Экономические санкции с железным занавесом сильно осложнили россиянам торговлю иностранными активами. Некоторые больше нельзя купить, какие-то активы инвесторов заморожены.
Неужели нет больше доступа к акциям Apple или депозитарным распискам Amazon? Оказывается, есть несколько вариантов решения этой проблемы.
Финтолк объясняет, как действовать, если инвестиции в зарубежные акции — ваш приоритет.
Запреты в России
ЦБ медленно, но верно запрещает россиянам покупать иностранные ценные бумаги. Сейчас многие ценные бумаги эмитентов из так называемых недружественных стран являются заблокированными. Купить или продать нельзя. Важная проблема: блокирование со стороны иностранных депозитариев Euroclear и Clearstream. Когда ситуация разрешится? Не известно. В качестве ответа ЦБ и вводит ограничения.
При этом регулятор не запрещает российским инвесторам покупку иностранных ценных бумаг. Сначала появился порог, который акции зарубежного эмитента не должны были превышать в портфеле клиента.
С октября он составлял 15 %, в ноябре — 10 %, в декабре — 5 %.
Иными словами, если у вас на 15 октября портфель достигал 200 000 рублей, то иностранных акций там должно было быть менее чем на 30 000 рублей (200 000*15 %).
С января должен был вступить полный запрет на подобные покупки. Однако ЦБ пересмотрел свое решение. Запрет вступит только с 30 марта 2023 года. Однако ряд крупных брокеров самостоятельно запретил неквалифицированным инвесторам покупку зарубежных акций. Например, БКС или Алор Брокер.
Что насчет квалифицированных инвесторов? Им вроде никто ничего не запрещает. Но риски те же самые. Clearstream и Euroclear дела нет до того, являетесь вы российским квалифицированным инвестором. Акции в любом случае могут быть заморожены. Так что хорошо подумайте, а нужны ли вам такие риски?
Для российских инвесторов существует несколько способов вложиться в иностранные акции в 2023 году. Один из наиболее популярных: покупка акций через брокерскую компанию, которая имеет лицензию торговать на зарубежных биржах.
При этом инвестор должен учитывать, что в условиях санкций многие иностранные брокеры ограничивают доступ российских клиентов к своим услугам. Еще один способ: инвестирование в ETF (фонды, которые инвестируют в акции нескольких компаний). ETF позволяют инвесторам диверсифицировать портфель и снизить риски.
Но стоит учитывать, что инвестирование в ETF также может быть связано с определенными рисками.
Дмитрий Мазанов, представитель компании Trader Income.
А что делать, если вы в России и не можете сходить в иностранную брокерскую контору?
Восток — дело тонкое: 10 китайских акций, которые могут взлететь
Как инвестировать в России
Если говорить о законных способах, то в иностранные акции вы через российских брокеров не инвестируете никак.
Может быть, конечно, найдете какого-то брокера без лицензии, который через некие серые схемы предоставит вам доступ к бумагам с NASDAQ и из Доу Джонса, но тут вы сами должны оценивать все привходящие риски.
Вас могут просто обмануть, могут привлечь к ответственности правоохранительные органы, да и просто деятельность вашего посредника могут приостановить в любое время: прощайте, деньги.
Есть вариант инвестировать в так называемые БПИФы, которые по сути то же, что за рубежом называют ETF. Это в целом неплохой вариант вложения денег, но надо понимать, что паи фондов это не акции. Приобретая пай, вы как бы вкладываетесь в корзину определенных активов.
Например, возьмем фонд TSOX «Тинькофф Semiconductors». Туда входит целая куча бумаг: от всем известных Intel , AMD и NVIDIA до какой-нибудь Azenta (о которой в России мало кто слышал). Так что прежде, чем покупать паи фонда, ознакомьтесь с полным списком.
Можно купить расчетные фьючерсные контракты на западные индексы, например NASDAQ. Но надо понимать, что это производный финансовый инструмент, а не сами акции. Владельцем части бизнеса в этом случае вы не станете. Ну, и естественно, если вы неквалифицированный инвестор, то придется пройти специальное тестирование, иначе торговать никто не пустит.
Дмитрий Гачко, серийный ИТ-предприниматель, венчурный инвестор, основатель ГК ITGLOBAL. COM.
— Если вы являетесь резидентом РФ, то я бы не рекомендовал заниматься подобного рода инвестициями, потому как если даже обойдете все препятствия, создаваемые западной финансовой системой в рамках санкций, над вами будет висеть риск блокирования доступа к активам. Помимо покупки акций, есть другие способы инвестирования в иностранные компании. Например, биржевые фонды (ETF). Стоит упомянуть и возможности децентрализованных финансов, но, к сожалению, в DeFi пока очень мало примеров токенизации акций традиционного рынка.
А какие есть еще варианты?
Топ-10 акций зарубежных компаний: эти бумаги смогут вырасти в 2023 году
Американские брокеры
Напрашивается вариант с инвестициями в американские акции через американского же брокера. Но тут все не так просто. По сути, россиянам сейчас доступен всего один американский брокер — Interactive Brokers. Почему? Потому что он позволяет открывать счет удаленно, в том числе из РФ. На этом, правда, хорошие новости для российских инвесторов заканчиваются.
- Во-первых, Interactive Brokers находится в черном списке ЦБ. Регулятор обнаружил у него «признаки нелегального профессионального участника ценных бумаг». Тот самый список, где публикуются названия финансовых пирамид.
- Во-вторых, даже если вы откроете счет, то как переводить деньги? Рубли никто не примет. Что делать? Как вариант, купить юани, отправить их в США, там обменять на доллары и закинуть на брокерский счет в Interactive Brokers. Но это все достаточно долго и с кучей комиссий. Дальше как-то надо будет выводить уже доллары, а с этим еще больше проблем.
Еще вариант иметь счет в заграничном банке. Но у многих ли он есть?
К тому же, даже если хотите пользоваться Interactive Brokers — оцените риски. В любой момент деятельность компании с российскими участниками может быть прикрыта. Причем как по инициативе отечественных законотворцев, так и по инициативе западных партнеров. После чего вы потеряете доступ к своим средствам.
Сергей Стаценко, инвестиционный аналитик CAPITAL4RU :
— При выборе акций для инвестиций, прежде всего нужно понять, какую динамику ожидать от глобального рынка в этом году. Весомым аргументом не в пользу роста остаются высокие процентные ставки. Резкий рост стоимости заимствований в 2022-м с околонулевых уровней до почти 5 % определил нисходящий тренд.
В результате основные индексы по итогам года упали (S&P 500 −19 %, NASDAQ −33 %). Центральные банки в США и ЕС планируют продолжать цикл повышения своих ставок для сдерживания инфляции, что, скорее, будет являться основным негативным фактором для акций в 2023 году, не исключая попытки роста в течение года.
Топ-13 акций российских компаний: эти бумаги смогут взлететь в цене в 2023 году
Прочие варианты
С брокерами из Старого света все достаточно просто — вариантов нет, по крайней мере легальных.Есть возможность открыть счет в Казахстане,в Freedom Finance Global. У вас не должно возникнуть проблем, так как страна считается дружественной.
При этом, счет можно открыть удаленно через менеджера. Но опять же, имейте в виду, придется предоставить загранпаспорт: у кого его нет, те в пролете. К плюсам можно отнести возможность перевести в Казахстан рубли, а потом конвертировать назад.
Правда, курс придется уточнять на месте.
В Грузии можно провернуть подобную операцию с местным банком TBC. Но есть одно но: удаленно брокерский счет открывают лишь тем, кто уже имеет банковский счет в организации. А вот чтобы открыть банковский счет, нужно личное присутствие.
Какие облигации защитят вас от инфляции в 2023 году: выбираем правильно
Вывод: сейчас лучше сфокусироваться на российском фондовом рынке. Уж слишком много проблем с иностранными ценными бумагами.
Если вам так принципиально торговать на американских или европейских площадках, то лучшим выходом будет переезд в другую страну (юрисдикцию).
Остальные способы являются либо нелегальными, либо крайне проблематичными и несут риски потери ваших кровно заработанных.
Инвестиции за рубежом в 2023 году
С ужесточением западных санкций российским инвесторам стало труднее вкладывать в иностранные рынки. Многие банки, брокеры и страховые компании либо прекратили работу с клиентами из РФ, либо вводят ограничения, ориентируясь на текущий геополитический климат. Но варианты решения этой проблемы ещё есть.
Почему инвестировать как раньше нельзя?
После начала СВО Россия столкнулась с ограничениями на инвестиции в экономику западных стран. Это лишило инвесторов возможности распоряжаться своими заграничными ценными бумагами, получать дивиденды или купонный доход.
Ранее схема работала на взаимодействии с европейскими клиринговыми системами Clearstream и Euroclear через национальный центральный депозитарий (НРД). Однако в марте 2022 они приостановили сотрудничество с НРД, а в июне он попал под пакет санкций ЕС. В результате только на СПБ бирже стали невозможны торговые операции более чем по 1000 наименований акций.
Как инвестировать сейчас в России?
В условиях внешних ограничений, российским инвесторам удобнее вкладывать в отечественный рынок по нескольким причинам. Во-первых, российские бумаги и фонды на них не подвержены санкциям. Во-вторых, государство предлагает разные варианты сэкономить на комиссиях и налогах. Кроме того, есть ИИС.
https://www.youtube.com/watch?v=_VAyQhr_dC8\u0026pp=ygVc0JjQvdCy0LXRgdGC0LjRhtC40Lgg0LIg0LjQvdC-0YHRgtGA0LDQvdC90YvQtSDQsNC60YbQuNC4INC40Lcg0KDQvtGB0YHQuNC4INCyIDIwMjMg0LPQvtC00YM%3D
Доступны все привычные финансовые активы, включая:
- акции;
- облигации;
- биржевые инвестиционные фонды на российские бумаги;
- золото (слитки или в виде биржевых фондов);
- паевые фонды (на сайте УК или паи на Мосбирже)
Иностранные акции на СПБ бирже по-прежнему доступны, но часть ценных бумаг США заблокирована, а европейские активы заблокированы полностью. Сегодня лучше избегать инвестиций в «недружественные» страны через российского брокера из-за потенциальных препятствий, с которыми российские инвесторы сталкивались в прошлом.
Для желающих валютной диверсификации есть альтернатива в виде китайских акций, которые дадут доходность с привязкой к иностранной валюте, а также привязанный к некоторым российским облигациям доход в юанях. К твердой валюте привязаны и замещающие облигации. Последние два варианта полностью в российской юрисдикции, соответствующие им бумаги доступны на Мосбирже.
За рубежом
Одна из основных проблем — поиск посредника. Немногие иностранные организации готовы работать с резидентами РФ.
Например, достаточно популярные ранее Saxo Bank и Exante больше не работают с россиянами. Американские брокеры стали массово отпадать после 2014 года.
Страховые компании, в том числе монстры вроде RL360, Fortuna или Utmost Worldwide (бывшая Generali) тоже отказывают в открытии новых полисов.
Недавно лояльные Bank of Cyprus и Emirates NBD (второй крупнейший банк ОАЭ) также поспешили закрыть счета в российских банках. Неизвестно, кто ещё последует их примеру. И все же, несмотря на все ограничения, ещё остались лазейки, которые помогут россиянам выйти на мировые рынки ценных бумаг.
Interactive Brokers
Американская площадка, угодившая в чёрный список ЦБ, продолжает открывать новые счета для россиян.
Хотя после вступления в силу последнего пакета европейских санкций, все ценные бумаги, номинированные в валютах ЕС, стали недоступны россиянам даже через этого посредника.
Но фондовый рынок США в их полном распоряжении. Про этого брокера я в последний год написал несколько статей, например здесь, здесь и здесь.
Investors Trust Malaysia
Крупный страховщик с филиалами в разных уголках планеты. Несмотря на угрозу санкций, продолжает работать с новыми клиентами из России. С помощью страховых компаний инвестор получает юридическое преимущество, поскольку сделки совершаются от лица организации, а не клиента.
Однако другие филиалы имеют ограничения, например невозможность вносить пополнения на счет (Кайманы). Будет работать лишь то, что было внесено ранее. Кроме того, чтобы компания превратилась в полноценного брокера c доступом ко всем активам, нужно инвестировать порядка 100 000$.
Посредники в Казахстане
С клиентами из РФ работают брокеры BCC Invest и Freedom Finance Global. В силу комиссий минимальная сумма для инвестирования рекомендуется (самим BCC Invest) от нескольких тысяч долларов. Оба открывают доступ ко всем активам, кроме европейских — они недоступны по указанным выше причинам.
Облигации США, размещённые в европейских депозитариях, тоже купить не получится. Но большинство американских ценных бумаг доступны всем желающим: статус квалифицированного инвестора, введенный для владения иностранными бумагами в России, не требуется.
Учитывая отсутствие языкового барьера, это не худший вариант для частного инвестора из РФ.
Ближний Восток
Крупный финансовый хаб, ориентированный прежде всего на институциональных инвесторов и бизнес. Например, есть BCS Dubai — местный филиал российской площадки БКС. Занимается как предоставлением брокерских услуг на мировых фондовых рынках, так и доверительным управлением активов.
- Минимальная начальная сумма инвестиций — $300 000.
- Вознаграждение брокера — 1,2%.
Другой дубайский посредник предлагает аналогичные услуги, но для еще более солидной публики. Начальная сумма инвестиций — от 1,5 млн. долларов. За свои труды просит 0,75% от стоимости активов.
В целом комиссии примерно на порядок выше комиссий ликвидных американских ETF для пассивного инвестирования: на дистанции 10 лет результаты доверительного управления должны быть как минимум на несколько процентов лучше рынка, чтобы инвестору имело смысл доверять компании средства. Но статистика показывает, что это маловероятно.
Ограничения те же: через этих посредников российские инвесторы получают доступ к американскому фондовому рынку, но из-за наложенных ЕС санкций, активы в европейских валютах недоступны.
Офшорный брокер
Это брокерская компания, которая зарегистрирована в оффшорной зоне и даёт выход на мировые рынки всем желающим, независимо от юрисдикции. У таких инвестиций есть несколько минусов:
- непрозрачные комиссии и скрытые расходы;
- сложности с налоговыми органами («офшорный» брокер не является официальным налоговым резидентом);
- риск потери вложений, так как офшорные брокеры как правило не имеют страховой защиты как SIPC;
- в случае возникновения конфликта юридическая защита будет затруднительной.
Печальные истории, связанные с офшорными регуляторами Белиза, Маврикия, Доминиканской Республики или Новой Зеландии знакомы тем, кто застал расцвет финансовых пирамид на российском нерегулируемом рынке форекс 10 лет назад. Одна из крупнейших пирамид тех лет, Форекс Тренд, проработала до начала 2015 года и была зарегистрирована как раз в Новой Зеландии. После краха этот “регулятор” не нес никакой юридической и финансовой ответственности.
Даже в условиях санкций работа через такие «серые» схемы является слишком рискованной, поскольку классические инвестиции делаются на годы.
К тому же офшорный брокер хоть и предлагает доступ к запрещенным иностранным активам, но не способен защитить от санкций: в случае претензий к площадке со стороны местного регулятора, российские инвесторы могут лишиться своих активов. Без гарантии возврата.
Подытожим
Железный занавес экономических санкций сильно сужает коридор возможностей для российских инвесторов. Новые санкции растут как грибы, но пока проблему удаётся частично решить сменой брокера либо переносом бумаг в дружественные юрисдикции. Несмотря на риски, иностранные ценные бумаги по-прежнему предлагают несколько бонусов, включая:
- большой выбор инструментов;
- участие во всех сферах мировой экономики;
- ликвидность
Не исключено, что предложенные варианты обхода санкций не будут работать до окончания войны с Украиной. Но в случае введения дополнительных ограничений, россиянам возможно дадут время подготовиться и эвакуировать активы.
Как открыть иностранный брокерский счет и покупать западные акции в 2023 году — trafficcardinal на vc.ru
{«id»:742711,»gtm»:null}
276 показов
3.3K открытий
В условиях санкций, граждане, желающие инвестировать в американские акции, сталкиваются со значительными препятствиями при доступе к традиционным способам инвестирования.
Однако всегда есть альтернативные варианты. Например, мы можем открыть счет в зарубежном брокере. Цель нашего руководства — предоставить исчерпывающую информацию и пошаговые инструкции о том, как открыть зарубежный брокерский счет и приобретать американские акции в 2023 году, несмотря на ограничения.
Материал написан редакцией Traffic Cardinal — это медиа о маркетинге, арбитраже трафика и заработке в Интернете. Подписывайтесь на наш Телеграм, чтобы быть в курсе актуальных новостей манимейкинга!
Также рассмотрим законодательную часть этого вопроса с точки зрения российского государства. Эта информация пригодится тем, кто хочет продолжить инвестировать через российских брокеров.
Понимая процесс и используя имеющиеся ресурсы, люди могут воспользоваться возможностями глобального финансового рынка и диверсифицировать свои инвестиционные портфели.
С момента введения в действие поручения Центрального банка от 1 октября 2022 года ландшафт инвестирования в иностранные ценные бумаги для российских инвесторов претерпел значительные изменения.
В ответ на эти указания несколько крупнейших российских брокеров, включая БКС, «Тинькофф» и «Фридом Финанс», полностью закрыли доступ к иностранным ценным бумагам из «недружественных» стран для неквалифицированных инвесторов.
Решение Центрального банка направлено на снижение инфраструктурных рисков. Финансовый регулятор опасается блокировки денег российских граждан из-за санкционной политики. Этот шаг затронул несколько миллионов инвесторов, которые уже столкнулись с ограничениями в возможностях инвестирования.
В свете этих событий лица, желающие инвестировать в американские акции в условиях санкций, сталкиваются со значительными препятствиями. Тем не менее, все еще существует жизнеспособная альтернатива: открытие зарубежного брокерского счета.
Это руководство призвано помочь физическим лицам сориентироваться в сложностях открытия зарубежного брокерского счета и успешно приобрести американские акции в 2023 году, несмотря на существующие ограничения, которые обозначил Центральный Банк России.
Открытие зарубежного брокерского счета не только позволяет обойти существующие ограничения, но и открывает возможности для диверсификации инвестиционных портфелей и выхода на мировой финансовый рынок.
Важно отметить, что информация, представленная в данном руководстве, предназначена исключительно для образовательных целей и не должна рассматриваться как финансовый или инвестиционный совет.
К списку «недружественных» стран для инвестиций сейчас относятся:
- Соединенные Штаты Америки. Это означает, что нам будет сложнее получить доступ ко многим мировым брендам и индексам. Например, к S&P500.
- Европейский Союз. Здесь тоже находятся значимые для мировой экономики корпорации. Нельзя купить, например, акции BMW теперь купить гораздо сложнее.
- Великобритания. Доступ к лондонской бирже для россиян также усложнен.
Это не полный список стран, но здесь мы перечислили самые приоритетные и востребованные направления для инвесторов.
Квалифицированный инвестор должен обладать необходимым опытом и знаниями для проведения высокорискованных операций и имеет официальное разрешение на участие в финансовых операциях, предназначенных для профессионалов.
На инвесторов без соответствующего статуса распространяются определенные ограничения. Можно совершать сделки с российскими ценными бумагами, которые относятся к средне- и низко рисковым. Также соответствующие активы зарубежных эмитентов, если они не входят в список «недружественных» стран.
Получается, что без этого статуса недоступны деривативы и низколиквидные ценные бумаги, брокер будет блокировать возможность покупки. Однако существует возможность расширения своих инвестиционных возможностей путем прохождения квалификационного теста, хотя некоторые инструменты, такие как структурированные облигации, останутся недоступными.
Для получения статуса квалифицированного инвестора физические и юридические лица должны соответствовать требованиям,которые изложены в Федеральном Законе №39.
В целом это несложный процесс. Его можно пройти онлайн или при личном посещении офиса брокера. Все зависит от требований конкретной финансовой организации. Например, в Тинькофф все можно сделать дистанционно.
Чтобы дополнительные привилегии на инвестиции, граждане должны следовать определенной процедуре и соответствовать определенным критериям. В целом, нам нужно просто подать заявку брокеру онлайн или прийти в офис. Но требования куда более жесткие.
Для физических лиц они следующие:
- Совокупная стоимость ценных бумаг или валюты должна превышать 6 млн рублей. Под эти критерии подходят биржевые активы, брокерские и даже банковские счета. Для подтверждения этого требования необходимы банковские выписки и отчеты управляющих компаний.
- Продемонстрировать опыт работы в сфере торговли ценными бумагами. Вы должны работать как минимум 2 года в квалифицированной компании-инвесторе или три года в любых финансовых организациях, связанных с вложениями. Чтобы доказать этот факт, нужно предоставить трудовой договор или трудовую книжку.
- Заниматься регулярными инвестициями, с минимальным годовым объемом инвестиций в 6 млн рублей и не менее одной сделки в месяц или десяти сделок в квартал. Брокеры могут подтвердить это с помощью отчетов о сделках с ценными бумагами или документов, подтверждающих участие в других видах инвестиций.
- Окончить государственный ВУЗ с аккредитацией, специализирующегося на рынках капитала, также нужен сертификат о наличии знаний в области биржевой торговли. Принимают и международные сертификаты: FRM, CFA или CIIA. Все эти документы могут служить как доказательство вашей квалификации и готовности к повышенному риску.
Процесс получения особого статуса с привилегиями состоит из нескольких шагов:
- Заведите брокерский счет в любом финансовом учреждении, которое вы выбрали.
- Внесите 6 млн рублей на ваши счета или предоставьте доказательство о том, что вы имеете необходимую квалификацию.
- Напишите обращение в финансовую организацию с просьбой выдать вам новый статус и предоставьте выписку или образовательные документы.
Брокер рассмотрит вашу заявку и, если вы соответствуете требованиям, присвоит вам статус с привилегиями. Вы будете уведомлены об этом решении.
Соблюдая эти шаги и выполняя критерии, физические лица могут стать квалифицированными инвесторами в России и смогут продолжить работу с отечественными брокерами.
Interactive Brokers — это авторитетная глобальная брокерская фирма, предлагающая полный спектр финансовых услуг индивидуальным и институциональным клиентам. Основана в 1978 году со штаб-квартирой в США, сейчас считается одной из крупнейших электронных брокерских фирм в мире.
Основное направление деятельности компании — предоставление доступа к различным финансовым рынкам: акции, опционы, фьючерсы, валюты и инструменты с фиксированным доходом.
Благодаря надежной и технологически продвинутой торговой платформе Interactive Brokers позволяет клиентам быстро и эффективно совершать сделки на многочисленных биржах по всему миру.
Одна из ключевых особенностей, отличающих Interactive Brokers — прямой доступ к рынку, который позволяет клиентам торговать непосредственно на бирже без посредников. Такой прямой доступ обеспечивает более быстрое исполнение и потенциально низкие торговые издержки.
Interactive Brokers обслуживает широкий круг клиентов, включая индивидуальных розничных трейдеров, активных инвесторов, финансовых консультантов, хедж-фонды и институциональных инвесторов. Брокер предлагает различные типы счетов для удовлетворения конкретных потребностей каждого сегмента клиентов.
В дополнение к торговым услугам Interactive Brokers предоставляет клиентам доступ к обширным инструментам исследования и анализа, рыночным данным в режиме реального времени, решениям по управлению портфелем и инструментам управления рисками.
Компания также предлагает маржинальное кредитование, кредитование ценными бумагами и другие финансовые услуги для соответствующих клиентов.
Чтобы зарегистрироваться в Interactive Brokers ,будучи гражданином России, необходимо выполнить определенные шаги и соответствовать конкретным требованиям.
Ниже привели подробное руководство о том, как российское физическое лицо может зарегистрироваться в Interactive Brokers.
- Определите соответствие требованиям.
Прежде чем начать процесс регистрации, убедитесь, что вы соответствуете критериям, установленным Interactive Brokers.
Как гражданин России, вы должны иметь действующий паспорт, постоянный адрес проживания и счет в местном банке на ваше имя. Нельзя переводить деньги на счет с зарубежной карты. Например, с казахстанской Kaspi.
Правила площадки предусматривают, что вы должны иметь счет в той стране, в которой у вас гражданство.
Кроме того, вы должны быть совершеннолетним, чтобы участвовать в финансовых операциях.
- Соберите необходимую документацию.
Для завершения регистрации вам потребуется предоставить определенную документацию. Убедитесь, что у вас под рукой имеются следующие документы:
- Действующий паспорт. Ваш паспорт должен быть действующим. Если срок подходит к концу, лучше его заменить перед подачей заявления.
- Подтверждение адреса. Interactive Brokers требует подтверждения вашего адреса проживания. Обычно принимаются такие документы, как счета за коммунальные услуги или банковские выписки с указанием вашего имени и адреса.
- Финансовые выписки. Подготовьте последние выписки из банковских счетов или налоговые документы, чтобы продемонстрировать свою финансовую стабильность.
- Сведения о трудоустройстве. Предоставьте информацию о своей профессии, работодателе и источниках дохода.
Interactive Brokers предлагает различные типы счетов в зависимости от ваших торговых предпочтений и финансовых целей. Вы можете выбрать индивидуальный, совместный или корпоративный счет. Оцените свои потребности и выберите наиболее подходящий тип счета.
Зайдите на сайт Interactive Brokers и найдите раздел регистрации счета. Заполните форму заявки, указав точную и актуальную информацию. В анкете обычно запрашиваются личные данные, информация о работе, финансовое положение и опыт инвестирования. Убедитесь, что вся предоставленная вами информация верна, чтобы избежать задержек или проблем в процессе проверки.
- Загрузите необходимые документы.
В процессе регистрации вам будет предложено загрузить необходимые документы. Отсканируйте или четко сфотографируйте свой паспорт, подтверждение адреса, финансовые отчеты и любые другие необходимые документы.
Убедитесь, что файлы имеют принятый формат (обычно PDF, JPG или PNG) и размер, указанный Interactive Brokers.
После того как вы подали заявку и загрузили необходимые документы, компания Interactive Brokers проверит вашу информацию.
Процесс проверки может занять некоторое время, поскольку компания тщательно изучает данные каждого заявителя. Если потребуется дополнительная документация или разъяснения, Interactive Brokers свяжется с вами по электронной почте.
- Пополнение счета (об этом поговорим отдельно).
После одобрения вашей заявки вы получите по электронной почте уведомление с инструкциями по пополнению счета. Interactive Brokers предлагает несколько способов пополнения счета, но в России они не работают полноценно.
И все было бы гораздо проще, если бы можно было пользоваться зарубежной карточкой. Но разрешены только российские.
Здесь есть очень много торговых инструментов, исследовательских ресурсов, а также широкий выбор рынков и инструментов. С IB еще не мог конкурировать ни один отечественный брокер по количеству доступных бумаг, даже до начала санкционной политики.
Ознакомьтесь с платформой и изучите доступные функции, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения.
Помните, что инвестирование в финансовые рынки — рискованное занятие, поэтому важно самообразовываться и принимать взвешенные решения. Interactive Brokers предлагает образовательные ресурсы и поддержку, чтобы помочь вам эффективно ориентироваться в процессе торговли.
Выполнив описанные выше шаги и выполнив все требования, вы сможете открыть счет и начать торговать с одной из ведущих мировых брокерских компаний.
В июле 2022 года американский брокер запретил оборот средств в российских рублях, в результате чего российским инвесторам стало сложнее пополнять свои счета.
Мы нашли актуальную информацию о доступных вариантах пополнения счета в IB из России с учетом возросших комиссий и увеличения времени перевода.
- Валютный перевод через Райффайзенбанк.
Наиболее надежный и эффективный способ отправки валюты на американский счет — перевод через Райффайзенбанк. Однако этот вариант сопряжен с дополнительными расходами.
Во-первых, когда мы будем покупать валюту в приложении Райффайзен, мы заплатим приличную комиссию. Она составляет 3%.
Во-вторых, перевод средств из Райффайзенбанка в ИБ через SWIFT облагается дополнительной комиссией (в среднем 150 долларов или почти 12 тысяч рублей). Так что мы теряем на этом более 4%.
Дополнительно комиссию берет банк-респондент (тот, который последний в цепочке SWIFT) в размере 25-35 долларов.
- Покупка валюты через брокера БКС.
Чтобы снизить расходы, связанные с покупкой валюты, некоторые инвесторы приобретают доллары через другого российского брокера, например, БКС, который взимает комиссию в размере 0,3% от суммы покупки.
Впоследствии средства могут быть переведены с брокерского счета БКС на банковский счет в Райффайзенбанке, при этом комиссия за снятие средств с БКС составляет около 15 долларов, а комиссия за зачисление долларов в Райффайзенбанк — 500 рублей.
Однако добавление реквизитов Raiffeisen в платформу БКС для вывода средств может вызвать некоторые технические трудности. В конечном итоге средства отправляются из Райффайзенбанка в ИБ.
- Долларовые переводы из БКС Банка.
Еще один вариант — отправлять доллары напрямую из БКС банка, при этом комиссия за перевод составляет от 1% до 3% в зависимости от пакета услуг.
Однако, согласно последним отзывам, долларовые переводы из БКС могут осуществляться со значительными задержками и занимать несколько недель.
- Покупка юаней на Московской бирже.
В настоящее время наиболее экономически выгодный вариант — покупка юаней на Московской бирже через брокера БКС, так как при этом не взимается комиссия.
Затем приобретенные юани можно перевести в ИБ из БКС Банка, при этом комиссия за перевод самих юаней составляет до 1,5% от суммы перевода.
Однако важно отметить, что выполнение и обработка платежного поручения для этого перевода может быть сопряжена с техническими трудностями, в результате чего время перевода может варьироваться.
Некоторые платежи, по сообщениям инвесторов, обрабатываются в течение нескольких дней, в то время как другие могут занять несколько недель. Это не очень удобно для полноценных вложений.
Следует отметить, что пополнение счета Interactive Brokers из России стало более дорогим и длительным. Это связано с тем, что компания запретила операции в национальной валюте.
Чтобы решить эти проблемы, инвесторы могут рассмотреть такие варианты, как перевод валюты через австрийскую дочку или БКС, отправку долларов из банка БКС или покупку юаней на Мосбирже.
Каждый вариант имеет свои затраты и потенциальные технические сложности, поэтому важно оценить сопутствующие комиссии и время перевода, прежде чем выбрать наиболее подходящий метод.
Хотя неквалифицированные инвесторы сталкиваются с ограничениями в доступе к определенным финансовым инструментам, таким как деривативы и низколиквидные ценные бумаги, открытие иностранного брокерского счета — приемлемое решение для преодоления этих ограничений и инвестирования в американские и европейские акции.
Следуя шагам, описанным в данном руководстве, инвесторы могут использовать потенциальные возможности и диверсифицировать свои инвестиционные портфели, несмотря на проблемы.
Очень важно оставаться информированным, обращаться за профессиональной консультацией и адаптироваться к меняющемуся финансовому ландшафту, чтобы принимать разумные инвестиционные решения.
Одна Мосбиржа: ЦБ разъяснил запрет россиянам покупать любые ценные бумаги за рубежом
В последние несколько дней финансисты, инвесторы и юристы спорили о том, как применять различного уровня запреты на покупку ценных бумаг у инвесторов и юрлиц из «недружественных» стран (так российское государство называет страны, которые ввели против России санкции в ответ на «спецоперацию»*).
Речь о выпущенном 3 марта указе президента № 138 и последовавших за ним разъяснениях ЦБ.
Спор о том, как применять эти нормативные акты, начался с публикаций инвестиционного консультанта УК «Альфа Капитал» Алексея Климюка в Telegram-канале Alfa Wealth и его коллеги Константина Асабина на vc.ru. Из публикаций следовало, что по указу № 138 россияне больше не могут совершать операции по ценным бумагам с «недружественными» лицами без согласования с правительством.
Климюк и Асабин сделали вывод о фактическом запрете для российских инвесторов покупать иностранные акции на любых западных площадках из-за невозможности проверить контрагента и необходимости получать разрешение государства для торговли на бирже.
С ними была не согласна инвестиционный юрист Елена Рязанова, которая уверяла, что покупать иностранные бумаги без разрешения комиссии можно.
Идеи запретить российским резидентам торговать через иностранных брокеров, по ее мнению, ни у кого не было.
Речь идет о том, чтобы усложнить предлагаемые отдельными участниками финансового рынка схемы по скупке с большим дисконтом российских бумаг на зарубежных биржах и переводу их в российскую юрисдикцию с целью перепродажи, считает Рязанова.
Ответ ЦБ
ЦБ прокомментировал Forbes ситуацию. «Операции с нерезидентами из «недружественных» стран, влекущие за собой возникновение права собственности на любые ценные бумаги осуществляются вне зависимости от места учета таких ценных бумаг на основании разрешений Правительственной комиссии», — сказано в комментарии, который ЦБ направил в Forbes.
Комментарий ЦБ подтверждает мнение части инвестиционного сообщества о том, что выпущенный 3 марта указ и разъяснения ЦБ делают фактически невозможной для российских инвесторов торговлю любыми акциями и облигациями на западных рынках. Дело в том, что западные биржи и брокеры не в состоянии проверить введенный Россией в обращение внутри страны критерий «недружественности».
Юридическая чехарда
Вокруг этой темы возникла настоящая юридическая чехарда.
Все началось с того, что год назад президент Владимир Путин выпустил указ, которым запретил россиянам покупать и продавать ценные бумаги у «недружественных» лиц без согласования со специальной правительственной комиссией.
Делалось это для того, чтобы контролировать уход иностранных инвесторов, с одной стороны, а с другой — не дать возможность россиянам бесконтрольно скупить иностранные активы с большим дисконтом.
подпишитесь на нас в Telegram
Затем ЦБ выпустил разъяснение, из которого следовало, что разрешение на сделки получать не нужно, если права на ценные бумаги учитываются за рубежом, а расчеты по сделкам проводятся за пределами России.
Не требовалось разрешение и на операции, проводимые с так называемыми дружественными лицами.
После этого россияне стали активно скупать псевдороссийские активы (например, еврооблигации) за рубежом, переводя их в Россию и зарабатывая на этом.
В марте этого года Путин выпустил новый указ (№138), по которому требования прошлогоднего указа теперь распространяются и на сделки по российским бумагам и еврооблигациями, хранящимся за рубежом.
А чуть позже ЦБ выпустил еще одно разъяснение, которым отменил свое прошлогоднее, о том, что разрешение не нужно, если бумаги хранятся за рубежом. Оно и внесло смуту — участники запутались и гадали означает ли это, что разрешение теперь надо получать на сделки по любым иностранным бумагам.
Формальный запрет
После ЦБ стало понятно, что речь действительно идет о фактическом запрете на торговлю на любых западных площадках для всех россиян.
То, что согласие теперь нужно на любые сделки по ценным бумагам с любыми продавцами из Европы и США, подтверждает и партнер NSP Арам Григорян.
Сама по себе такая сделка может быть заключена за пределами страны, но в России она будет считаться недействительной, отмечает он. Но это в том случае, если власти смогут контролировать зарубежные сделки.
Собеседник Forbes в одной из крупных управляющих компаний обращает внимание на возникновение правовой коллизии — ограничения распространяются на всех россиян, при этом те, кто живет за границей более 183 дней и перестает быть налоговым резидентом, не обязаны отчитываться ни о своих зарубежных счетах, ни о движении средств на них.
Технической возможности отследить нарушения новых ограничений у российских властей нет из-за того, что между Россией и странами Европы и США не происходит обмена налоговой информацией, продолжает собеседник Forbes. То есть если инвестор сам не признается российскому регулятору в совершении незаконной сделки, то выяснить это практически невозможно.
По мнению собеседника Forbes, смысл ограничений, скорей всего, в том, чтобы отследить движение больших капиталов в рамках внебиржевых сделок, где видны конечные покупатели и продавцы, а также чтобы закрутить гайки спекулянтам, которые продолжают зарабатывать двузначные доходности на торговле российскими евробондами, расписками или бумагами «квазироссийских» компаний с иностранной регистрацией вроде «Яндекса», «Озона» через западные торговые площадки.
Поэтому он не исключает, что инвесторам стоит ждать новых изменений, которые формально разрешат им торговать зарубежными акциями и облигациями, не получая разрешения у государства.
* Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ.
Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ).
В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.
Загрузка...
