Бесплатные уроки по инвестициям

В связи с событиями в феврале 2022 года, если вы решили начать инвестировать в 2022 году, то вам необходимо ознакомиться с несколькими материалами:
Последние новости России и стран мира на сегодня (Информация обновляется онлайн)
Как не потерять каналы и другие материалы InvestFuture?

Инвестиции в акции и облигации для начинающих − эта тема интересует многих, кто ранее не имел дела с данной отраслью. Как стать инвестором в 2022 году, торговать на бирже ценными бумагами и получать пассивный доход в интернете? Куда вложить деньги, какие акции купить и где купить акции? Инвестиции с нуля для чайников − это ключевая тема статьи. Прежде чем покупать акции, облигации, ETF на Московской бирже или других фондовых рынках, убедитесь, что вам понятна логика инвестирования. Об этом далее.

Базовая терминология

Перед тем как приступать к изучению вопроса, как начать инвестировать, рассмотрим базовую терминологию, без которой никуда.

Инвестирование − это накопление инвестиционных инструментов, с целью увеличения капитала и получения пассивного дохода.

Инвестиционные инструменты могут быть разными: недвижимость, интеллектуальная собственность, финансы. Как раз о последних мы сегодня и поговорим, потому, что они предлагают самый низкий порог входа. Для старта можно воспользоваться 1 тыс. рублей и меньше.

Инвестиционный портфель − это то, куда вложены все ваши деньги, инвестиционные инструменты. Какие бывают инвестиционные инструменты?

банковский депозит − не высокая доходность, при этом низкий риск. Банковские вклады в РФ застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей. Понятно, что это способ сохранения средств, а не приумножения;
облигации − это долговой инструмент, доходность выше, чем во вкладе. Долговой инструмент это значит, что кому-то нужны деньги: компании, государству. Люди выпускают долговые расписки, и берут деньги в долг. Вы можете предоставить данные деньги, за это будут оплачиваться проценты − купон. Второй вариант заработка − колебания стоимости. Например, если дела у компании идут не очень хорошо, таким образом, цена облигаций снизится, и вы можете купить бумагу дешево, и дождаться даты погашения, заработав на разнице, или продать до срока погашения, если цена будет выгодной. Есть государственные облигации, муниципальные, корпоративные;
акции. Это рискованный инструмент, поскольку вы покупаете долю в бизнесе и нужно понимать, что бизнес может выстрелить или провалится. На акциях многие ставят за цель заработать на разнице купить дешевле, продать дороже. И второй вариант прибыли − дивиденды. У любой компании есть акционеры, которым нужно выводить прибыль. Акционеры принимают решение, что нужно вывести средства и выплачивают дивиденды. Учтите, что далеко не все фирмы платят данные проценты. Об этом нужно помнить;
драгоценные металлы (золото, серебро, палладий, платина). Можно покупать в физическом виде, так и в качестве финансовых инструментов − фьючерс на драгметалл, ETF на золото, например, обезличенный металлический счет;
коллективное инвестирование − ПИФы, это долевое участие в сформированном портфеле. Покупка осуществляется из доли, и прибыль от коллективных инвестиций делиться поровну между участниками. ПИФы фонды могут вкладывать в разные инструменты − акции, недвижимость, смешанные и т.д. Инструмент дорогой, но популярный.

Где торгуются финансовые инструменты?

Биржа − это площадка, которая сводит между собой покупателей и продавцов. На данный момент она электронная и никто не стоит в яме, как было ранее. Чтобы получить доступ к бирже, купить/продать активы требуется посредник. Это брокер. Или могут быть другие профессиональные участники − банки. Выйти без брокера на рынок нереально.

Есть внебиржевой рынок, когда продавец и покупатель не желают платить комиссию посреднику и совершают операцию напрямую. Это рискованные вещи, для новичков такой вариант рискованный.

Эмитент − компания, государство выпускающая финансовый инструмент. Газпром − эмитент акций.

Где хранятся активы, что будет, если посредник обанкротится?

Активы хранятся в депозитарии, компании, отвечающей за хранение, учет финансовых активов. Если брокер обанкротиться то ничего не происходит, все записано. Бумаги переводятся на другой счет брокера.

Брокерский счет для покупки/продажи открывается у брокера. Доступно удаленное открытие. Часто возникает путаница между брокерским счетом и индивидуальным инвестиционным.

ИИС − это то же брокерский счет, но его разновидность, позволяющий получить налоговый вычет в виде 13%.

Инвестиции с нуля требуют от любого участника терпения и времени, поскольку немало процессов и этапов, которые нужно проанализировать, изучить.

ИИС может быть только один у конкретного брокера. Количество брокерских счетов не ограничено.

Стратегия

Как начать инвестировать? Требуется стратегия, об этом скажет любой эксперт. Стратегии можно классифицировать по определенным критериям.

Готовность к риску:

консервативные − когда человек хочет инвестировать на долгий срок, но не готов рисковать, выбирает простые, надежные инструменты;
умеренные;
агрессивные − пользователь ориентируется на высокие доходы, и готов на риск.

По сроку:

краткосрочные до 1 года − это чаще всего называется не инвестированием, а спекуляцией, трейдингом;
среднесрочная 1-3 года;
долгосрочная свыше 3 лет.

В последнем случае задача сформировать сбалансированный инвестиционный портфель, который состоит из разных инструментов − диверсифицировать. И с этим портфелем вы движетесь, улучшаетесь.

Мошенники

Количество аферистов много, особенно когда речь идет о кризисных временах. Поэтому нужно быть начеку. Первые могут предложить вложить ваши деньги с профитом в 300% годовых − это миф. Если обещанная доходность превышает ставку ЦБ РФ 5% − это уже говорит о повышенном риске. Рассчитывать на возврат средств в таком случае не нужно.

Второй вид − покупка волшебных сигналов, с утверждением того, что эксперт знает, куда будет двигаться рынок сегодня-завтра или через год. Нет кнопки «бабло», и вестись на это не следует. Риски осечки есть всегда, особенно если рынки волатильны.

И третий тип не честной работы − продажа дополнительных услуг, продуктов, которые для клиентов не выгодны. Поэтому нужно быть крайне внимательными с предложениями от брокеров, даже если речь о надежной компании.

Это чаще всего не обязательные вещи для инвестора, но на них брокер может неплохо заработать.

На старте лучше воздержаться от лишних продуктов представленных компанией, с опытом инвестор сможет различать действительно качественный инструмент от выкачки денег.

Как понять, что нужно начинать изучать инвестиции с нуля для начинающих?

В данном случае, чтобы решить лично для себя следует ли вам прибегать к изучению азов вложения средств, придерживайтесь следующего алгоритма действий:

Возьмите листок и ручку и пропишите свои финансовые цели, чего желаете достичь.
Поймите, что вам мешает в этот момент достичь целей: рассчитать дохода/расходы, семейный бюджет, разобраться, если ли долги, кредиты. Что можно сделать с задолженностью, ведь изначально нужно разобраться с долгами, после приступать к инвестированию.
Когда поняли, что готовы инвестировать, можно приступать. Можно открыть брокерский счет и сразу ИИС, пусть срок идет. Выбирая брокера, при пассивной стратегии лучше выбирать фирму, которая не берет плату за обслуживание счета.
Приступаем к изучению практики, теории. Сразу все деньги вкладывать на счета не нужно. Начинаем с малого. Достаточно после открытия счета купить на минимальную сумму базовые инструменты: акции, облигации и ETF-фонды. Это будет маленький стартовый портфель, который позволит понять, как инструменты ведут себя, какие опции присутствуют на бирже и т.д.
Далее приступаем к изучению. Для этого выбираем правильные книги для старта.
После того, как прочитаны базовые книги, проходим онлайн-курсы, обучение у брокеров и т.д. Для начала создайте фундамент − это избавит вас от риска сотрудничества с мошенниками.
Далее приступайте к формированию инвестиционного портфеля. Здесь нужно учитывать длительность целей, и склонности к рискам.

Отметим три главных секрета долгосрочного инвестирования:

регулярность, дисциплина − старайтесь ежемесячно определенную сумму выделять и вкладывать в инструменты. Не стоит пытаться отыскать идеальные точки для вхождения. Средний результат будет сглажен;
диверсификация − не нужно вкладывать средства в один инструмент, правильно распределяйте риски: по странам, по классам финансовых активов, валюте;
реинвестирование доходов. Когда получены дивиденды, купоны, профит с продажи активов, подумайте, что если речь идет о долгосрочном вложении требуется задействовать сложный процент. Не нужно заработанные средства направлять на веселье, поощрения себя. Вы работаете на будущее, что заработали, вкладываете назад, чтобы портфель увеличивался.

Бесплатные уроки по инвестициям

Как научиться инвестировать с нуля новичку: бесплатные курсы

Бесплатные уроки по инвестициям

Всех снова приветствую! Сегодня мы поговорим о том, как научиться инвестировать с нуля новичку. Постараемся разложить по полочкам данный вопрос.

Немного теории

Для начала хочется сказать, что инвесторами не рождаются. Даже самые зубастые «акулы финансового рынка» когда то были уязвимыми мальками и, в большинстве своем, не раз теряли свой капитал.

Бесплатные уроки по инвестициям

В то же время, образ инвестора давно перестал ассоциироваться с кожаной сумкой, набитой миллионным капиталом. Человек, купивший акции компании за тысячу рублей – уже инвестор.

Приведу простое определение этому понятию. Инвестор – это тот, кто вложил свои деньги в определенный инструмент в надежде их приумножить в будущем.

Любое финансовое вложение с целью его увеличения – это инвестиция. Другой вопрос: насколько эти инвестиции будут доходными.

Здесь важно грамотно выбрать инвестиционный инструмент, т.е. то, во что мы будем вкладываться.

https://www.youtube.com/watch?v=lTRcnAjNg3Y\u0026pp=ygU70JHQtdGB0L_Qu9Cw0YLQvdGL0LUg0YPRgNC-0LrQuCDQv9C-INC40L3QstC10YHRgtC40YbQuNGP0Lw%3D

Инвестиционные инструменты различаются сроками окупаемости, степенью доходности, уровнем риска и т.п. В инвестиционном портфеле опытного инвестора всегда присутствует несколько разных активов: так повышается эффективность портфеля и снижаются риски.

Популярные финансовые инструменты:

Кто-то покупает коллекционные вина, редкие автомобили, ценные арт-объекты, стоимость на которые в будущем будет расти. Выбор всегда за инвестором.

С чего начать

Разберем самые первые шаги, которые нужно пройти еще до практического инвестирования:

Открыть брокерский счет. Рекомендую сразу сделать это у одного из ТОПов. Я работаю с брокером Финам — старейший брокер с минимальными комиссиями, бесплатным тарифом для новичков, удобным мобильным приложением, с кучей аналитики и бесплатных обучающих материалов.
Изучение базовых понятий и экономических основ. Практика практикой, но влезать в новую для себя область без единого знания о принципах работы инвестиций сродни самоубийству. Элементарные термины, основные законы рынка – все это важно освоить еще «на берегу». В конце статьи я приведу перечень доступных обучающих программ, которые помогут не потеряться.
Психологическая подготовка. Многим тяжело даже начать из-за внутреннего барьера. Сразу возникают вопросы: а справлюсь ли я, а стоит ли рисковать своими деньгами? Нужно заранее подготовить себя к тому, что рынок нестабилен, цены на активы могут падать, с ростом потенциальной прибыли будут неизменно расти и риски. Стоит начать с небольших низкорискованных инвестиций, постепенно увеличивая свой портфель, наращивая знания и уверенность в собственных силах.
Накопление стартового капитала. Важно уяснить, что вкладывать следует только свободные средства: не взятые в долг и не из последней зарплаты, а накопленные в качестве «подушки безопасности». Оптимизируйте свои расходы, стремитесь, чтобы Ваш доход их превышал.
Выбор инструментов. Инвестирование – это не набор хаотичных действий, а четко спланированная стратегия. Подойдите с умом к анализу финансовых инструментов, выберите несколько и распределите свои сбережения между ними в подходящей пропорции.

Сколько вкладывать

Логично предположить, что чем больше сумма вложений, тем более ощутимой будет прибыль. Инвестировать в ПИФ (паевой инвестиционный фонд) можно с 5-ю тысячами в кармане, а купить акции и вовсе за 1 000 рублей.

Доход при этом будет, конечно, мизерным, но начинать с чего-то надо.

Оптимальным стартовым капиталом для новичков считается сумма от 50-100 тысяч рублей. Этого хватит, чтобы рассмотреть рынок со всех сторон и понять базовые правила инвестирования.

Плюс ко всему, у некоторых топовых брокеров, при сумме активов на счетах менее 30 000 руб может взиматься плата за обслуживание торгового терминала QUIK (300 руб./мес.).

Правила успешного инвестора

От убытков не застрахован никто, но знать главные правила поведения в мире инвестиций необходимо:

Диверсификация рисков. Наверняка Вам знакома поговорка «не класть все яйца в одну корзину». Несколько активов в портфеле лучше, чем один. В случае если одно из вложений окажется убыточным, мы останемся на плаву за счет прибыльности других. Лучше вкладываться в инструменты разных отраслей: так колебания курсов в одной отрасли не будут влиять на остальные.
Постановка цели. Нужно четко для себя решить: сколько и в какой срок Вы хотите заработать. Финансовая цель должна быть конкретной. В процессе периодически сверяйтесь с намеченным планом и при необходимости вносите корректировки.
Поиск единомышленников. Будет полезно обменяться опытом и знаниями с такими же начинающими или более опытными инвесторами. А если найти надежного партнера, можно объединить капиталы и инвестировать в более доходный актив.
Оценка рисков. Есть активы с повышенной долей риска, среднерискованные и с минимальным риском. Чем больше сумма вложений и выше риск, тем больше прибыль. Чем меньше рисков и скромнее сумма, тем ниже доход. Рисковать можно, но только если это оправдано.
Обучение. В случае с инвестициями на 100 % работает принцип: кто стоит на месте, тот идет назад. Постоянно обучайтесь, расширяйте горизонт знаний, интересуйтесь актуальными изменениями и новостями в выбранных для инвестирования сферах.

Куда вкладывать деньги

Выбирая направление для инвестирования, нужно оценивать его соответствие трем критериям:

Надежность.
Риск.
Доходность.

Если самостоятельный поиск и выбор финансового инструмента вызывает затруднения, можно обратиться к профессиональному управляющему, который выступает в роли посредника между инвестором и рынком: действуя от имени клиента, он покупает и продает активы, совершает выгодные сделки взамен на определенный комиссионный сбор.
Новичкам, в первую очередь, стоит присмотреться к инструментам фондового рынка и начать инвестировать в акции российских компаний.
Наиболее надежными брокерами для инвестирования на фондовом рынке на сегодняшний день считаются:

ФИНАМ.
БКС.
Открытие брокер.
Сбербанк.
Тинькофф и др.

Где пройти обучение: доступные программы для новичков

Я перечислю некоторые бесплатные и платные обучающие курсы, которые оценивал лично по нескольким критериям.

https://www.youtube.com/watch?v=lTRcnAjNg3Y\u0026pp=YAHIAQE%3D

На бесплатной основе:

Совершенно бесплатно Вы можете получить всю необходимую информацию по инвестированию и финансовому планированию, внимательно изучая материалы из этого раздела.
Школа московской биржи. Здесь есть программы как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Курс состоит из нескольких вебинаров с дополнительными материалами.
Открытие Брокер. На официальном портале можно открыть демо-счет и попрактиковаться в совершении сделок, используя виртуальные деньги. Обучение проводится в виде вебинаров, статей, видео-уроков, тренажеров.
ФИНАМ. Имеются бесплатные и платные курсы, доступно несколько форм обучения. Есть возможность получить личную консультацию преподавателя и рекомендации по выбору подходящей программы.
БКС Брокер. Специальная онлайн-платформа позволяет выбрать уровень сложности курса, просмотреть записи занятий в видео-формате, пройти тесты по результатам освоения программы. Также имеется биржевой симулятор и чат, в котором можно лично пообщаться с преподавателем.

На платной основе:

Курс ленивого инвестора. Полезная практическая выжимка без воды. Программа состоит из 20 уроков, которые научат ориентироваться в любых финансовых инструментах. О нем я подробно писал в этой статье. Первая неделя, на которой Вы научитесь составлять личный финансовый план и формировать инвестиционный портфель — бесплатная.
Высшая школа экономики. Онлайн-программа «Для частного инвестора» состоит из 5 курсов. Полный объем обучения – 4 месяца по 8 часов в неделю. По итогам нужно подготовить проект: сформировать свой портфель и дать оценку его доходности.
Красный циркуль. Предоставляет программу обучения в формате практических уроков и мастер-классов.
«Основы инвестирования» В. Савенка. Авторские курсы инвестора с 20-летним опытом состоят из теории и практики. У него также есть доступные для понимания книги об инвестировании.

Заключение

В заключение хочу сказать одно: действуйте! Ведь время – это самый ценный наш актив.

Можно годами думать об инвестировании, так ни на что и не решившись. А можно поставить своей целью финансовую независимость и начать двигаться в ее направлении прямо сейчас.

Даже если первый опыт окажется не совсем ожидаемым – делаем выводы и идем дальше.

Надеюсь, что статья оказалась для Вас полезной. Рекомендую подписаться на обновления, и буду благодарен, если поделитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

До скорого!

Александр Иванов

Более 8 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.
Активно инвестирую в различные направления.
На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.

Этой статьей стоит поделиться c друзьями: Вам также может быть интересно:

Александр Иванов ТОП-15 интернет магазинов для выгодных онлайн покупок во время карантина и в период кризиса Разумеется, это не полный список интернет-магазинов, которые работают в карантин и доступны в кризис. Расскажите, где и какие товары заказываете Вы?
Александр Иванов Что представляет из себя социальная сеть Фейсбук и почему её нужно использовать в бизнесе Аудитория Фейсбук довольно активная, которая к тому же, гораздо более платежеспособная. И это давно не секрет. В нем активно продвигаются инфобизнесмены, которые продают курсы, тренинги, семинары или коучинги, владельцы собственного бизнеса, а также сетевики.
Александр Иванов Развитие своего бизнеса в интернете с полного нуля: с чего начать Перспективы работы в глобальной сети увеличиваются с каждым днем. Там сегодня обращаются миллиардные финансовые ресурсы. Каждый может стать частью этой глобальной сферы, запустив свой стартап.
Александр Иванов Как быстро набрать рефералов: лучшие способы получить партнеров в свой бизнес Как быстро набрать рефералов? Тема актуальна как для развития партнерской сети в млм компаниях, так и для привлечения людей в любые интернет сервисы для заработка

Инвестиции для начинающих: с чего начать

Как правильно начать инвестировать с малой суммой денег. Что такое инвестиционный портфель с нуля, какие способы вложения денег в пассивный доход и риски ожидают на рынках ценных бумаг. Дадим советы по правильным инвестициям.

Что такое инвестирование?

Людей, которые занимаются такой деятельностью, называют инвесторами. Им не нужно профессиональное образование или документ о владении специальными навыками.

Если вложение капитала для них является возможностью приумножить основной доход, то это — частные инвесторы. Также существуют трейдеры. Для них инвестирование — основной вид заработка.

Чтобы получать прибыль, они постоянно следят за ситуацией на фондовом рынке, анализируют ее и проводят торговые сделки.

Инвестирование — это вложение средств для увеличения собственных активов.

Перед тем, как начинать свою инвестиционную деятельность, стоит ответить на вопрос: какой цели необходимо достичь? Их можно разделить на три вида:

Сохранение капиталаЕсли ваша задача — вложить накопленные средства так, чтобы их стоимость не уменьшилась через время, то стоит рассмотреть покупку недвижимости. Это хороший способ сохранить активы, ведь обычно такое имущество не падает в цене, а наоборот — возрастает.

Но такое вложение стоит делать только, если планируете инвестировать в долгосрочной перспективе.Приумножение капиталаПри такой цели самыми распространенным вложением являются покупка ценных бумаг: акции, облигации и другие. Их приобретение может увеличить ваш капитал в несколько раз, причем доход будет пассивным.

Но такие инвестиции требуют особого подхода: перед покупкой бумаг необходимо изучить рынок, выбрать те, которые обладают высокой ликвидностью, и даже после сделки постоянно следить за их состоянием.Минимизация рисковИнвестирование напрямую сопряжено с опасностью потери вложенных средств.

Чтобы это не случилось, необходимо разбить капиталовложения на разные доли и сформировать сбалансированный инвестиционный портфель.

Что такое инвестиционный портфель и его диверсификация?

Инвестиционный портфель — это совокупность всех средств, вложенных инвестором. Его формирование опирается на самые распространенные цели тех, кто вкладывает средства, — приумножить капитал и избежать большинства рисков. Состоит портфель из различных финансовых активов: акций, облигаций, валюты, ПИФ и опционов.

Бесплатные уроки по инвестициям Распределить доли активов в портфеле нужно так, чтобы максимально снизить возможные убытки. Тогда, если одна из компаний, в бумаги которой вложены деньги, столкнется с трудностями, это несильно повлияет на состояние самого инвестора. И наоборот. Если инвестор вложил все накопления в бумаги одной компании, то изменение стоимости ее бумаг сильно отразится на капитале инвестора.Избежать зависимости от благосостояния одного предприятия можно двумя способами. И оба построены на диверсификации портфеля.

Диверсификация — это вложение имеющегося капитала в различные активы для снижения рисков.

Диверсификация по классам активов

При таком пути ваш портфель не должны составлять одни акции или только валюта. В нем необходимо сбалансировать активы разных классов так, чтобы выдерживался оптимальный уровень риска и дохода.

Диверсификация по секторам экономики

https://www.youtube.com/watch?v=EFtD98vpYdE\u0026pp=YAHIAQHwAQG6AwIYAqIGFQHV2fo7IOooDzNVB8YKi09kGOWaaQ%3D%3D

Иметь в портфеле ценные бумаги компаний из одного сектора — рискованно. Например, если вы приобрели акции «ВКонтакте» и Yandex, то ваши вложения сконцентрированы в IT-секторе.

При кризисе этой области ваши активы могут сильно снизиться в стоимости. Чтобы этого не произошло, диверсифицировать портфель и выбирать бумаги из разных секторов экономики.

Например, считается, что защитными секторами экономики являются рынок потребительских товаров и услуг, телекоммуникации.

Почему в портфеле надо иметь разные бумаги?

Если в вашем портфеле только один вид ценных бумаг, то риск лишиться всего дохода возрастает. Ведь компания, куда вложены деньги, может потерпеть неудачу, а при худшем раскладе — обанкротиться. В таком случае инвестор потеряет весь вложенный капитал. Чтобы минимизировать вероятность убытков, необходимо диверсифицировать портфель. Проще говоря, распределять капитал таким образом, чтобы он был вложен в разные активы. Например, вместо покупки одних акций стоит рассмотреть также и облигации, валюту, драгоценные металлы. Так, если одни из активов упадут в стоимости, то другие вырастут в цене повысятся.

При правильно собранном инвестиционном портфеле можно значительно снизить риски возможных убытков. А при удачном варианте — еще и получить доход от операций.

Бесплатные уроки по инвестициям

Примеры инвестиционных продуктов

Перед тем, как начинать формировать портфель, следует изучить виды инвестиционных продуктов. Они отличаются по степени риска и уровню доходности, поэтому каждый сможет выбрать активы, которые подходят его стратегии инвестирования. Рассмотрим самые распространенные из них.

АкцииПри удачном стечении обстоятельств этот способ может стать вашим пассивным доходом, ведь заработать прибыль можно не только от купли-продажи акций, но и от получения дивидендов. Но для этого вам придется постоянно отслеживать ситуацию на рынке и принимать решения, которые повлияют на состояние капитала. Или же довериться управляющей компании, которая будет управлять вашими финансами.ОблигацииПокупая их, вы даете деньги в долг выбранной компании или государству. Процентная прибыль и срок определяются заранее, то есть вы точно будете знать, какую сумму и когда получите. Если сравнивать доходность ценных бумаг, то прибыльность акций выше. Но зато облигации выигрывают у акций по надежности.Драгоценные металлыИнвестировать в них можно купив в банке слитки/монеты или открыв ОМС (обезличенный металлический счет). Такие активы подходят в качестве защитных: их цена может расти или падать, но в долгосрочной перспективе стоимость остается прежней или даже увеличивается. При этом опытные трейдеры советуют не вкладывать в драгоценные металлы более 10% от всех имеющихся накоплений.ВкладыМеханика проста: вы выбираете срок, процентную ставку, условия и помещаете сумму в банк, а после — забираете деньги. Но есть несколько важных особенностей. Во-первых, инфляция. Большинство банковских вкладов не покрывают ее, поэтому не стоит рассчитывать на получение большого дохода. Во-вторых, ликвидность. Быстро и беспрепятственно снять деньги не получится, иначе вы потеряете проценты.Биржевые фонды ETF или ПИФыЭто инвестиционные наборы, которые включают в себя различные ценные бумаги. Преимущество в том, что нет необходимости тратить время и силы на изучение рынка, ведь эта работа уже проделана составителями фондов. Но стоит помнить, что дивиденды при таком способе инвестирования вы не получите: их инвестируют обратно для повышения стоимости акций.ВалютаЭто один из самых популярных способов вложения денег: он сравнительно надежный и ликвидный. Но если совершать покупку у коммерческих банков, то возникает риск переплаты, ведь сделка происходит не по биржевому курсу. Поэтому, приобретая валюту, пользуйтесь услугами брокера, чтобы выгодно обменять средства и получить выгоду от курсовой разницы.

Не останавливайтесь на одном из инструментов. Инвестируйте в разные активы и распределяйте накопления так, чтобы ваш портфель был сбалансирован по отраслям, классам активов, ликвидности и другим показателям. Так вы сможете максимально снизить риск потери капитала, защитить себя от финансовых потерь и стать инвестором, регулярно получающим прибыль.

С какой суммы начать инвестировать физическому лицу?

Открыть брокерский счет и начать инвестировать можно с любой комфортной суммы, ведь стоимость одной акции может составлять несколько рублей.

Но если ваша цель — получение дохода от вложения средств, специалисты советуют скопить для начального капитала около 30 тысяч рублей.

Такая сумма позволит вам выбрать подходящие финансовые инструменты и собрать дифференцированный портфель со сбалансированными активами.

Оно подойдет для новичков, ведь в нем собраны полезные обучающие микро-курсы. Узнать о приложении больше и скачать его можно по ссылке.

Начать свой путь в инвестировании можно в приложении БКС Мир инвестиций.

Нужно ли платить налоги с инвестиций?

Если вы получили дивиденды или купили акцию по меньшей цене, а продали по большей, то полученная сумма считается фактическим доходом. С нее необходимо заплатить налог — НДФЛ. Он рассчитывается за каждый налоговый период, в инвестициях это — календарный год. В большинстве случаев брокер сам посчитает и удержит с вас сумму налога по ставке 13%. Но есть и исключение: если вы получили дивиденды от иностранной компании или доход от торговли валютой. В таком случае придется рассчитать и оплатить налог самостоятельно. Также существуют ситуации, когда платить налог не нужно. Это касается тех случаев, когда инвестор понес убытки: например, продаж ценную бумагу за меньшую сумму, чем в момент ее приобретения. Также НДФЛ не взимается, если акции выросли в цене, но остались в вашем распоряжении. Ведь налогом облагается только зафиксированный доход, который пришел в виде денежных средств на ваш счет. Бесплатные уроки по инвестициям

Доходность и риски в инвестициях

Есть правило, которое необходимо принять каждому начинающему инвестору: чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Те, кто только выходит на рынок, часто начинают оценку активов с определения их доходности. Но такой способ может привести к снижению капитала или даже полной его потере. Выявить процентное соотношение риска и доходности можно с помощью специальной математической модели. Бесплатные уроки по инвестициям К оптимальному соотношению риска и доходности относят все, что на красной линии. Это консервативные инвестиции с минимальной опасностью и более рискованные вложения с допустимой корреляцией.Все, что находится под линией, обладает слишком высоким риском при потенциально низкой доходности. А зона невозможной доходности наиболее рискованна и не приведет к положительным финансовым результатам

Самая выигрышная стратегия — выбирать инструменты с оптимальными пропорциями риска и доходности. Помните, что риск — неотъемлемая часть инвестирования, поэтому при выборе беспроигрышных активов не стоит рассчитывать на выручку — она не покроет инфляцию. Но также неразумно вкладывать капитал в активы с колоссальной доходностью. Часто риски в этом случае превышают шансы разбогатеть.

Популярные ошибки начинающих инвесторов

Часто, выходя на рынок, начинающие инвесторы ставят своей целью как можно быстрее и больше заработать. Но такой план редко увенчивается успехом, ведь инвестирование — это сложный процесс, к которому необходимо подходить с умом.Разберем главные ошибки, которые совершают начинающие инвесторы.

Игнорирование обученияВ интернете можно найти множество ресурсов с базовыми основами инвестирования. Да, на их изучение потребуется потратить достаточно времени, но результат того стоит. Это поможет вам свободно ориентироваться на рынке активов и грамотно вкладывать средства.

Один из таких обучающих сервисов для начинающих — Инвестиции 101. В нем вы сможете найти более 20 бесплатных курсов по трейдингу и инвестициям, а также тесты, позволяющие следить за прогрессом обучения. И все бесплатно! Также в приложении БКС Мир инвестиций доступны различные обучающие микро-курсы, которые помогут вам начать инвестировать и не допустить ошибок.

Отсутствие диверсификации портфеляЕсли один из активов растет в цене и приносит доход, это не повод остановиться на нем и отказаться от других инструментов. Так вы рискуете потерять подавляющую часть капитала в случае падения этого актива.

https://www.youtube.com/watch?v=jGF25h8Co3M\u0026pp=YAHIAQHwAQG6AwIYAqIGFQHV2fo7Vi07Z3feWswoRdYxjR1LcA%3D%3D

Надежда на огромную доходностьУдвоить или утроить накопления возможно, но это скорее единичные случаи. Не стоит забывать и о риске: он растет пропорционально с доходностью. На первых этапах выбирайте надежные инструменты, иначе рискуете потерять деньги прежде, чем освоите особенности рынка.

Следование непроверенным рекомендациямВы легко можете найти сотни блогов с советами о том, в какие активы вложить деньги. Однако не стоит безоговорочно верить каждому эксперту, ведь от его прогнозов зависит ваше благосостояние. Более надежный способ — научиться самостоятельно анализировать отчеты компаний и ситуацию на рынке.

Инвестиции – это возможность сделать так, чтобы ваши деньги работали на вас и формировали пассивный доход. Главное – определить цель, изучить правила работы с разными активами, сформировать стратегию и придерживаться ее, отсекая эмоции.

Как вам статья?

Бесплатные уроки по инвестициям

Что такое акции и как на них заработать?

Индивидуальный инвестиционный счет: что это и как работает

Финансы и инвестиции: 30 лучших Youtube каналов

В обзоре представлены лучшие видеоканалы на тему инвестирования и личных финансов: акции, облигации, ценные бумаги, валюты, торговля на бирже, финансовая аналитика и мировые новости.

На данных видеоканалах сотрудники крупных инвестиционных компаний, известные трейдеры, частные инвесторы анализируют мировые и российские финансовые рынки, рассказывают об инвестициях и личных финансах.

, объясняют принципы работы с фондовым рынком, делятся собственным опытом и актуальными инвестиционными идеями

Вы узнаете конкретные инструменты грамотного инвестирования, как сохранить, увеличить капитал разумными средствами, научитесь грамотно управлять своими личными финансами.

Финансовые рынки, ценные бумаги, торговля на бирже

Видеоканалы инвестиционных и брокерских компаний

Финам
youtube.com
Инвестиционный холдинг «ФИНАМ» является одним из крупнейших брокеров России.
ВТБ Мои Инвестиции
youtube.com
Официальный канал ВТБ Мои Инвестиции. Видеопроект о тенденциях рынка ценных бумаг, аналитика и инвестиционные идеи от команды ВТБ Капитал Инвестиции
БКС Брокер
youtube.com
Компания БКС» —один из крупнейших национальных брокеров, один из лидеров российского рынка ценных бумаг по оборотам.
Xelius Group — Трейдинг и инвестиции
youtube.com
Официальный канал компании Xelius Group- профессиональные консультационные услуги и обучение по и обучение трейдингу

Видеоблоги инвесторов, трейдеров. аналитиков

InvestFuture
youtube.

com
Популярный канал для инвесторов

На канале есть всё, что может быть интересно как инвесторам со стажем, так и тем, кто только знакомится с темой финансов и инвестиций – новости, прогнозы курсов валют, обзоры эмитентов, обзоры книг, биографии выдающихся личностей, стримы с известными финансовыми экспертами и многое другое.

Куда вложить деньги, чтобы получать пассивный доход? Как создать грамотный инвестиционный портфель, который будет приносить дивиденды? Какие прогнозы дают эксперты по самым популярным активам: доллар, евро, рубль, нефть, золото, акции? Как начать инвестировать с нуля? Как купить акции, облигации, ETF и другие ценные бумаги на бирже? Как не потерять деньги на финансовых рынках?

Деньги не спят
youtube.com
Популярный канал для трейдеров и инвесторов
Известный частный трейдер Василий Олейник и кандидат экономических наук Ирина Ахмадуллина не просто обсуждают, в какие компании лучше вкладывать деньги сейчас, а совершают реальные сделки. В каждом выпуске: — Разбор портфелей, — Анализ новостей, которые могут повлиять на фондовый рынок — Инвестиционные идеи от ведущих шоу и аналитиков Тинькофф Инвестиций-
Дмитрий Солодин
youtube.com
Авторский блог о трейдинге и инвестициях
Канал об инвестициях, трейдинге и жизни опытного трейдера Дмитрия Солодина Автор делится интересными идеями, легко и доверительно общается со зрителями, к его мнению хочется прислушиваться.
Алексей Кречетов
youtube.com
Авторский блог о трейдинге и инвестициях
Основные темы на канале опытного трейдера Алексея Кречетова: прогнозы курса доллара, евро, рубля; прогнозы цен акций фондового рынка; прогнозы поведения сырьевых активов таких как нефть, драгоценных металлов как золото и серебро; аналитика политических событий в мире, влияющих на рынок.
РБК Инвестиции
youtube.com
Официальный канал издания РБК Инвестиции

РБК Инвестиции — сообщество людей, которые заботятся о своих деньгах. Если вы интересуетесь инвестициями, хотите накопить, приумножить доходы и заработать, то вам стоит подписаться на этот канал. Здесь вы найдете анализ важных событий рынка, компании, за которыми стоит следить, советы профессионалов и личный опыт обычных частных инвесторов.

The Wall Street Pro — Dmitry Cheremushkin Channel
youtube.com/
Авторский канал трейдера Дмитрия Черемушкина

Проект The Wall Street Pro создан трейдером и инвестором Дмитрием Черемушкиными посвящен теме грамотного инвестирования на финансовых рынках. На канале постоянно выходят полезные аналитические материалы, в том числе обзоры рынка, разбор мировых отраслей, дивидендные истории, инвестиционные идеи и т.п.

Bitkogan
youtube.com
Проект об инвестициях и финансах Евгения Когана

Евгений Коган- профессор Высшей Школы Экономики, инвестиционный банкир, финансист.

На своем канале он дает комментарии по поводу событий, которые, происходят в мировой экономике, а также рассматривает такие вопросы как: инвестирование в недвижимость, инвестиции в акции, куда вложить деньки и получить прибыль, как управлять финансами, стоит ли покупать акции, обвал фондового рынка, дефолт и т.д.

PRO Деньги и Рынки
youtube.com
Авторский канал Максима Журавлёва

Автор канала, Максим Журавлёв, кандидат экономических наук рассказывает о курсе доллара, инвестициях для начинающих, про деньги и рынки.Основные темы канала разбиты по плейлистам: — Курс доллара на сегодня (обзор валютного рынка, обзор новостей экономики и политики, обзор фондового рынка и пр.); — Инвестиции для начинающих

— Разговоры про инвестиции и идеи для них — Современные финансовые технологии (новости рынка криптовалют, цифровые деньги и пр.)
Биржевик // канал о рынке акций
youtube.com
Авторский канал о торговле на бирже
Автор канала рассказывает об основах биржевой торговли, анализе акций, важных моментах инвестирования + как правильно читать бухгалтерские отчёты компаний, где подробно расписан их фундаментальный аспект.
Vernikov100 – инвестирование
youtube.com
Видеоканал об инвестициях
Опытный инвестор и аналитик Андрей Верников записывает на видео разговоры с интересными людьми из мира финансов и старается донести до подписчиков разные точки зрения ведущих экспертов и объективные мнения о заработке на бирже
MaxCapital
youtube.com
Авторский канал инвестора Максима Петрова

Канал Максима Петрова – опытного эксперта в области инвестирования нацелен на обучение долгосрочным инвестициям. Это видеопроект как для начинающих инвесторов, так и для инвесторов со стажем.

Видео выпуски канала затрагиваю такие вопросы как теория и практика инвестирования, стратегии инвестирования, стоимость и доходность акций, куда вложить, приумножить деньги, ликвидность активов, инвестиции в недвижимость и т.п.

Вы узнаете конкретные инструменты грамотного инвестирования, сложности и подводные камни. Как сохранить, увеличить капитал разумными средствами, научитесь грамотно управлять своими личными финансами.

Финансовая Независимость
youtube.com
Авторский канал на тему инвестирования и финансовой грамотности

Автор канала делится своим опытом, информацией и советами по вопросам: — инвестирования в российский и зарубежные фондовые рынки; — организации личных финансов; — инвестирования в недвижимость; — финансовой грамотности; — создания источников пассивного дохода; — налогообложения и безопасности инвестиций. и т.д.

Smirnova Capital
youtube.com
Авторский блог о трейдинге и инвестициях

Автор канала — независимый финансовый консультант, автор книг по личным финансам Наталья Смирнова имеет большой опыт работы в финансовой индустрии и рассказывает об инвестициях и финансах с позиции здравого смысла. На своём канале она обучает основам финансовой грамотности, рассказывает о мире инвестиций, делится интересными мыслями и разными полезными знаниями.

Умный Инвестор – инвестиции и трейдинг
youtube.com
Авторский канал об инвестициях

Данный канал Артёма Звёздина целиком и полностью посвящён инвестициям и спекуляциям на финансовых рынках. Автор исповедует анализ рынков с помощью Price Action и методов VSA анализа. Еженедельно на канале выходит как аналитический материал по финансовым рынкам, так и подборка секретов, тонкостей и нюансов торговли.

Успешный Инвестор
youtube.com
Авторский блог на тему финансов и инвестиций
Автор канала Виктор Скороходов затрагивает такие темы как: Персональное финансовое планирование, Прогнозы и аналитика, Управление личными финансами и инвестиционные стратегии, инвестиции для начинающих и др.
Вредный Инвестор
Авторский блог о трейдинге и инвестициях
youtube.com

Автор блога частный инвестор Назар Щетинин делится своим опытом по покупке акций и объясняет, почему купил те или иные акции, также рассказывает про отдельные компании и их бизнес. На канале присутствует множество обучающих роликов, которые будут полезны новичкам в мире инвестиций.

Ленивый инвестор
youtube.com
Авторский канал о финансах и инвестициях
Автор канала Антон Весенний рассказывает об устройстве финансовых рынков, анализирует макроэкономическую обстановку в стране и мире, рассказывает о новых законах, регулярно публикует отчеты о своих инвестициях и делает обзоры различных способов инвестирования, многие из которых он тестировал собственными деньгами.
Оксана Мащенко: Инвестиции
youtube.com
Авторский канал об инвестициях
Частный инвестор Оксана Мащенко рассказывает об инвестициях в ценные бумаги, показывает свой долгосрочный портфель акций, делится информацией по финансовой грамотности и своим видением состояния мировых рынков.
Инвестиции на диване
youtube.com
Блог о трейдинге и финансах
Частный инвестор Алексей Чечукевич простым языком рассказывает об инвестициях и личных финансах, объясняет принципы работы с фондовым рынком, делится собственным опытом: объясняет что и почему приобрел, показывает и успехи, и факапы как на российском фондовом рынке, так и на зарубежных рынках.
Ренат Валеев
youtube.com
Авторский канал про трейдинг и инвестиции
Ренат Валеев, CFA — трейдер, инвестор, автор книги «Искусство трейдинга» на своем канале затрагивает такие темы как: куда вложить деньги; как инвестировать в акции; что будет с долларом, евро, золотом, нефтью; как торговать на фондовом рынке; психология игры на бирже и другие
Fintelect. Канал о грамотных инвестициях
youtube.com
Видеоканал об инвестициях

Fintelect – анализ тенденций инвестирования, действенные решения для управления денежными потоками, анонсы вебинаров и мастер-классов. Основная цель канала – показать подписчикам, что «приручить» финансы легко, а инвестировать — выгодно.

РЕКОМЕНДАЦИИ SELECTION
Тинькофф Инвестиции
tinkoff.ru
Один из самых популярных инвестиционных сервисов в мире

Позволяет купить акции ведущих российских и мировых компаний в один клик. Открытие брокерского счета за 5 минут без визита в офис. Доступ к ценным бумагам с любого устройства

Экономика, личные финансы, финансовая грамотность

Хулиномика
youtube.

com
Лучший учебник по финансовым рынкам для гопников-интеллектуалов

Ведущий канала — Алексей Марков, автор одноимённой книги «Хулиномика» создает очень интересный и необычный контент, канал просто пропитан некоей притягательной философией мира финансов. Здесь вы не найдете финансовых новостей, различных обзоров и т.п., зато найдёте множество интересных и оригинальных роликов, начиная от принципов устройства шведского стола и заканчивая жёсткой критикой книг Кийосаки.

Ramy Zaycman
Авторский канал Рами Зайцмана
youtube.com

Харизматичный экономист Рами Зайцман делает очень информативный и интересный контент.

Здесь вы найдете множество честных обзоров брокеров, разоблачений проблемных компаний и финансовых пирамид , разборов актуальных событий в финансовом мире и многое другое.

А также научитесь самостоятельно вести диалог с банками /брокерами /и пр., и сможете ориентироваться в массе новостных потоков, выбирая те, которые действительно могут повлиять на твои финансы.

Nikolay Mrochkovskiy
Авторский канал Николая Мрочковского
youtube.com
На своем канале Николай Мрочковский, инвестор и автор ряда деловых бестселлеров посвященном, инвестированию и созданию пассивного дохода делится идеями инвестирования и рассказывает о своих инвестиционных вложениях: в том числе об инвестициях в недвижимость в фондовый рынок, IPO и прочие активы.
Фанимани
youtube.com
Субъективно-ироническая программа про деньги и экономику
Ведущие канала рассказывают об экономике и финансах простыми словами, так, чтобы это было понятно среднестатистическому человеку.
Sveta_Economy
youtube.com
Авторский канал по теме финансовой грамотности

На этом канале финансовый консультант Светлана Шишкина предлагает уроки финансовой грамотности. Как перестать жить от зарплаты до зарплаты? Что делать, если вы «подсели» на кредитные карты? Как научиться экономить, сохраняя качество жизни? Другими словами, как жить лучше?

Англоязычные каналы на тему инвестиций и финансов

Ryan Scribner
youtube.com
Международный видеоканал про инвестиции
Райан Скрибнер делает видео, ориентированные на инвесторов, которые хотят научиться основам инвестирования, а также навыкам личных финансов. Это один из самых популярных англоязычных ютуб-каналов про инвестиции
Goldman Sachs
youtube.com
Официальный канал Goldman Sachs Group, Inc.

Goldman Sachs Group, Inc.

— ведущая международная компания, занимающаяся инвестиционным банкингом, ценными бумагами и управлением инвестициями, которая предоставляет широкий спектр финансовых услуг.

Здесь вы найдете интересную информацию по финансовым рынкам, мировой экономике, инновациям, полезные советы и рекомендации для инвесторов.

Financial Diet
youtube.com
Авторский канал о финансах и инвестициях

The Financial Diet — канал о личных финансах и инвестициях от Челси Фаган. Все, что вы хотели знать о деньгах + успешная жизнь, даже для новичка. Ведущая проводит интервью с гостями, обсуждает заработки в разных отраслях экономики. Также у нее на канале имеются ролики, рассказывающие финансовые истории каких-либо людей.