Древнегреческий механик и математик Архимед сказал такие слова: «Дайте мне точку опоры, и я переверну землю». Речь шла не о чём ином, как о понятии физического рычага, который при нахождении точки опоры и нужной длине способен перевернуть и автомобиль, и станок, и даже Землю.Всё просто: чем длиннее рычаг, тем большую силу он обеспечивает.
Принцип рычага в финансах работает так же, как и в физике — с его помощью можно сделать больше и, главное, легче. Финансовый леверидж (рычаг, кредитное плечо) — это соотношение денег трейдера к общему объёму средств, которыми он торгует. По правовой сущности это услуга брокера, предоставляющая средства, превышающие собственные в несколько раз. Использование кредитного плеча позволяет получить больший доход. Термин «кредитное плечо» довольно сложен в понимании, поэтому давайте разберёмся подробно. Плечо финансового рычага даёт возможность трейдеру (то есть частному инвестору) совершать сделки стоимостью гораздо выше, чем его собственный капитал на счете. Давайте рассмотрим простой пример. Вы начинающий инвестор и решили, что не можете потратить на операции с активами на фондовом рынке больше, чем 1000$. Но внезапно вы обнаруживаете неплохую стратегию и для сделки с портфелем бумаг вам нужно 20 000$. Недостающие деньги вы одалживаете у своего брокера — получаете кредитное плечо 1:20. Конечно, брокер просто обязан защитить свои деньги, и он в автоматизированной торговой системе выставляет порог для убытка по сделке, равный сумме вашего залога / сумме вашего счёта — 1000$. То есть, если в ходе совершения операций на фондовом рынке вы внезапно понесёте убытки, то они никогда не превысят 1000$ — вы потеряете свои деньги, а брокер, ничем не рискуя, вернёт свои. Это вполне справедливо, и такая ситуация называется margin call — убыточная позиция, угрожающая вам убытками, закрывается (иногда даже без предшествующего уведомления). А если операции на рынке приносят прибыль, то вся прибыль останется вам, а брокер получит обратно только свои кредитные средства. Например, вы купили акции на 20 000$, они стали резко расти, и вы получили аж 3000$ прибыли. Все 3000$ (+1000$ залога) — ваши. Брокер просто заберёт свои 19 000$. Понятно, что, оперируя своими 1000$, вы бы никогда не смогли получить 3000$ прибыли, в этом и заключается основной смысл кредитного плеча. Будьте внимательны: маржин колл касается не только залога, а всей суммы вашего счёта — именно ею вы рискуете, просто в нашем примере эти суммы равны.
Как торговать с помощью кредитного плеча?
Первое, что нужно знать при торговле с кредитным плечом, это то, что плечо бывает разным и его размер зависит не от желания брокера, а от каждого конкретного финансового инструмента и его ликвидности. Поэтому, если вы работаете с несколькими активами, учтите — условия могут быть разные.
Далее возникают варианты взаимодействия с брокером.
Самый простой вариант: купить дёшево, продать дорого. Вы проанализировали рынок и увидели выгодную стратегию, которая должна оказаться доходной. Вы даёте брокеру залог и просите предоставить кредитное плечо для операций с активом. После совершения операции вы фиксируете прибыль/убыток и рассчитываетесь с брокером.
Например, вы узнали, что скоро запустится новый выгодный газопровод и предполагаете, что акции абстрактного газового гиганта подорожают на 2 рубля. У вас 100 000 рублей, на них вы можете купить 1000 акций и получить 2000 рублей прибыли.
Но вы уверены в стратегии, на которую нужно триста тысяч рублей, и брокер вам даёт кредитное плечо 1:3, у вас теперь 300 000 = 100 000 залога + 200 000 брокерских, итого вы покупаете 3000 акций и получаете 6000 рублей прибыли, а брокеру просто возвращаете его средства.
Но если газопровод внезапно не пустили и акции рухнули на 10 рублей, на своих деньгах вы бы потеряли 10 000, а с плечом теряете 30 000, а брокеру всё равно нужно вернуть кредит в полном объёме. Вы теряете часть средств со своего счёта.
Вариант посложнее. Вы узнали, что газопровод не пустят и хотите заработать на падающих котировках (это уже стратегия не для новичков). Чтобы это сделать, акции надо продать. Но у вас их вообще нет. Вы берёте акции у брокера, продаёте их по 150 рублей (текущий курс), а потом, после падения на негативе, покупаете по 90 и возвращаете брокеру, а себе забираете прибыль.
https://www.youtube.com/watch?v=NYXSr_i4rrI\u0026pp=ygVQ0JrRgNC10LTQuNGC0L3QvtC1INC_0LvQtdGH0L46INGH0YLQviDRjdGC0L4g0YLQsNC60L7QtSDQuCDRh9C10Lwg0L_QvtC70LXQt9C90L4%3D
Таким образом, торговать с кредитным плечом можно по любой стратегии. Для расчёта величины плеча по каждой бумаге и каждому активу лучше использовать автоматизированные торговые системы — тот же популярный QUIK подойдёт.
При торговле с кредитным плечом важно минимизировать риски. И тут существуют два основных пути.
- Вне зависимости от опыта частного инвестора, всегда стоит выставлять так называемый стоп лосс (stop loss). Это значение, при достижении которого сделка должна быть закрыта, то есть фактически «приказ» торговой системе зафиксировать прибыль/убыток, когда актив или торгуемый инструмент достиг заданного уровня цены («При достижении стоимости акций Газпром 147,23 р. за акцию закрыть позицию»). Стоп лосс защищает трейдера от больших убытков (потери всех средств со счёта).
- Не открывайте сделки на большие залоги (например, на весь счёт) — рационально распределяйте средства в соответствии с выбранной стратегией. «Всё на акции Apple, мы их разорим!», — это красивая фраза из фильмов про биржи и брокеров, ничего общего не имеющая с реальностью. Торгуйте осторожно и оценивайте риски. И тем более, не пытайтесь разработать мошеннические схемы с использованием финансового левериджа – вы же и понесёте колоссальные убытки.
Инвестируйте из любой точки мира, покупайте и продавайте валюту по выгодному курсу, пользуйтесь умными подсказками и качественной аналитикой.
Приложение БКС Мир инвестиций
Отсканируйте QR-код и скачайте приложение
Преимущества и риски «плеча»
Как мы уже отметили, трейдеры всех уровней любят использовать кредитный рычаг ввиду его доступности и исключительного удобства. Собственно, это ещё и довольно прозрачный инструмент с очевидными и понятными плюсами и минусами.
Увеличение капитала для сделки — можно совершать доходные и перспективные сделки в нужный момент времени, даже не имея на это нужных средств.
Отсутствие комиссионных за пользование заёмными средствами — брокер не возьмёт ни рубля вашей прибыли, вы с ним рассчитываетесь только его же суммой или, в случае убытков, покрываете убыток.
Трейдер может выйти на капиталоёмкие рынки, даже не обладая большими собственными средствами.
Есть техническая возможность торговать в плюс на снижении цен на активы.
Риск потерять депозит и средства на счёте по причине возрастания убытка из-за увеличения суммы операции. Но это не значит, что чем больше финансовый леверидж, тем выше риск! Риск зависит только от характеристик сделки: качества актива, ситуации на рынке и торговой стратегии трейдера. Опять же, используя стоп лосс, можно минимизировать этот риск.
Не все ценные бумаги и активы подлежат сделке с кредитным плечом.
Ну и, наверное, стоит назвать ещё один риск, который актуален едва ли не для каждого действия и не для каждого инвестора — не связывайтесь с подозрительными фирмами и брокерами, предлагающими сказочный, огромный, нереальный финансовый леверидж. Это верный способ потерять все свои накопления. Работайте с профессионалами, это даёт и опыт, и практику, и доход.
Совершение операций с кредитным плечом называется маржинальной торговлей. По сути, маржинальная торговля — не что иное, как проведение сделок купли-продажи активов с использованием заёмных средств, выданных под залог определённой суммы, которая называется маржой.
Преимущество маржинального кредита перед простым в том, что заёмная сумма средств в разы (десятки и сотни раз) превышает размер маржи.
При этом для получения такого «кредита» не нужны особые бумаги или юридические процедуры — в некоторых случаях кредитное плечо уже предусмотрено на счёте трейдера.
https://www.youtube.com/watch?v=NYXSr_i4rrI\u0026t=160s
У маржинальной торговли есть несколько важных особенностей.
- Обеспечением кредитного плеча могут быть не только деньги, но и любые средства и активы на счетах трейдера.
- Маржинальная торговля возможна только для ликвидных активов, а не для всех. У каждого брокера есть подробный список таких активов.
- Кредитное плечо в течение торговой сессии предоставляется бесплатно.
- Маржинальные требования (минимальный депозит трейдера) разнятся от актива к активу и от брокера к брокеру и бывают как очень маленькими (доля процента), так и значительными (50%).
- Маржинальные сделки регулируются законодательством, так как могут повлиять на состояние как отдельных компаний и финансовых институтов, так и экономики в целом.
При первом взгляде кажется, что кредитное плечо просто создано для новичков на фондовом рынке. Однако это заблуждение.
Новичку не стоит бросаться во все тяжкие, брать плечо 1:200 на все свои сто долларов и погружаться в торговлю.
Лучше начать с небольших заёмных сумм, чтобы увеличить собственный капитал, но не потерять последнее. Есть несколько жёстких правил кредитного плеча, которые стоит запомнить:
- это не ваши деньги и на ваши активы — фактически, вы работаете с тем, чего нет, с искусственным бустером для возможности получить больший доход;
- это вообще не деньги, это рычаг; кредитное плечо — это инструмент для работы с желаемой стратегией, который по окончании операции следует вернуть брокеру;
- для маленьких сумм дают большое плечо, для больших — маленькое; это не закон, но обычная практика, однако не стоит сразу оперировать огромными для вас суммами;
- убыток (и прибыль) вы получаете на сумме с плечом, то есть при негативном исходе ваш счёт быстро истощится даже при небольших колебаниях, например, стоимости акций.
Тем не менее не стоит избегать заёмных средств. Дело в том, что финансовый леверидж — далеко не изобретение брокеров.
Например, молодой предприниматель берёт кредит или получает возвратные инвестиции — это тоже кредитный рычаг, который позволит ему стартовать свой бизнес, начать работать, получить прибыль и вернуть долг.
Поэтому пользуйтесь заёмными средствами брокера — в разумной мере это один из самых востребованных инструментов торговли на фондовом рынке.
Вне зависимости от того, новичок вы на фондовом рынке или опытный трейдер, не следует упускать возможность совершить выгодную сделку даже, если вам не хватает собственных средств. Просчитывайте риски, выбирайте стратегию и обращайтесь к брокеру — он всегда предоставит вам кредитное плечо.
Как вам статья?
Что такое акции и как на них заработать?
Индивидуальный инвестиционный счет: что это и как работает
Кредитное плечо: что это такое и какое значение оно имеет на бирже
Кредитное плечо дает доступ к активам, которые необходимы для бизнеса. Из-за рисков неопытным игрокам на рынке лучше не использовать кредитное плечо. Как работает этот инструмент?
Кредитное плечо, его плюсы и минусы
Что такое кредитное плечо? По определению энциклопедии Britannica, кредитное плечо — это заемные деньги, которые повышают непосредственную покупательную способность, но должны быть возвращены.
В мире финансов кредитное плечо, которое называется финансовым рычагом или левериджем, используется для повышения финансовой способности компании или трейдера на рынке. При грамотных действиях на рынке кредитные средства позволяют получить большую прибыль.
Investopedia указывает, что инвесторы и трейдеры используют кредитное плечо в первую очередь для увеличения прибыли.
Финансовый леверидж позволяет получить доступ к более дорогим вариантам инвестирования, к которым у инвестора с меньшим объемом первоначального капитала не было бы доступа.
Кредитное плечо можно использовать в краткосрочных ситуациях с низким риском, когда требуется большой капитал.
Например, во время поглощений или выкупа у растущей компании может возникнуть краткосрочная потребность в капитале, чтобы обеспечить рост бизнеса в среднесрочной и долгосрочной перспективе. В отличие от использования дополнительного капитала, кредитное плечо позволяет компаниям использовать возможности в идеальные моменты с намерением быстро выйти из своей слабой позиции.
https://www.youtube.com/watch?v=NYXSr_i4rrI\u0026pp=YAHIAQE%3D
Чем опасно кредитное плечо? Несмотря на выгоды, кредитное плечо имеет один существенный недостаток. По словам Clear Tax, единственный риск, который возникает при использовании кредитного плеча, — это убытки.
Компании могут понести финансовые потери, если стоимость активов снизится и станет ниже, чем проценты, которые компании должны платить по долгам.
Этот финансовый риск особенно высок в таких отраслях, как строительство, нефтедобыча и автомобилестроение.
Озадаченная девушка считает деньги: Freepik/benzoixmaster1305
Многим начинающим инвесторам не рекомендуется использовать кредитное плечо, пока они не наберутся достаточно опыта. При неправильном использовании кредитное плечо может оказаться фатальным для бизнеса и даже привести к тому, что компания обанкротится.
Такому риску наиболее подвержены компании с менее предсказуемым доходом. Яркий пример опасности неконтролируемого использования финансового рычага — банкротство в 1995 году банка братьев Бэринг, одного из самых старых банков в мире. Для краха банка было достаточно необдуманных агрессивных действий на рынке фьючерсов одного сотрудника — Ника Лисона.
Как работает кредитное плечо
Для понимания того, как работает кредитное плечо, рассмотрим пример. Начинающий предприниматель хочет заняться бизнесом по перевозке грузов. Для этого ему нужен автомобиль с определенной грузоподъемностью.
Собственных средств на покупку грузоподъемной машины достаточной мощности у него нет. Он может взять кредит на покупку, который и будет играть в этой ситуации роль кредитного плеча.
Бизнесмен сможет возить нужный объем грузов и увеличить свою прибыль.
При отсутствии кредитного плеча в виде кредита на покупку грузовика предприниматель вынужден был бы заниматься более мелкими перевозками с меньшим доходом или вовсе не имел бы доступа к такому виду деятельности.
Но не стоит забывать, что использование кредитного плеча подразумевает возврат заемных денег. При неправильном ведении бизнеса у бизнесмена есть риск не получить прибыль и остаться с большим долгом по кредиту за автомобиль.
Как работает кредитное плечо? С финансовой точки зрения кредитное плечо, как утверждает Investopedia, предполагает использование долга (заемного капитала) для осуществления инвестиций или проекта. В результате умножается потенциальная отдача от проекта и размер прибыли. Концепция кредитного плеча используется как инвесторами, так и компаниями.
Инвесторы используют кредитное плечо, чтобы значительно увеличить прибыль, которую можно получить от инвестиций. Они усиливают инвестиции, вкладывая в различные финансовые инструменты, торгуя такими инструментами, как опционы и фьючерсы. Компании могут использовать кредитное плечо для финансирования своих активов.
Другими словами, вместо более долгосрочного процесса выпуска акций для привлечения капитала компании могут использовать быстрое заемное финансирование для инвестирования в бизнес-операции.
Девушка готовит презентацию: Freepik
Как закрыть кредитное плечо? Следует понимать, что использование кредитного плеча всегда сопряжено с наличием задолженности и какого-то кредита. Поэтому для его закрытия следует выплатить задолженность по телу кредита и проценты.
Оценивать возможность закрытия долга по кредиту следует заблаговременно.
Forbes указывает на то, что хотя кредитное плечо и дает большой потенциал для роста, оно может в конечном итоге стоить значительно больше, чем было взято взаймы, особенно если нет возможности идти в ногу с процентными платежами. Полученную прибыль за счет кредитного плеча следует разделить между дальнейшими инвестициями и выплатами долга (проценты и тело кредита).
Кредитное плечо позволяет получить доступ к активам, инвестициям или видам деятельности, которые недоступны без привлечения кредитных средств. Использование кредитных средств сверх своих собственных при грамотном ведении бизнеса позволяет существенно увеличить прибыль. Однако не стоит забывать, что кредитные средства должны быть возвращены.
Ловушка для новичка. Почему не стоит торговать с кредитным плечом :: РБК.Крипто
Начинающие трейдеры на рынке цифровых активов часто используют заемные средства, чтобы увеличить потенциальную прибыль, не обращая внимание на высокий риск потерять собственный депозит. Как не совершать подобных ошибок и обезопасить свои деньги
Многие начинающие трейдеры пытаются использовать заемные средства для торговли криптовалютой, поскольку они позволяют существенно увеличить потенциальную прибыль. Однако использование кредитного плеча сопряжено с высоким риском потери депозита. Чтобы понять, как использовать этот инструмент, нужно разобраться в том, как он работает.
Что такое кредитное плечо
Кредитное плечо — это займ денежных средств у брокера для открытия позиции. Например, при наличии $1 тыс. депозита и кредитного плеча x2 можно открыть позицию на $3 тыс.
При займе средств у брокера залогом всегда выступают средства трейдера, поскольку таким образом торговая платформа страхует себя от возможных убытков.
Также стоит учитывать тот факт, что брокер выдает займ с процентной ставкой, которая обычно превышает среднюю процентную ставку в банках.
В случае, если открытая позиция с кредитным плечом на $3 тыс. принесла убыток в 25%, то трейдер потеряет большую часть своего депозита ($750). $250 трейдер теряет с собственных $1 тыс. и еще $500 убытка — это потери от заемных средств ($2 тыс). Более того, убыток трейдера составит большую сумму, поскольку еще стоит учитывать процентную ставку по займу.
Если же открытая позиция принесла 25% прибыли, то трейдер получит $750 ($250 со своего депозита и $500 с заемных средств) за вычетом процентной ставки по займу. Это означает, что в случае успешной сделки трейдер увеличит свой капитал на 75%, а в случае неудачной сделки — лишится 75% средств.
В чем сложность
Кредитное плечо — это сложный финансовый инструмент, который может использовать каждый трейдер, однако для этого ему необходимо иметь большой опыт торговли цифровыми активами, пояснил финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. По его словам, основная ошибка новичков при работе с кредитным плечом — это азарт и желание заработать много и сразу.
«Большое кредитное плечо действительно может принести невероятную прибыль, однако, если вы попробуете поработать с плечом на демо-счете ради интереса, вы увидите, что с плечом 100х депозит может уйти, в прямом смысле слова, за считанные секунды», — отметил аналитик.
Слишком импульсивным и азартным трейдерам Кархалев не рекомендовал использовать кредитное плечо больше x5.
Ловушка для новичков
Часто начинающие трейдеры используют заемный капитал для совершения сделок, поскольку имеют малый депозит, а зарабатывать хочется много и уже сейчас, отметил CEO Cryptorg Андрей Подолян.
«Это большая ошибка. Для начала нужно научиться не терять», — добавил эксперт.
По мнению Подоляна, начинать торговать с небольшими кредитным плечом можно после полугода торговли без убытков. Одним из преимуществ торговли с кредитным плечом эксперт назвал возможность зарабатывать на падающих рынках. Также заемные средства можно использовать для хеджирования позиций на спотовом рынке, добавил Подолян.
- — Как обезопасить инвестиции в криптовалюту. Советы экспертов
- — Как найти перспективные токены. Подробная инструкция
- — Как хеджировать риски при торговле криптовалютой. Три эффективных способа
- Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Что такое кредитное плечо, и как оно работает на бирже
Глоссарий
/ 13 декабря 2022 11:00
Текст изменился / 27 июля 2023
Торговля с кредитным плечом – это всегда повышенный риск. Но кто не рискует, тот не пьет шампанского. Разбираемся в особенностях сделок вместе.
Рассказываем, что такое кредитное плечо на бирже
Любой начинающий трейдер рано или поздно сталкивается с понятием «кредитное плечо». И оно названо так неслучайно: это заем, который брокер дает частному инвестору.
Но сравнивать плечо со стандартным кредитом будет не совсем верно. Инвестор не всегда платит процент за использование заемных средств. Но не будем забегать вперед.
Объяснить работу «кредитного плеча» или левериджа проще всего на примере.
Никита уже давно пробует свои силы в трейдинге. Он изучил основные стратегии и методы торговли, поэтому решился на крупную сделку.
Его прибыль будет зависеть от того, сколько денег он готов вложить. Сейчас на счету молодого человека 1000$, при хорошем исходе они принесут ему дополнительные 3000$. Но если начальная сумма будет выше, прибыль возрастет.
Никита уверен в своей стратегии, поэтому решил получить у брокера 9000$. К счастью, схема сработала и принесла повышенную прибыль.
Размер кредитного плеча может быть любым. На бирже его представляют как соотношение капитала трейдера к сумме сделки. Например, в случае с нашим героем он составил 1:10.
В основном левериджем пользуются для увеличения прибыли. Но иногда заемные средства нужны трейдеру, чтобы набрать минимальную сумму для проведения торговли.
При успешной сделке все деньги достаются частному инвестору. Брокер не может претендовать на эту сумму, но, скорее всего, запросит небольшой процент за оказание услуг.
Совет: проводите сделки, которые открываются и закрываются одним днем. Тогда переплаты за брокерские услуги получится избежать.
Стоит сразу оговорить, что работать с кредитным плечом могут не все трейдеры. С 1 октября 2021 года Центробанк РФ требует, чтобы неквалифицированные инвесторы проходили тест. Он должен определить, адекватно ли человек оценивает риски сделки и осознает ли свою ответственность.
Если вы еще не можете торговать на рынке ценных бумаг, но хотите нарастить свой доход – откройте вклад. Для этого не нужны особые знания и опыт, получать пассивный доход можно уже сейчас.
Заставьте свои сбережения работать и приносить вам пассивный доход! В Совкомбанке есть линейка вкладов с гибкими условиями — вы сможете подобрать подходящий вариант. Высокая ставка убережет деньги от инфляции и поможет быстрее накопить на крупные покупки. Подайте заявку онлайн!
Мы не зря начали статью, упомянув, что кредитное плечо связано с большими рисками. Сделки, которые на бирже называют маржинальной торговлей, не всегда заканчиваются успешно. Тогда частный инвестор может потерять все свои средства. Как работает этот механизм?
Передавая свои средства, брокер максимально защищает их. Для этого он устанавливает порог убытка по сделке, равный капиталу трейдера. Проще говоря, на время торговли эти деньги превращаются в залог.
Важно: иногда брокер устанавливает конкретный размер депозита. Зачастую цифра зависит от активов, которыми вы планируете торговать.
Если сделка будет идти не по плану, брокер направляет частному инвестору оповещение об убыточной позиции (margin call). В ответ на это он может пополнить баланс до нужных значений или закрыть торговлю. Отсутствие действий с его стороны приведет к закрытию сделки (stop out). Тогда средства трейдера, скорее всего, сгорят.
При этом брокер полностью вернет свои вложения, а если вы пользовались ими дольше суток, то еще и возьмет ежедневную комиссию.
При торговле с плечом важно следить за котировками, чтобы не понести серьезные убытки
Хорошая новость: при грамотной работе с инструментом риски можно сократить. Для этого есть два способа:
- Установите стоп-лосс (stop loss)
Так называют значение, при достижении которого торговля автоматически прекращается. Таким образом трейдеры значительно сокращают сумму убытка.
- Не пытайтесь сорвать весь «куш»
Такие сцены бывают только в фильмах наподобие «Волка с Уолл-стрит». В реальности рациональнее распределить средства на несколько сделок. Во время их заключения трезво оценивайте риски и выбирайте надежные стратегии.
Ни в коем случае не пытайтесь проворачивать серые схемы. При любом раскладе они обернутся для вас убытками.
Сегодня роль брокеров берут на себя инвестиционные компании и банки. Совкомбанк – не исключение. У нас вы можете открыть брокерский счет и начать торговлю прямо сейчас.
Обычно кредитное плечо используют для работы с двумя стратегиями.
В этом случае трейдер покупает акции дешевле, а продает дороже. Для получения большей прибыли он запрашивает у брокера леверидж. Если сделка проходит успешно, инвестор забирает полученную разницу себе.
Держать активы у себя можно сколько угодно – несколько дней, недель, месяцев и даже лет.
Никита узнал, что на днях компания «Нефть» анонсирует новый перспективный проект. Он предположил, что это поднимет цены на их акции.
Сейчас у молодого человека есть 100 тысяч рублей. Для покупки активов он дополнительно запросил кредитное плечо в размере 1:3. Брокер добавил ему 200 тысяч рублей.
После запуска проекта активы компании взлетели вверх. Дождавшись максимальных показателей, Никита продал купленные акции.
- Короткая позиция или шорт
При этой стратегии трейдер получает прибыль от падения акций. Как работает механизм:
- Трейдер берет у брокера ценные бумаги и продает их по высокой цене.
- Как только цены на них падают, он выкупает активы обратно и возвращает их брокеру.
Полученная разница полностью достается инвестору.
Как и с длинными позициями, держать у себя активы можно сколько угодно.
Представим, что ситуация для Никиты сложилась иначе. Он заранее узнал, что запуск проекта компании «Нефть» будет отложен. Из-за этого котировки должны были упасть.
Молодой человек рискнул и взял у брокера 100 акций компании, чтобы продать их по актуальной цене. После объявления о заморозке проекта активы начали падать – в этот момент Никита выкупил их, а разницу оставил себе.
На биржевом сленге игроков на длинных позициях называют быками, а коротких – медведями. Такие ассоциации объяснить довольно просто.
Бык поднимает на рога противника так же, как трейдер при покупке акций поднимает их стоимость. Медведи, наоборот, бьют соперника лапой сверху вниз – так же продающие активы трейдеры опускают их ниже.
При торговле с кредитным плечом можно использовать две стратегии – шорт и лонг Самая крупная по размеру — памятная банкнота Малайзии номиналом в 600 ринггитов образца 2017 года. Ее размер чуть больше листа А4.
Кредитное плечо – отличный финансовый инструмент для тех, кто умеет им грамотно пользоваться. Иначе он принесет трейдеру только убытки. Во избежание этого держите в голове несколько правил:
- помните, что полученные акции – это всего лишь рычаг для достижения большего дохода;
- ориентируйтесь на свои, а не заемные средства – рассчитывайте риски именно от этой суммы;
- если у вас не так много опыта в трейдинге, не пользуйтесь большим размером плеча сразу;
- никогда не торгуйте на всю сумму – распределяйте ее по нескольким сделкам;
- обязательно устанавливайте стоп-лосс – так вы избежите больших убытков.
Пользуйтесь нашими советами, грамотно выстраивайте стратегии, и пусть удача всегда будет с вами!
Подпишитесь на еженедельную email-рассылку и узнавайте о самых интересных публикациях.Подписывайтесь на анонсы в ВК и Телеграме
Что такое кредитное плечо простыми словами и как его использовать в торговле
Представьте, что евро каждый день колеблется в цене на два рубля. Вы решили подзаработать денег на этих ежедневных скачках. Чтобы получать хотя бы 1 000 рублей в день, вам нужно покупать и продавать 500 евро. Для этого потребуется 45 000 рублей начального капитала (по состоянию на 2 февраля 2021 года). Чтобы зарабатывать по 10 000 рублей, нужно уже 450 000.
Получается серьезная проблема – чтобы много зарабатывать, нужно много вкладывать, а у начинающих трейдеров необходимых сумм часто просто нет.
https://www.youtube.com/watch?v=HJTREq8a5EM\u0026pp=ygVQ0JrRgNC10LTQuNGC0L3QvtC1INC_0LvQtdGH0L46INGH0YLQviDRjdGC0L4g0YLQsNC60L7QtSDQuCDRh9C10Lwg0L_QvtC70LXQt9C90L4%3D
К счастью, современные брокеры предоставляют трейдерам услугу под названием «кредитное плечо». Оно позволяет получать в 10, 100 и даже 1 000 раз больше прибыли, чем при торговле без плеча.
Давайте разбираться, что же такое кредитное плечо, как оно работает и чем может быть опасно.
Что такое кредитное плечо и как оно работает
Кредитное плечо – это соотношение ваших денег и денег, получаемых «в долг» от брокера – компании, которая выполняет ваши торговые приказы, покупает и продает акции, валюту и другие активы.
Плечо 1:10 означает, что брокер готов дать вам в 10 раз больше денег, чем у вас есть, 1:100 – в 100 раз больше.
Кредитное плечо нужно для того, чтобы вы могли зарабатывать в десятки и сотни раз больше на одном и том же рыночном движении.
Пример 1
Давайте предположим, что евро сегодня стоит 100 рублей. У меня есть сто рублей, которые я решил вложить в трейдинг. Сколько евро я могу на них приобрести? Один.
Я совершил покупку, сижу и жду. Евро подорожал на один рубль, я обрадовался и продал его. Сколько денег у меня на счете? 101 рубль.
Брокер, который исполняет мои торговые приказы говорит мне: «Хочешь получать от спекуляций больше? Бери у меня деньги взаймы. Я могу дать тебе сумму, которая в десять раз превысит твой депозит. У тебя будет не 100 рублей, а 1000».
Брокер разрешает мне торговать с кредитным плечом 1:10. Я могу теперь купить евро не на 100 рублей, а на 1 000 рублей.
Я покупаю на 1 000 рублей 10 единиц европейской валюты. Она успешно растет в цене на рубль. Сколько теперь у меня денег на счете? 1000 + 10 = 1010 рублей. Тысячу я возвращаю брокеру, а 10 прибавляю к своим собственным ста рублям. Итого реальных денег у меня 110 рублей (сто из них – то, что изначально было вложено, а десять – прибыль от спекуляций с плечом).
Если евро подешевеет на 1 рубль и будет стоить 99 рублей, после продажи всех 10 евро у меня будет 990 рублей. А брокеру я должен вернуть его 1 000. Возвращаю, отдав 10 рублей от своих «реальных» 100 рублей – тех наличных, которые я изначально положил на счет. Итого своих денег у меня остается 90 рублей.
Из приведенного примера видно, что кредитное плечо – это возможность зарабатывать больше денег на каждом рыночном движении. Акция меняется в цене всего на 1 рубль, и без плеча я получаю 1 рубль, с плечом 1:10 – 10, с плечом 1:100 – 100 рублей.
Брокеру не нужны должники, поэтому он закроет мои сделки, если в минус уйдет столько рублей, сколько у меня реально есть на счете, произойдет маржин колл. Рассмотрим эту ситуацию на примере.
Пример 2
Я торгую с плечом 1:100. Один евро стоит 100 рублей, у меня по-прежнему 100 рублей на счете. Я могу купить в 100 раз больше валют, то есть 100 евро. Предположим, я их покупаю, но курс идет вниз, каждый евро дешевеет на рубль. Брокер звонит мне и говорит: «Ты ушел в минус на 100 рублей.
А реальных денег у тебя на счете – как раз 100 рублей. Может, это твои последние деньги? Если цена будет падать дальше, чем ты будешь мне платить? Продавай свои евро по 99 рублей, это будет 9 900 рублей и отдавай мне те 100 рублей, которые у тебя на счете.
Будет как раз сумма «кредита», который я тебе дал – 10 000 рублей».
В результате, из-за падения цены всего на 1 рубль брокер закрывает мою сделку, я отдаю ему свои 100 рублей, остаюсь с 0 денег на балансе.
Нужно ли платить за предоставление кредитного плеча
В жизни по кредитам обычно взимаются проценты. За использование кредитного плеча тоже нужно платить определенный процент.
Если вы открываете сделку на рынке с использованием плеча и закрываете ее в этот же день – никакого процента нет. А вот если сделка остается открытой два дня или более – начисляется своп. Он отдаленно напоминает банковские проценты за кредит.
Но принцип начисления свопов очень своеобразный, например, своп может быть плюсовым – то есть брокер даст вам бонус за то, что вы несколько дней продержали какой-то финансовый инструмент и не продали его.
Подобных нюансов много, мы рассмотрим их позже в отдельной статье.
https://www.youtube.com/watch?v=HJTREq8a5EM\u0026pp=YAHIAQE%3D
Если планируете удерживать сделки открытыми несколько дней – обязательно разберитесь, что такое своп, как он рассчитывается. Затем уточните у своего брокера размер свопов по тем инструментам, которыми торгуете (по валюте, ценным бумагам или другим активам), ибо свопы могут быть как крохотными, так и очень значительными.
Преимущества кредитного плеча
Давайте еще раз кратко обозначим преимущества, которое дает трейдеру кредитное плечо.
Торговля с маленьким депозитом. Акция Газпрома сейчас стоит 155 рублей, акция Сбербанка – 205 рублей. Если вы открываете торговый счет на 30 тысяч рублей с плечом 1:10 – сможете купить примерно две тысячи акций Газпрома или полторы тысячи акций Сбербанка, это уже очень хорошее начало для начинающего трейдера.
Благодаря кредитному плечу многие современные брокеры не устанавливают минимальный размер депозита для торговли. У брокера Альпари, например, можно начинать торговлю на Форексе с 1 доллара.
Большие доходы с незначительных рыночных колебаний. Валюта, акции или другие активы могут меняться в цене на несколько копеек, но с помощью кредитного плеча на этих колебаниях можно зарабатывать десятки и сотни тысяч рублей.
Отсутствие комиссий. Брокеры не берут с трейдеров никаких денег, если сделки открываются и закрываются в течение дня. Свопы нужно платить только тогда, когда сделки остаются открытыми несколько дней.
Недостатки торговли с кредитным плечом
Теперь отметим два недостатка.
Можно быстро потерять все деньги. Если рынок меняется не так, как вы предполагали, в минус могут быстро уйти все ваши реальные деньги. Брокер автоматически закроет ваши сделки по маржин коллу, потому что должники ему не нужны.
Плечо предоставляется не для всех активов. Брокеры уменьшают кредитное плечо или не предоставляют возможности его использовать, если есть риск резких ценовых движений на рынке и можно не успеть вовремя закрыть убыточные сделки трейдеров. Например, для акций кредитное плечо может быть очень маленьким или вообще отсутствовать.
Как не потерять деньги при торговле с кредитным плечом
Я хочу дать вам несколько советов, которые помогут не лишиться всех вложенных денег. Они особенно актуальны для новичков, которые делают первые шаги в трейдинге.
Делайте расчеты. Вам нужно научиться видео взаимосвязь между маржей и лотом и понимать их соотношение с размером кредитного плеча. Я скоро напишу про них отдельные тексты, где все разберу с примерами и скринами графиков. Научившись делать расчеты, вы будете легко определять максимально возможные размеры прибыли и убытка.
Ограничивайте возможные убытки. Когда вы открываете сделку вам надо сразу ставить на нее «защитные приказы» – чтобы она автоматически закрывалась при достижении определенного уровня прибыли или убытка.
Предположим, вы купили американскую валюту в расчете на ее рост, но она вдруг начинает падать. Вы должны определить цену, при которой однозначно продадите все купленные доллары. И поставить на эту цену Стоп Лосс – торговый приказ на закрытие убыточной сделки. Брокер закроет сделку по Стоп Лоссу, даже если вас не будет перед компьютером.
Вовремя фиксируйте прибыль. Открывая сделку, определите, на каком уровне вы закроете ее с прибылью. Это обязательно нужно делать, потому что рынки не могут вечно расти, рано или поздно начнется движение в обратном направлении, ваша прибыль начнет уменьшаться.
Чтобы сделка автоматически закрылась с прибылью, нужно всегда выставлять Тейк Профит – торговый приказ на закрытие прибыльной сделки. Если он поставлен, брокер также автоматически закроет сделку, даже если вы не за компьютером.
Соблюдайте правила управления капиталом. Есть разные правила мани-менеджмента, то есть управления деньгами, которые у вас на счете. Одно из них – риск в каждой сделке не должен превышать 2 % от общей суммы вложений.
То есть когда вы открываете сделку и определяете по ней максимально возможный убыток (ставите Стоп Лосс), этот убыток не должен превышать 2 % от депозита. Если на счете 100 рублей, максимальный риск в одной сделке – 2 рубля.
На занятии по трейдингу у брокера Альпари я спрашивал, почему именно 2 %. Ответ был такой. Психологи установили, что теряя лишь 2 % от своего капитала, трейдер остается психологически спокойным. Он думает: «Да, я потерял 2 рубля, но 98 рублей у меня осталось. Ничего страшного не произошло». Это позволяет ему спокойно торговать дальше, не открывать спонтанные сделки, чтобы «отыграться».
Правильно выбирайте инструменты для торговли. Вы должны «знать зверя в лицо» и изучать каждый финансовый инструмент, прежде чем торговать им. Потому что у любого торгуемого актива есть свои особенности в ценовом движении.
Когда трейдер-новичок приходит на валютный рынок, ему кажется, что все графики валютных пар выглядят одинаково.
Потом он начинает понимать, что, например, австралийский и новозеландский доллары в паре с американским долларом меняются в цене достаточно спокойно, а вот фунт стерлингов наоборот способен на очень резкие движения. И при торговле фунтом с большим кредитным плечом риск потерять деньги, соответственно, выше.
Или что валютная пара EUR/USD (евро и американский доллар) хорошо поддается техническому анализу, а CHF/USD (швейцарский франк и американский доллар) – нет. Во всех этих деталях обязательно нужно разобраться.
Не торгуйте на новостях. Когда выходят важные новости, рынок может резко пойти вверх или вниз. Многие трейдеры пытаются «поймать» эти движения, чтобы сразу заработать крупную сумму.
Но торговля на новостях – очень рискованный стиль трейдинга, потому что цены за несколько секунд до выхода новости совершают резкие скачки. С большим плечом можно за пару минут лишиться всех денег – вылететь с рынка по маржин коллу.
Кроме этого бывают ситуации, когда цены, вопреки новостям, меняются не так, как прогнозировал трейдер, вместо ожидаемого роста наблюдается спад.
Чтобы зарабатывать на выходе новостей, есть специальные стратегии, я расскажу о них в отдельной статье.
Итак, мы разобрали понятие кредитного плеча, преимущества и недостатки его использования. Надеюсь, статья была вам полезна.
Полезные материалы по теме
Подпишитесь на мою рассылку. Я планирую написать несколько статей по финансовой теме, объяснить простыми словами, что такое акции, облигации, опционы, что такое вообще трейдинг и возможно ли на нем заработать.
Посмотрите мою подборку курсов по трейдингу. Я считаю, что трейдеры, которые предлагают платные курсы, хотят просто нажиться на новичках, поэтому подборка начинается с бесплатных материалов. В начале статьи я рассказываю о том, как сам изучал трейдинг, даю ссылки на видео с ютуба, которые сам смотрел.
На данный момент по финансовой теме у меня опубликована статья только про ПАММ-счета для инвестиций. Прочитайте ее, я там рассказываю обо всех плюсах и минусах ПАММ-счетов, о том, реально ли на них зарабатывать.
Под статьей есть форма для комментариев. Напишите в ней, пожалуйста, ваше мнение о статье – что нравится, что не нравится, что надо доработать. Ваши замечания помогут мне сделать этот материал лучше. Принимается любая критика.
Шпаргалка вместо заключения
- Всегда делайте расчеты, прежде чем открывать сделку.
- Изучайте финансовые инструменты, которыми торгуете.
- Ограничивайте прибыль и убыток с помощью торговых приказов Тейк Профит и Стоп Лосс.
- Соблюдайте правила управления капиталом – риск в одной сделке не должен превышать 2 % от всей суммы денег на счете.
- Не торгуйте на новостях.
Загрузка...
