Инвестиции в Сбербанке для физических лиц: с чего начать и как инвестировать деньги начинающему инвестору

Сбербанк – один из лидеров финансового рынка предлагает брокерские услуги не только опытным трейдерам, но и новичкам, желающим получать дополнительный доход.

Многие брокеры ведут работу по упрощению доступа к биржевым торгам для обычных пользователей.

Сбербанк в этом плане не исключение. Сейчас, чтобы открыть брокерский счет, достаточно зайти в онлайн приложение. Еще одно несомненное преимущество инвестиций через Сбербанк – возможность использования простого приложения, без необходимости установки программы QUIK.

Суть «Сбербанк Инвестор»

• 
• «Сбербанк Инвестор» – это удобный и понятный сервис с простым интерфейсом, в котором смогут разобраться даже новички.
• Основная задача приложения Сбербанк Инвестор – это доступность, без скачивания и установки сложных программ.

Инвестиции в акции – это риск потерять часть вложенных средств, поэтому в сервис дополнительно интегрирован банк идей от лучших аналитиков Сбербанка. Которые подскажут, куда стоит вкладывать, чтобы получить наибольшую прибыль и снизить риски.

Возможности сервиса

Программа покажет информацию о размере портфеля, сведения об изменении его стоимости за день, доли вложения в ценные бумаги. А также:

1. Получать данные о текущих котировках ценных бумаг.
2. Совершать любые сделки с ценными бумагами, валютой, без необходимости установки терминала QUIK. Какие акции можно купить через Сбербанк Инвестиции, стоимость акций, доходность за полугодие можно просмотреть во вкладке Инвест Маркет по ссылке: https://www.sberbank.ru/promo/sberbankinvest/?utm_source=sberbank.ru&utm_medium=dropdownmenu&utm_campaign=nocampaign#/offers/stock
3. Возможность использования инвестиционных идей для увеличения прибыли. Ведущие аналитики дают рекомендации клиентам с учетом тактики и специфики инвестирования. Клиенту остается только использовать идеи и отслеживать результат онлайн.
4. Демо-режим – это возможность разобраться в принципах работы биржи, совершать сделки, не рискуя при этом собственными деньгами. Данная опция помогает клиенту понять, интересен ли для него такой способ вложения и приумножения денежных средств.

Как начать работать с приложением?

Для начала необходимо открыть брокерский счет. Это можно сделать в приложении «Сбербанк Онлайн» или оставив заявку на сайте.

Во втором случае нужно будет единожды посетить отделение банка, чтобы оформить счет.

Советуем материал: Тинькофф Инвестиции: тарифы, комиссии, дивиденды, покупка акций и валюты.

Условия и тарифы

Предлагаются 2 варианта, которые отличаются стоимостью обслуживания, набором доступных сервисов.

Тарифы на инвестиции через Сбербанк разработаны с учетом инвестиционных стратегий и объемов вложений.

 «Самостоятельный»

Для начинающих инвесторов, с минимальными издержками при совершении сделок.

В пакет не входит услуга аналитической поддержки. Поэтому разбираться в тонкостях инвестирования придется самостоятельно.

Особенности:

• бесплатное открытие счета и подключение СМС информирования;
• стоимость идентификатора для записи ключей на базе USB-key – 1900 рублей, при смене тарифа – бесплатно
• комиссия по сделкам на Московской бирже зависит от оборота в день: 0,06 до 1 млн. рублей (включительно), 0,035 % при общей сумме сделок от 1 до 50 млн. рублей, 0,018 – при обороте свыше 50 млн. рублей.
• комиссия за валютные операции – 0,2 % при сумме сделок за день до 100 млн. в рублевом эквиваленте, свыше – 0,02 %
• подача поручений Инвестором на совершение/ отмену сделок по телефону – 150 рублей, начиная с 21 поручения в течение месяца.

«Инвестиционный»

Подходит для активных инвесторов. В тариф входит доступ к порталу Sberbank Investment Research. На котором публикуются обзоры, прогнозы российских, международных, фондовых и других рынков.

Также в тариф входит подписка на инвестиционный дайджест – вся необходимая информация от ведущих аналитиков о тенденциях, новостях и идеях инвестирования.

Особенности:

1. комиссия по сделкам с ценными бумагами, совершенными на МБ, составляет 0.3%;
2. сделки по валютным операциям 0.2%;
3. сделки на внебиржевом рынке – 1,5 % (покупка) и 0.1% (продажа).

Внимание: размер комиссии взимается из расчета суммарного оборота по сделкам за 1 торговый день.

Профессиональным трейдерам скорее всего данный тариф будет не интересен из-за довольно высоких комиссий, а вот новички могут извлечь много полезной информации.

Если в течение месяца операций по ценным бумагам не производилось, то комиссия не взимается. При совершении сделок дополнительно оплачиваются услуги депозитария в размере 149 руб. в месяц. Абонентская плата за торговый терминал или иные услуги не взимается.

Советуем статью: Куда вложить деньги в 2019 под проценты?

Минимальная сумма для начала работы

Как такового минимального порога не существует. Инвестиции в Сбербанке для физических лиц можно начать использовать сразу же, при этом при открытии счета немедленного пополнения не требуется.

Но стоит учитывать, что ограничения по сумме действуют на самой бирже.

К примеру, по валютным операциям минимальный лот – 1000 единиц. Поэтому купить меньше, чем 1000 долларов или евро не получится. Вообще, чтобы получить заметный доход от инвестирования, рекомендуется вкладывать не менее 30 тыс. рублей.

Как пополнить?

Чтобы пополнить брокерский счет, можно воспользоваться следующими способами:

1. Пополнить рублевый счет можно через приложение «Сбербанк Онлайн» с любого счета или карты.
2. Денежные средства в иностранной валюте можно внести через отделения Сбербанка, либо переводом из стороннего банка. Гарантированное зачисление на счет клиента – сутки. Но, как правило, деньги поступают намного быстрее, в течение нескольких часов.

Вне зависимости от выбранного способа, комиссия и какие-либо дополнительные платежи не взимаются. Обратите внимание – документы для открытия счет в Сбербанке Инвестиции не требуются.

Как вывести полученный доход?

Денежные средства можно вывести на счет через приложение «Сбербанк Инвестор».

Для этого нужно перейти во вкладку «Прочее», выбрать «Выводы» и указать необходимую сумму. За проведение операции комиссия не взимается.

Как изменить тариф?

В случае, если текущий тариф не устраивает (высокие комиссии, ненужные опции) или нет необходимости в использовании аналитики Сбербанка, то самый оптимальный вариант – тариф «Самостоятельный».

Сменить тариф можно без визита в офис в приложении Сбербанк Онлайн. Для это нужно:

1. войти в личный кабинет;
2. в меню «Прочее» перейти во вкладку «Брокерское обслуживание»;
3. во вкладке «Управление счетами», выбрать нужный;
4. поменять тарифный план.

После необходимо подтвердить совершенные изменения и сохранить.

Индивидуальный инвестиционный счет

ИИС – это специальный брокерский счет, для которого действуют налоговые льготы. Причем инвестор может самостоятельно выбирать вариант налогового вычета:

• Освобождение всех доходов от ценных бумаг за 3-летний период действия счета. Подходит для активных инвесторов, поскольку сумма возврата не ограничена.
• Возврат до 13% в год с вложенных в ИИС денежных средств на сумму до 400 тыс. рублей. Максимальный размер вычета – 52 тыс. рублей в год.

Внимание: налоговые льготы предоставляются только при условии, что ИИС действовал в течение 3 — х лет. При досрочном закрытии счета налоговые вычеты не применяются. Документы на предоставление вычета НДФЛ можно оформить онлайн или самостоятельно обратиться в налоговую инспекцию.

Открыть индивидуальный инвестиционный счет могут физические лица, резиденты РФ на срок не менее, чем 3 года.

Максимальная сумма взноса – 1 млн. рублей в год. Есть возможность пополнять счет на 1 млн. в год. Валюта счета – только российские рубли. Инвестировать можно самостоятельно или доверить управление активами профессиональному управляющему.

Для новичков предусмотрено обучение на бесплатных семинарах и вебинарах. Тренеры объяснят, как правильно сформировать инвестиционный портфель, снизить риски, повысить доход.

Интересная статья: ИИС в Тинькофф банке: тарифы, комиссии, работа с брокером.

Плюсы и минусы приложения «Инвестиции Сбербанк»

«Сбербанк Инвестор» рассчитан скорее на новичков и начинающих трейдеров. Как любой сервис имеет ряд достоинств и недостатков, которые нужно обязательно учитывать при выборе.

Достоинства:

1. надежность и государственная поддержка;
2. простота открытия счета, понятный и простой интерфейс приложения, возможность дистанционного пополнения в любое время;
3. ИИС – инвестиции с минимальными рисками и возможностью налоговых вычетов
4. обучающие программы, наличие демоверсии;
5. возможность приобретения готового инвестиционного портфеля
6. выгодно – инвестиционный доход выше, чем у вкладов
7. почти мгновенное зачисление денег на счет
8. безопасность – все действия клиента в приложении дополнительно подтверждаются кодом из СМС сообщения, поэтому купить или продать акции по ошибке невозможно.

Еще одно достоинство – это бесплатное ведение счета и моментальный вывод денежных средств без комиссии.

Минусы:

• стоимость обслуживания – зачастую именно размеры комиссий вызывают наибольшее количество нареканий пользователей;
• ограниченный доступ. Сбербанк не предоставляет возможность участвовать в торгах Санкт-Петербургской биржи;
• нет «биржевого стакана» — цифрового отображения котировок на бирже, что не позволяет инвестору проанализировать ситуацию и спрогнозировать варианты развития событий;
• невысокая доходность ИИС при минимальных вложениях.

«Сбербанк Инвестор» — отличный вариант для новичков. Простой, понятный интерфейс при довольно обширном функционале. Позволяет изучать и работать со всеми основными видами финансовых инструментов.

Инвестиции в Сбербанке для физических лиц: вкладываем и зарабатываем в приложении от «Сбера»

Инвестировать денежные средства – значит получать доход от своих вложений. Самые простые и надежные инвестиции – это банковский вклад, но у него минимальная доходность. Сбербанк разработал приложение для покупки и продажи ценных бумаг на Московской бирже.

Называется оно «Сбербанк Инвестор». Этот вариант подойдет как для начинающих и поможет освоиться в сложном мире инвестиций, так и для профи, торгующих на биржах давно.

Расскажем, как инвестировать в Сбербанке с помощью приложения «Сбербанк Инвестор», и какие условия предлагаются.

Почему для инвестиций стоит выбрать Сбербанк?

Инвестиции — это вложение денег с целью получить прибыль. Инвестировать можно в акции, облигации, недвижимость, валюту. Просто положить деньги на счет под проценты — тоже инвестиция.

https://www.youtube.com/watch?v=zsrVPSQkPKA\u0026pp=ygXDAdCY0L3QstC10YHRgtC40YbQuNC4INCyINCh0LHQtdGA0LHQsNC90LrQtSDQtNC70Y8g0YTQuNC30LjRh9C10YHQutC40YUg0LvQuNGGOiDRgSDRh9C10LPQviDQvdCw0YfQsNGC0Ywg0Lgg0LrQsNC6INC40L3QstC10YHRgtC40YDQvtCy0LDRgtGMINC00LXQvdGM0LPQuCDQvdCw0YfQuNC90LDRjtGJ0LXQvNGDINC40L3QstC10YHRgtC-0YDRgw%3D%3D

Начать путь инвестора может каждый гражданин России с 18 лет. Для этого нужно выбрать брокера. Брокер — это тот, через кого вы будете совершать свои денежные операции. Сбербанк — это как раз брокер. Брокерский счет — это ваш кошелек, где хранятся ваши активы.

Инвестировать в Сбербанке легко, даже если ваши финансовые познания минимальны. У Сбербанка масса разнообразных инвестпроектов. Можно выбрать готовое решение, вам не придется следить за котировками, высчитывать проценты на налоги. Всё это за вас делает брокер.

Обучение для новичков

Перед началом инвестирования через Сбербанк Инвестиции пройдите обучение.

Курс состоит из 13 уроков, которые разработаны экспертами Сбера:

1. «Деньги делают деньги» – как это работает.
2. Как лучше всего поступить с деньгами.
3. Сколько денег нужно для инвестиций и где их взять.
4. Как поставить цель своим инвестициям.
5. Инвестировать в акции.
6. Инвестировать в облигации.
7. Как инвестировать сразу почти во всё.
8. Составить стратегию, которая приведет к цели.
9. Собрать портфель ценных бумаг, в соответствие со своей стратегией.
10. Сделать первые инвестиции.
11. Получить больше дохода и снизить риски.
12. Как жить, если ты инвестор.
13. Какие налоги нужно будет заплатить.

На прохождение всех уроков уйдет 45 минут. Все обзоры и инвестидеи для новичков в СберИнвестиции доступны на отдельном сайте Доходчиво об инвестициях.

Какие услуги доступны для инвесторов в Сбере?

Покупаем акции через смартфон: что такое «Тинькофф Инвестиции»

Со Сбербанком можно торговать на фондовом и валютном рынках, покупать и продавать акции и облигации в иностранной валюте, иметь доступ к фьючерсам и опционам (это рисковые активы для грамотных инвесторов).

Всего Сбербанк предлагает семь видов услуг для инвесторов:

• акции российских компаний на Московской фондовой бирже;
• облигации российских компаний;
• товарные фьючерсы;
• опционные контракты на фьючерсы, акции, фондовые индексы и иностранную валюту;
• операции с еврооблигациями на внебиржевом рынке;
• акции иностранных компаний (США, Европа);
• инвестиции по секторам экономики — ETF.

Недостатки приложения

1. Нет выхода на Санкт-Петербургскую биржу
2. Очень упрощённые графики — никаких японских свечей вы не найдёте
3. Новостей по компаниям очень часто не бывает, даже если это крупные компании
4. Приложение периодически подвисает, из него выкидывает, обнуляются все данные по брокерским счетам
5. Поддержка работает неоперативно, а иногда не работает вообще
6. Нет никаких данных по дивидендам и купонам — ни по полученным, ни по компании вообще. Это всё вообще не покрывается
7. Отсутствие единого счёта для всех секций Московской биржи
8. Нет возможности покупать валюту дробными лотами

«Сбербанк Инвестиции»: делаем первые шаги

С чего начать и как заработать? Куда вложить деньги в 2022 году? Первым делом надо стать клиентом Сбербанка и открыть счет. Инвестировать со Сбербанком можно через обычный брокерский счет или через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Вложиться по-легкому. Зачем вам ИИС – объясняем на котятах

Важно понимать, что особенность инвестиционных вкладов Сбербанка — их непредсказуемость.

Итогом вложений может стать крупная прибыль и ощутимый капитал, а может случиться и так, что ваши ожидания попасть в топ самых богатых людей в мире окажутся напрасными.

На официальном сайте Сбербанка указано, что средний минимальный доход для инвестора составит 8 % при небольшом уровне риска.

Доход при инвестировании складывается из двух вещей: это дивиденды (часть прибыли компании, которую распределяют между держателями акций) и прибыль от продажи ценных бумаг (разница между ценой продажи и покупки).

Выводы

Брокер Сбера не сумел меня очаровать. Мне кажется, что для большинства людей это не очень удобный сервис.

https://www.youtube.com/watch?v=zsrVPSQkPKA\u0026pp=YAHIAQE%3D

У Сбера есть не только приложение, но ещё и терминал QUIK. QUIK — это достаточно сложный терминал. Для новичков он точно будет выглядеть пугающе.

Я думаю, что Сбер как брокер может быть интересен людям, которые очень ратуют за надёжность и сохранность капитала, а также людям, которых не очень интересуют вложения в американский фондовый рынок. Если вы такой клиент, то почему бы и нет?

Ещё смотрите наше свежее видео на YouTube:

Как открыть личный кабинет в Сбербанке

Каждый клиент Сбербанка может создать свой личный кабинет. Это можно сделать в офисе банка, на сайте, с терминала или банкомата.

  Биткоин – что это такое самыми простыми словами

Нужно пройти процедуру регистрации, для которой вам понадобятся действующая банковская карта Сбербанка и номер мобильного.

Инвестиционные стратегии: что такое ребалансировка портфеля

На компьютере заходим на сайт Сбербанка, нажимаем на кнопку «Регистрация», в окне, которое откроется следом, указываем номер телефона и карту. После этого придет СМС с кодом. Вносим его в специальную графу. Попадаем на страницу для логина и пароля. Придумываем их, а также вводим здесь адрес своей электронной почты. Завершаем регистрацию.

В банкомат или терминал вставляем банковскую карту, вводим пин-код, запрашиваем печать идентификатора и пароля. Банкомат выдаст вам чек с реквизитами для доступа к Сбербанку через интернет.

Если вы не дружите с интернетом, сходите в офис банка. Сотрудник все сделает сам. Не забудьте взять с собой паспорт.

Таблица. Комиссии и тарифы

Будьте внимательны, в тарифе «Самостоятельный» произошли изменения с 1 февраля 2022 года.

Комиссии для заявок онлайн. Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода (НКД) и комиссий торговой системы (ТС).

Тариф «Самостоятельный»	Тариф «Инвестиционный»
При объеме сделок до 1 000 000 ₽	0,06 %	0,3 %
1 000 001–50 000 000 ₽	0,035 %	0,3 %
50 000 001 ₽ и выше	0,018 %	0,3 %

Комиссии для заявок, поданных по телефону. Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода и комиссий торговой системы.

Тариф «Самостоятельный»	Тариф «Инвестиционный»
При объеме сделок до 250 000 ₽	0,3 %	0,3 %
250 001–1 000 000 ₽	0,06 %	0,3 %
1 000 001–50 000 000 ₽	0,035 %	0,3 %
50 000 001 ₽ и выше	0,018 %	0,3 %

При покупке и продаже биржевых паевых фондов и ETF со стандартными условиями обращения в ТС ФР МБ комиссия не взимается.

Комиссии при торговле на валютном рынке. Процент от оборота за торговый день, без учета комиссий торговой системы.

Тариф «Самостоятельный»	Тариф «Инвестиционный»
При объеме сделок до 100 000 000 ₽	0,2 %	0,2 %
100 000 001 ₽ и выше	0,02 %	0,2 %

Комиссии на срочном рынке Московской биржи. Цена за контракт, без учета комиссий торговой системы.

Тариф «Самостоятельный»	Тариф «Инвестиционный»
За совершение срочных сделок	0,5 ₽	0,5 ₽
За принудительное закрытие позиций	10 ₽	10 ₽

Комиссии на внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС). Процент от оборота за торговый день, без учета накопленного купонного дохода.

Тариф «Самостоятельный»	Тариф «Инвестиционный»
Покупка любых инструментов, за исключением структурированных нот и структурных облигаций	0,17 %	1,5 %
Продажа любых инструментов, за исключением структурированных нот и структурных облигаций	0,17 %	0,1 %
Покупка структурированных нот и структурных облигаций	1,5 %	1,5 %
Продажа структурированных нот и структурных облигаций	0,17 %	0,1 %

Инвестиции для начинающих: как начать инвестировать новичку

Инвестиции для всех инвесторов, — это способ получать пассивный доход или увеличить капитал для достижения своих целей. На текущих рынках можно найти активы для решения любых инвестиционных задач. Это могут быть акции, облигации, драгоценные металлы, валюта, недвижимость. Рассказываем об особенностях каждого инструмента.

https://www.youtube.com/watch?v=DJf7P0kz9KA\u0026pp=ygXDAdCY0L3QstC10YHRgtC40YbQuNC4INCyINCh0LHQtdGA0LHQsNC90LrQtSDQtNC70Y8g0YTQuNC30LjRh9C10YHQutC40YUg0LvQuNGGOiDRgSDRh9C10LPQviDQvdCw0YfQsNGC0Ywg0Lgg0LrQsNC6INC40L3QstC10YHRgtC40YDQvtCy0LDRgtGMINC00LXQvdGM0LPQuCDQvdCw0YfQuNC90LDRjtGJ0LXQvNGDINC40L3QstC10YHRgtC-0YDRgw%3D%3D

Основная цель инвестиций — в сохранении и приумножении капитала. Способов инвестирования достаточно много, и если грамотно подобрать инструменты, то даже с небольшой суммой на старте уже через 5–10 лет можно получать доход, достаточный для удовлетворения основных потребностей.

Чем раньше инвестор начнёт вкладывать деньги в прибыльные активы, тем быстрее сможет начать получать пассивный доход.

Есть несколько популярных инвестиционных инструментов, способных приносить стабильную доходность. Так, начинающий инвестор может вложить деньги в дивидендные акции и долговые ценные бумаги надёжных эмитентов, структурные продукты или оформить инвестиционное страхование жизни. Другие популярные направления для инвестирования — покупка недвижимости, драгоценных металлов.

Инвестировать деньги в объекты недвижимости можно с двумя целями:

• •продать недвижимость дороже цены покупки;
• •получать прибыль от сдачи в аренду.

Выбирать объект нужно с учётом плана развития инфраструктуры и текущей ситуации в регионе. Обычно спросом у инвесторов пользуются:

• •Коммерческая недвижимость. Инвестировать можно в покупку офисов, складских помещений или домов, которые подходят для сдачи отдельных помещений небольшим компаниям. Срок окупаемости в этом случае зависит от состояния бизнеса в регионе.
• •Жилые здания. Можно выгодно перепродать вторичную недвижимость после ремонта или ощутимого улучшения инфраструктуры в районе — появления станции метро, обустроенного парка, нового предприятия с высокими зарплатами.
• •Зарубежная недвижимость. Подходит как для аренды, так и для продажи по более выгодной цене.
• •Квартиры на этапе котлована. Стоимость готового жилья всегда выше, чем строящегося. Чтобы снизить риски, важно тщательно проверять строительную компанию.
• •Земельные участки. Купленную землю можно продать дороже, изменить её целевое назначение для строительства жилых и коммерческих объектов или использовать смешанный вариант.

Инвестиции в недвижимость отличаются надёжностью. Дома, офисы, квартиры и земли в любом случае не обесценятся полностью. Обычно стоимость объектов на рынке остаётся стабильной или растёт, а падение цен, хоть и возможно, носит временный характер.

К минусам можно отнести невысокую доходность в сравнении с другими активами. Работая с недвижимостью, нужно рассчитывать на возврат вложений через 5–20 лет.

Приведем пример. Предположим, квартира была куплена за 6 млн рублей, а съёмщик платит 40 тысяч рублей в месяц. В этом случае стоимость объекта получится вернуть только через 12,5 лет.

Если в квартире сделан хороший ремонт и она близко к центру города, арендная плата будет выше. В этом случае вложения могут окупиться за 9–10 лет.

Срок окупаемости коммерческой недвижимости за счёт аренды может составлять от 7 до 15 лет.

У инвестиций в землю следующие преимущества:

• •ниже конкуренция среди инвесторов в сравнении с рынком жилой и коммерческой недвижимости;
• •рост цен более устойчивый;
• •рынок земли имеет пониженную чувствительность к экономическим спадам;
• •земельным участкам не причинит ущерб большинство стихийных бедствий.

Главное, чтобы земля была юридически чистой: не в аренде и не под обременением. Также нужно обращать внимание на целевое назначение участка. Хорошо, если он подходит для индивидуального жилищного строительства (ИЖС). При перепродаже земельных участков можно получить прибыль в размере 20–40% от первоначальной стоимости.

В этом сегменте есть большой выбор инвестиционных активов с разными свойствами и уровнем доходности.

Основные направления:

• •Фондовый рынок. Это акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, опционы, фьючерсы.
• •Валютный рынок. Это приобретение денежных единиц и валютных инструментов — например, депозитов, свопов, чеков, сертификатов, фьючерсных контрактов.
• •Драгоценные металлы и камни. Покупка золота, серебра, а также металлов платиновой группы: платины, палладия. Хорошо подходят для сохранения капитала.

На фондовом рынке торгуются финансовые инструменты с разным уровнем риска и прибыли. В первую очередь для начала работы необходимо открыть счёт у брокера — обычный или индивидуальный инвестиционный — и внести на него деньги. Сами сделки можно проводить через мобильное приложение Альфа-Инвестиции.

Надёжные финансовые инструменты для частного инвестора с доходностью 4–12% годовых:

• •долговые ценные бумаги, например облигации федерального займа или корпоративные бонды крупных компаний;
• •паи ПИФов;
• •акции с выплатами дивидендов.

Стабильную, но небольшую доходность при минимальном уровне риска могут обеспечить гособлигации или дивидендные акции компаний с высокой капитализацией. Это самые крупные игроки рынка или так называемые «голубые фишки». Например, в России в список таких компаний входят Газпром, СберБанк, ЛУКОЙЛ, Норникель и другие.

https://www.youtube.com/watch?v=DJf7P0kz9KA\u0026pp=YAHIAQE%3D

Для получения высокой прибыли подходят ценные бумаги недооценённых компаний — например, из сферы IT (VK) или биотехнологий. Однако стоит иметь в виду, что для первых шагов на фондовом рынке не стоит выбирать акции таких эмитентов: в этом случае выше риск потерять вложенные деньги по сравнению с бумагами брендов с большой капитализацией.

Тем, кто не хочет погружаться в торговлю и формировать портфель акций и облигаций самостоятельно, подойдёт доверительное управление.

Это способ инвестирования, при котором вы передаёте свой капитал управляющей компании. Профессионалы фондового рынка сами инвестируют деньги в финансовые инструменты, способные принести доход.

Или можно подключить услугу “Стратегии” для подбора портфеля под вашу инвестиционную стратегию.

Инвестиции в валюту — это вложение с повышенными рисками. Для сохранения капитала инвесторы вкладывают деньги в юань, иену, турецкую лиру и другие.

Вложить деньги в драгоценные металлы и камни можно через банк. Эти активы имеют высокий уровень надёжности и помогают защитить капитал от инфляции.

Здесь тоже есть несколько направлений для вложения денег:

• •Исключительная собственность. Это лицензии, патенты, гранты, авторское право, сертификаты и права.
• •Лицензионная собственность. Это купленное право на использование услуги или объекта. Оно фиксируется путём получения лицензии.
• •Информационная собственность. Любые обучающие материалы, знания и опыт, которые были зафиксированы в документальном виде. Например, создание курса английского языка.

Чаще всего инвесторы вкладывают деньги в товарные знаки, изобретения и продуктовые образцы. И если грамотно угадать потенциал спроса, то на создании новой технологии, информационного продукта или программного решения можно хорошо заработать.

Начинать нужно с определения целей:

• •Кто-то хочет быстро увеличить собственный капитал за короткий срок, например за год превратить 500 тысяч рублей в 1 млн.
• •Кому-то больше подходят долгосрочные инвестиции и стабильный доход.
• •Есть предприниматели, которые уже заработали деньги и хотят их просто сохранить.

Каждой из этих целей соответствует свой набор инструментов. Вот почему инвестору необходимо сразу решить, что ему нужно.

Чтобы получить представление о работе с финансовыми активами, стоит пройти курсы по инвестированию.

Изучив термины, принципы работы с ценными бумагами и основные виды инвестиций, можно выбирать те сегменты, которые больше подходят для достижения поставленной цели. Далее нужно основательно разобраться во всех нюансах работы с выбранными группами активов. Это потребует времени.

Ситуация в разных сегментах рынка постоянно меняется, поэтому после обучения придётся следить за новостями, касающимися выбранных инструментов и областей. Например, материалы для обучения новичков есть у Альфа-Банка.

Стиль инвестирования нужно выбирать, отталкиваясь от основной задачи:

• •Консервативный (облигации, фонды). Используются ценные бумаги надёжных эмитентов с небольшим фиксированным доходом. Цель — финансовая подушка и сохранение капитала.
• •Умеренный (акции компаний — «голубых фишек»). Средние риски и прибыль. Стиль подходит тем, кто хочет заработать, но не готов сильно рисковать. Такие инвесторы покупают ценные бумаги компаний с большой капитализацией.
• •Агрессивный — выше риск и заработок. Инвестирование в акции эмитентов, потенциальная доходность которых в разы выше, чем по консервативным ценным бумагам. Но и вероятность получения убытков тоже велика.

Лучше, если инвестиционный портфель новичка будет состоять преимущественно из надёжных активов.

Инвестор постоянно работает с рисками, поэтому он должен быть готов терять деньги. Не стоит вкладывать сумму, потеря которой будет слишком болезненной.

Если денег мало, лучше начинать с самых надёжных активов. Увеличивать капитал можно путём реинвестирования, когда полученная прибыль вкладывается повторно. С инструментами со средним и высоким уровнем риска тоже можно работать, но тратить на них не более 15% стартовых средств. Чем меньше сумма, тем надёжнее должны быть активы.

Главная задача на старте — научиться инвестировать и получить опыт.

После того как определитесь со стартовой суммой, целями и стилем инвестирования, можно формировать стратегию. Это набор правил, которых придерживается инвестор.

Сюда входит:

• •список активов, выбранных для вложений;
• •периодичность пополнения счёта;
• •алгоритм работы с каждым инструментом — его доля в портфеле, источники информации, схема принятия решений;
• •сроки вложения средств;
• •желаемый размер прибыли;
• •максимальная сумма убытков, которую инвестор может себе позволить.

Стратегию необходимо корректировать, если в процессе работы меняются условия и появляются новые данные. Это называется ребалансировка портфеля.

Чтобы получить запланированный результат, нужно строго придерживаться выбранной стратегии, не позволяя эмоциям влиять на решения. Если какой-то актив не оправдал себя, лучше исключить его из списка и найти другой.

Многие начинают свой путь в инвестировании с желания быстро и много заработать. Кажется, что это так просто: купить подешевле, продать подороже. Такой подход толкает начинающих инвесторов на рискованные решения, когда у них ещё нет финансовой подушки безопасности. В большинстве случаев такие истории заканчиваются потерей всей суммы стартового капитала.

Важно понимать, что инвестирование — это не про везение, а про планирование и грамотную работу с рисками. Сначала вложения в надёжные инструменты и только потом, после появления стабильного пассивного дохода, — более рискованные проекты.
Среди инвесторов, которые только делают первые шаги на рынке, распространены следующие ошибки:

• •Старт без обучения. Не разобравшись в теме, начинающие инвесторы пытаются работать с активами по наитию. Это путь к неизбежным потерям: грамотный вкладчик всегда чётко понимает, что и зачем он делает.
• •Использование ненадёжной аналитики. В сети много информации, но не всей можно верить. Лучше потратить время на поиск надёжных источников, таких как аналитический раздел на сайте Альфа-Банка, а также научиться анализировать отчёты компаний.
• •Игнорирование диверсификации. Не стоит вкладываться в единственный актив: стоит ему просесть в цене — и инвестор лишается прибыли или получает убыток. Без разделения инструментов по уровню риска и секторам экономики стабильный пассивный доход сформировать не получится. Опытные инвесторы также распределяют инвестиционный капитал между счетами, открытыми у разных брокеров.
• •Вера в большие проценты. Новички часто верят, что на торговле акциями можно просто получать 50, 100 и даже 500% в год от вложенной суммы. На самом деле доходность 30% годовых уже предполагает высокий уровень риска. Поэтому лучше настраиваться на постепенный рост в течение как минимум 6–12 лет.

Главное в инвестировании — изучить правила работы с разными финансовыми активами, составить грамотную стратегию и придерживаться её, не поддаваясь эмоциям. В долгосрочной перспективе такой подход позволит получать хороший пассивный доход.

Как заработать на инвестициях в сбербанке

Выбирая объект инвестирования, вкладчик ориентируется на стабильность и доходность будущего предприятия, возможность заработать на нем. Существуют разные варианты, куда направить инвестиционные денежные средства. Одним из вариантов выступает Сбербанк. Это надежное финансовое учреждение предлагает несколько инвестиционных программ, позволяющих получить доход.

Сбербанк — крупнейший российский банк, финансовые активы которого оцениваются в сотни миллиардов рублей. Если вы решили открыть брокерский счёт в этом самом банке, то вполне можно рассчитывать на позитивный исход. Сегодня многие клиенты Сбербанка стараются заработать при помощи своего брокерского счета, и некоторым это вполне удается.

Все, что необходимо для полноценного успеха — умение верно мыслить, тогда вы окажитесь в явном плюсе. Если вы слабо разбираетесь во всех нюансах по брокерскому счету, то можно связаться со специалистами Сбербанка, они окажут содействие по данному вопросу. На самом деле, никаких сложностей во всем этом нет, просто нужно умело мыслить.

Сбербанк предлагает зарабатывать на акциях и облигациях. Акция – это ценная бумага, которая дает право ее владельцу на участие в управлении компанией. Доход инвестор получает в форме дивидендов.

Основные моменты инвестирования в акции:

1. Предприятие, выпуская акции, привлекает инвесторов. Это их деньги идут на развитие бизнеса компании.
2. Приобретая акции, инвестор становится совладельцем бизнеса. Он вправе рассчитывать на получении дивидендов. Это его прибыль.
3. Многие инвесторы покупают акции и могут зарабатывать на росте их курсовой стоимости.

Как заработать на инвестициях в Сбербанке? Финансовое учреждение предлагает совершать торговые операции с акциями, принадлежащими российским компаниям в секторе «Основной рынок» Московской фондовой биржи.

Облигация – это ЦБ. Ее выпускает компания, государство. Они обязуются по ней выплатить инвестору определенную денежную сумму и % в течение назначенного времени. Это его прибыль. Основные характеристики:

1. Компания, выпустившая облигации, рассчитывает заработать.
2. Вкладчик, приобретая ЦБ, предоставляет собственные денежные средства в долг за определенное вознаграждение.

Доходность вкладчика – это совокупность двух показателей:

1. Размер накопленного купонного дохода на время держания ЦБ.
2. Разницы, образующейся между стоимостью покупки и реализации ЦБ.

Сбербанк предлагает совершать торговые операции с такими ЦБ в секторе «Основной рынок» Московской фондовой биржи.

ИИС – это счет, предназначенный для прироста капитала человека. Особенность этого вида инвестиции состоит в том, что на нее распространяются специальные налоговые льготы. Условия или как открывается ИИС для клиентов:

1. Открытие счета – не менее чем на 3 года.
2. Размер инвестиционного взноса в максимальном показателе – 1 млн.рублей.
3. Валюта – только отечественная.

На выбор гражданин может открыть два вида счетов с возможностью налогового вычета:

1. Возврат 13% с вложенной суммы до 400000. Максимум с нее можно вернуть 52000. Подойдет для консервативных вкладчиков, при наличии официального дохода, с которого человек платит НДФЛ. Вычет в форме денег представляется каждый год.
2. Возврат на доходы 13% в течение трех лет. Можно вернуть 13% с дохода, который получен с ЦБ спустя 3 года после открытия ИИС. Размер возврата в максимальном показателе не ограничен. Этот вариант подходит тем, кто является активным инвестором, собирается совершать множество торговых операций на фондовой бирже. Рассчитывать на вычет потраченных средств человек может по истечении трех лет.

2 способа инвестирования через ИИС:

1. С брокерского счета в банке.
2. Обращение к услугам доверительного управляющего.

Через брокерский счет инвестор получает инвестиционный продукт с доходностью, которая превышает прибыль по вкладам. Нужно открыть брокерский счет и ИИС. На него перечислить денежные средства в размере от 1000 до 1 миллиона рублей. Через доверительного управляющего вкладчик открывает только ИИС с доверительным управлением. Перечисляет туда от 90000 до одного миллиона рублей.

Для открытия счета можно воспользоваться приложением финансового учреждения. Оно называется Сбербанк Онлайн. Кроме того, гражданин может открыть счет в ближайшем отделении Сбербанка, но которое предоставляет услуги по брокерскому обслуживанию.

Гражданин должен написать заявление и заполнить анкету. Документы подготовит специалист банка. Будущий вкладчик вправе ознакомиться с действующими тарифами и выплатами в качестве вознаграждения финансовому учреждению.

После получения оповещения от банка, можно переводить деньги на ИИС.

Как зарабатывать на инвестициях в Сбербанке? Финансовое учреждение предлагает инвестирование на рынке в объекты:

• инвестиционные и памятные монеты;
• слитки драгоценных металлов.

В офисах Сбербанка можно приобрести золото, серебро, платину, палладий. Основные моменты этого способа инвестирования:

1. Вложение долгосрочное и стабильное. Инвестор диверсифицирует риски.
2. Возможность получения дополнительного дохода.

Гражданин через брокера имеет возможность покупать валюту, евро или доллары. Доход получать с разницы их биржевого курса на рынке. Преимущества инвестирования:

1. Приобретение и реализация валюты онлайн.
2. Возможность заработать деньги на разнице курса валют на рынке.
3. Вывод денежных средств без комиссий и процентов.
4. Купить валюту можно в течение одного дня.

Вклад, депозит традиционно считается стабильным способом инвестирования. Вкладчик приносит деньги в банк, кладет их под определенный финансовым учреждением %. Сбербанк населению предлагает следующие виды вкладов:

«Пополняй». Условия:

• минимальный взнос – от 1000;
• без снятия;
• без пополнения;
• ставка — 5,44%.

«Управляй». Условия:

• минимальный взнос – от 30000;
• снятие;
• пополнение;
• ставка — 4,44%.

«Сохраняй». Условия:

• минимальный взнос – от 1000;
• без снятия;
• без пополнения;
• ставка – 5,01%.

Вклады с повышенной доходностью: Для совладельцев услуг Сбербанк Первый:

• валюта: евро, рубли, доллары;
• ставка – 6,3%;
• сумма – от 5 млн.рулей.

Для клиентов Сбербанк Премьер:

1. Сумма – от 700000 рублей, 50 тысяч долларов;
2. Ставка – 6,14%.
3. Срок – от одного месяца до трех лет.

Для кого предназначен счет?

1. Опытные инвесторы, готовые воспользоваться готовым продуктом.
2. Новичкам, которые никогда не инвестировали сами, но готовы попробовать себя на этом поприще.

Почему именно через Сбербанк Инвестор?

1. Комфортно. Гражданин открывает счет через приложение Сбербанк онлайн. Там он выбирает понравившуюся инвестиционную идею. Управляет портфелем инвестиций через приложение.
2. Прозрачность. Для тех, кто сомневается в необходимости такого вида инвестирования, предлагается пройти специальный тест. Он называется «Какой вы инвестор?». По его итогам можно выбрать портфель, который подходит именно ему.
3. Выгода. Лучшие аналитические специалисты Сбербанка предлагают свои услуги бесплатно.

1. Консервативный. Портфель характеризуется небольшим показателем риска. Приносит доходность примерно 12,3% годовых в рублях.
2. Сбалансированный. Характеризуется средним показателем риска. Приносит инвестору примерно 13,3% годовых в рублях.
3. Агрессивный. Портфель с высоким уровнем риска. Приносит инвестору порядка 15,4 % годовых в рублях.

Для того чтобы обзавестись портфелем, необходимо:

1. Открыть брокерский счет. Сделать это нужно через приложение «Сбербанк онлайн». Либо оставить заявку на официальном веб-ресурсе кредитного учреждения.
2. Перечислить денежные средства на «Сбербанк Онлайн» или сделать это в отделениях банка.
3. Установить специальное приложение. Оно называется «Сбербанк Инвестор».
4. Выбрать инвестиционную идею и начать зарабатывать.

Нюансы установки приложения «Сбербанк Инвестор». Для того чтобы пользоваться программным продуктом, человеку необходим логин и пароль. В качестве первого идентификатора выступает номер брокерского счета.

Для получения пароля необходимо в приложении «Сбербанк Инвестор» во вкладке «получить пароль» сделать ее активной. Кроме того, его можно получить, позвонив по контактам службы поддержки клиентов.

Для того чтобы оператор назначил пароль, из таблицы инвестора, выданной   банком, нужно назвать специальный код.

ПИФ или паевой инвестиционный фонд представляет собой традиционный тип вложения денег. Вкладчик выбирает доверительного управляющего. С его помощью он инвестирует деньги в такие объекты, как ЦБ или недвижимость.

Преимущества инвестиционных вложений заключаются в том, что ими могут воспользоваться, как новички на этой нише, так и опытные вкладчики, которым не хватает времени самостоятельно заниматься таким вопросом.

Принцип работы:

1. Создается фонд управляющей компанией. В процессе оцениваются риски и потенциальная доходность.
2. Гражданин выбирает фонд. Он вкладывает туда денежные средства. Иными словами, передает их в профессиональное управление. Цель – получить доход с этого вида инвестирования.
3. Средства, полученные управляющим от своего клиента, вкладываются в ценные бумаги или недвижимое имущество. Цель работы управляющего – позаботиться о том, чтобы активы клиента были приумножены.
4. Получение прибыли, которая образуется за счет увеличения стоимости пая. Но этот рост не гарантирован. Пай может проседать или снижаться. В этом состоит риск этого типа инвестирования.
5. ПиФы доступны по размеру первоначальных взносов. Разрешено инвестировать от 1000 рублей. Удобны тем, что решение по вложениям принимает не инвестор, а его управляющий. Рискован тем, что не все из них обладают должным уровнем компетенции.
6. Паи обладают высокой ликвидностью. Это означает, что их можно погасить или обменять в любой день, исключая выходные.
7. ПИФы управляются профессионалами. В Сбербанк Управление Активами собраны лучшие из них.

Он происходит по критериям:

1. Уровень риска и прибыли.
2. Валюте и длительности инвестиций.
3. Сравнение доходности ПИФов по разным периодам.

Сбербанк предлагает клиентам три вида ПИФов по выбору соотношения риска – доходности. Они следующие:

1. Фонд облигация под названием «Илья Муромец». Предлагает вложиться в облигации от эмитентов: государство, муниципальные органы, компании. Предлагает доходность +27,89% оА за 3 года.
2. Сбалансированный фонд, имеющий средний риск. Портфель инвестора диверсификационный. В него входят ЦБ: акции и облигации. Они выпускаются ведущими эмитентами РФ. Предлагает доходность +34,08% оА за три года.
3. Фонд акций под названием «Добрыня Никитич». Характеризуется высоким риском и повышенным уровнем доходности по отношению к двум первым ПИФам. Предлагает доходность +42,88% оА. Фонда занимается инвестициями в акции, которые приносят большой доход. ЦБ выпускаются надежными отечественными компаниями.

Для тех инвесторов, которые предпочитают вкладываться в недвижимое имущество, Сбербанк предлагает фонды закрытого типа. Они специализируются на такого рода вложениях. Если гражданин стал членом ПИФа, он вправе рассчитывать на инвестиции в недвижимость на рынке, как в жилую, так и в коммерческую.

Инвестор при этом не обладает суммой для того, чтобы купить какой-либо из объектов недвижимости. Все манипуляции, связанные с поиском, покупкой, продажей объектов недвижимого имущества, сдаче ее в аренду, занимается доверительный управляющий Фонда.

Фонды, которые занимаются инвестированием в объекты недвижимого имущества, по отзывам, в большинстве закрытые. И это связано с тем, что фонд собирает инвестиции только в определенный временной период. Когда требуемая сумма накапливается, Фонд закрывается. Он начинает проводить сделки с недвижимым имуществом.

Доходность Фонда образовывается от сдачи недвижимости в аренду, а также от разницы в стоимости (возможный рост недвижимости различного назначения).