Как открыть копилку в сбербанке онлайн

Сбережения – это накапливаемая часть доходов гражданина, которая предназначена для удовлетворения определенных целей и потребностей в будущем. Для накопления денег разработано много приложений и услуг, одной из которых является опция “Копилка”, предоставляемая Сбербанком. Сегодня разберем, как подключить ее, как пользоваться и выгодна ли она для держателя.

Особенности услуги

«Копилка» от Сбербанка – это опция, при помощи которой у пользователя появляется возможность накопить деньги, чтобы достичь своей цели. Она станет полезна для всех, кто не умеет самостоятельно копить.

При подключении данной опции финансовые средства хранятся на электронном счете.

Не надо будет постоянно ходить в банк для регулярного пополнения счета, не надо даже делать переводы с одной карты на другую – все из-за того, что сервисом предусмотрены автоматические переводы в вашу электронную копилку.

Цель – предоставить возможность человеку накопить денежную сумму (на крупное приобретение, ремонт, путешествие, образование, финансовый запас и пр.).

Важная информация! Услуга «Копилка» от Сбербанка направлена лишь на накопление средств, а не их преумножение.

То есть на время хранения финансовая организация может пользоваться этими деньгами по своему усмотрению.

Заметьте, пользоваться, а не распоряжаться! Для держателя «Копилки» это никаких последствий не влечет – при возникновении необходимости можно снять всю накопленную сумму разом.

Чтобы было удобно пользоваться «Копилкой», Сбербанком учтены следующие моменты:

1. Предусмотрено ограничение, которое не позволяет балансу стать отрицательным. Операция по перечислению средств не будет произведена, если на протяжении 10 суток нужная сумма на баланс не поступит либо денег будет не хватать.
2. При превышении максимума установленных отчислений, чтобы провести операцию по повышенному лимиту, надо отправить SMS-сообщение с кодом. Если не воспользоваться данным кодом на протяжении суток, отчисление произойдет по привычной схеме.
3. «Копилку» возможно приостановить на какое-то время либо отключить полностью. Можно изменить ее параметры.
4. Есть очень полезная опция, при помощи которой выбирается цель накоплений. Сразу же фиксируется срок достижения цели и необходимая сумма. К примеру, цель – накопить 200 000 руб. на открытие своего дела за 1 год. Это отлично мотивирует человека.

Виды “Копилок” и принципы их работы

Сбербанк разработал 3 разновидности “Копилок”, чтобы клиент смог подобрать максимально оптимальный вариант:

1. «Копилка» на конкретную сумму денег. В обусловленный срок на накопительный счет будут поступать средства. К примеру, ежемесячно 15-го числа с карты будет списываться 2500 руб.
2. «Копилка» от производимых зачислений. Будет осуществляться перевод установленного процента от некоторых зачислений на карту (премия, заработная плата, пенсия, стипендия, социальные пособия, акционные дивиденды, доходы от вкладов). К примеру, вы установили 10%. 12-го числа пришла зарплата в 25 000 руб. и в копилку будет зачислено 2500 руб.
3. «Копилка» от производимых расходов. Подразумевает перевод установленного процента от суммы всех ежедневных расходов, совершаемых по карте. В учет не берутся переводы на свои и иные счета, погашение в счет кредита, отчисление комиссий. К примеру, вы установили 20%. На приобретение обуви потратили 4000 руб., значит в копилку пойдет 800 руб. Взяли продукты на 1500 руб. – в копилке станет на 300 руб. больше.

Выбираете удобный тип, устанавливаете параметры (процент, размер суммы, срок достижения) и подключаете услугу. Сумму накоплений можно контролировать при помощи SMS-оповещений. Сбербанк будет вас уведомлять о каждом переводе.

Важная информация! Накопления можно делать не только в рублях, но и долларах. При оформлении сберегательного счета появляется возможность копить в евро.

Учтите, что транзакция по переводу денег совершается как все банковские операции. Обычно средства начисляются в течение 24 часов, в редких случаях – до 3-х суток. Если после этого времени деньги не поступили, следует обратиться в Сбербанк за разъяснением.

Подключение

Рассматриваемую услугу можно подключить путем обращения в филиал, через кабинет «Сбербанк Онлайн» или зарегистрировавшись в «Мобильном банке». Рассмотрим каждый более подробно.

С целью подключить опцию можно обратиться в банк. С собой надо взять дебетовую карточку и паспорт. Также потребуется написать заявление об открытии вклада. После оформления нужных документов операционист поможет подключить сервис «Копилка» и объяснить все нюансы.

Как подключить через «Сбербанк Онлайн»:

• Авторизуйтесь в личном кабинете;
• Затем выберите одну карту, откуда будут списываться деньги;
• Направьте курсор на карту и всплывет окошко «Подключить копилку», на него надо нажать;
• Настройте сервис – оформите счет либо вклад зачисления, выберите карту, сроки и точную сумму списания, вид копилки, дату цели;
• Кликните по кнопке «Подключить»;
• Откроется вкладка «Копилка», все готово.

Как подключить через «Мобильный банк»:

• Запустите приложение, введя пароль, а потом зайдите в раздел «Цели»;
• Нажмите на оранжевую кнопку «Создать цель»;
• Откроется список, выберите в нем нужную цель;
• Далее вы даете название своей цели, указываете сумму и срок, до которого планируете ее достичь. Даже можно загрузить фото для большой мотивации;
• Нажмите кнопку «Продолжить»;
• После надо выбрать и открыть вклад;
• Снова кликните по кнопке «Создать цель», все готово.

Если вам не удалось подключить “Копилку”, позвоните в специальный Контактный центр Сбербанка по номеру: 8-800-555-55-50. У вас оператор спросит кодовое слово и данные паспорта. Если спросят PIN-код, не говорите его. После проведения идентификации оператор подскажет вам, как следует подключить.

Можно создать несколько копилок сразу, но учитывайте, что придется создать и несколько счетов. В таком случае можно быстро запутаться, для чего какая копилка нужна. Чтобы избежать путаницы, можно переименовать цели («Отпуск 2019» или «Купить автомобиль»).

Преимущества и недостатки «Копилки»

Опция от Сбербанка имеет много плюсов:

1. Дает возможность накопить определенную денежную сумму. Принцип построения сервиса основан на психологии. Доказано, что человек может потратить все деньги, которые у него имеются на карте, потому что это дает чувство, что их достаточно. При расчете наличными всегда виден остаток денег, благодаря чему можно остановиться. Опция «Копилка» блокирует указанную сумму, делая ее недоступной на определенный срок.
2. В мобильном приложении есть строчка, которая показывает, сколько еще осталось до достижения цели. Это хорошо мотивирует.
3. «Копилку» легко подключить. При выборе опции, автоматически открывается личный счет. Для этого не надо ходить в банк.
4. Счет пополняется регулярно, для этого не надо совершать никаких действий – все это происходит автоматически.
5. Возможность настроить удобные для себя параметры.
6. К «Копилке» есть круглосуточный доступ.
7. Услуга является бесплатной.

Минусы:

1. Многие пользователи считают эту услугу навязанной. Часто сотрудники Сбербанка рекомендуют подключать “Копилку” во время оформления либо перевыпуска карты. Большинство не разобравшись подключают ее, а потом с удивлением обнаруживают, что деньги куда-то исчезли со счета.
2. Для подключения опции надо открыть счет либо вклад. Сбербанк установил мизерные проценты. В иных банках можно найти варианты с более выгодной процентной ставкой. Этот недостаток перечеркивает все преимущества “Копилки”.

Каковы условия предоставления услуги

Условия:

1. Сервис «Копилка» доступен для всех карточек Сбербанка любой платежной системы (Master Card, VISA, МИР). Есть редкое исключение для держателей Maestro – к картам, выпущенным до 1-го ноября 2012 г. в Северо-Западном и Приволжском районах, опцию подключить нельзя.
2. Для подключения рассматриваемой услуги требуется сберегательный счет или вклад, который можно пополнять. Они должны быть оформлены в Сбербанке.
3. Средства могут быть перечислены исключительно с дебетовой карты.
4. Оба счета открываются в одинаковой валюте. При проведении транзакций конвертация не может быть осуществлена.
5. Карты с кредитными средствами невозможно подключить к “Копилке”.
6. Обязательно следует подключить “Мобильный банк”, который рассылает SMS о проведенных транзакциях.
7. При возникновении необходимости можно полностью отключить опцию, временно приостановить и возобновить потом.

При перевыпуске карточки, “Копилка” продолжает работать. Если же сменились персональные данные, услугу придется активизировать заново.

Процентная ставка

Сама услуга «Копилка» безвозмездна. Сбербанк не берет комиссий и иных сборов за денежные переводы.

Во время открытия сберегательного счета и вклада под «Копилку» предусмотрены следующие процентные ставки на начало 2019 года:

1. Без паспорта. Ставка – от 7,0 до 7,40%. Минимальный взнос – от 50 000 руб.
2. Сохраняй Онлайн. Ставка – от 4,05 до 5,15%. Минимальный взнос – от 1000 руб.
3. Пополняй Онлайн. Ставка – от 4,25 до 4,70 %. Минимальный взнос – от 1000 руб.
4. Управляй Онлайн. Ставка – от 3,55 до 4,40 %. Минимальный взнос – от 30 000 руб.
5. Сберегательный счет. Ставка – от 1,00 до 1,80%. Минимальный взнос не предусмотрен.

Смотрите на эту же тему:  Как создать или отключить автоплатеж в ВТБ онлайн?

Перечисленные счета и вклады открываются бесплатно.

Как проверить «Копилку»

Остаток средств можно контролировать приложением «Мобильный банк». При каждом совершенном переводе пользователю приходят SMS о поступаемой сумме на счет и об его остатке.

Счет «Копилка» удобно расположен в «Сбербанк Онлайн». С ним можно ознакомиться в разделе «Информация по вкладам». Там присутствуют сведения о размере накопленных денег, а также можно увидеть насколько вы стали близки к цели. Можно взять выписку и просмотреть все начисленные поступления.

Как снять деньги

При достижении цели либо раньше от услуги можно отказаться и снять все поднакопленные за это время средства. Делать это просто – переведите деньги на дебетовую карточку с “Копилки”, а после распоряжайтесь ими. Деньги можно снять следующим образом:

1. Через «Сбербанк Онлайн». Авторизируйтесь и зайдите в раздел «Платежи и переводы». Найдите карту с закрепленной копилкой и заполните поля, где указываете номер счета, размер суммы и карту, куда будет совершен перевод. Операция подтверждается кодом, присланным SMS.
2. Через банкомат. Снятие накопленных средств происходит так же. Выбираете счет копилки и карту, куда поступят деньги. Далее заполняете платежной документ.
3. В филиале Сбербанка. Понадобятся паспорт и реквизиты по вкладу. Сотрудник выполняет транзакцию средств.

Если вы изначально подключили «Копилку» к карте, но не предусмотрели возможность частично снимать денежные средства, то при выводе проценты по вкладу начисляться не будут. Размер процентов зависит от суммы вклада.

Как отключить

Если нет желания пользоваться услугой, ее всегда можно отключить. Обычно это происходит, когда она была подключена без ведома для пользователя, или, когда необходимая сумма денег была накоплена. Отказ от “Копилки” производится путем обращения в отделение Сбербанка. Можно и самостоятельно произвести отключение опции.

Отключаем «Копилку» через «Сбербанк Онлайн»:

• введите пароль и зайдите в личный кабинет;
• откройте раздел «Вклады»;
• выберите вклад, к которому вы привязали опцию накопления, и нажмите на нее;
• всплывет окно «Операции», нажмите на «Удалить цель»;
• услуга отключена.

• 
• Окончательно убедиться, что услуга недействительна, через пару суток зайдите в раздел «Вклады» и проверьте.
• Отключаем через мобильное приложение:

• зайдите в «Мобильный банк»;
• выберите карту с подключенной опцией накопления денег;
• нажмите на кнопку «Копилка»;
• в настройках найдите кнопку «Удалить цель» и нажмите на нее;
• об отключении услуги можно узнать через SMS от Сбербанка.

Отзывы

Об услуге «Копилка» достаточно противоречивые отзывы. Однако большинство респодентов утверждают, что система легка и понятна в пользовании. Главный минус, который отмечают пользователи, это мизерный процент начислений, которыми «славится» Сбербанк.

Он даже не защищает сбережения от инфляционных расходов, поэтому расчетливые граждане предпочитают открывать депозиты со средними и большими ставками. Плюс к этому опцию часто подключают во время перевыпуска карты, не предупредив об этом клиента, что тоже вызывает недовольство.

Положительные отзывы связаны с удобством интерфейса – сервис понятен и не вызывает затруднений. Копилка идеально подходит, чтобы скопить небольшие суммы денег. Но по большей части услуга бесполезна для держателя.

Заключение

«Копилка» – бесплатная услуга. Она помогает клиентам аккумулировать свои деньги на отдельном счету, чтобы в течение определенного времени накопить определенную сумму.

Опцию легко подключить и отключить самостоятельно. Не стоит путать эту услугу со вкладом или же страхованием, это просто способ накопить деньги.

При помощи “Копилки” нельзя приумножить свои сбережения, а можно лишь сохранить их.

Источник: https://Bizneslab.com/kopilka-sberbank/

3 вида "Копилок" от Сбербанк онлайн — что это значит, как подключить и пользоваться

Любому человеку хочется купить что-то, что стоит недешево, на что нужно сначала накопить. Стоимость мечты у всех разная. Быть может это и не мечта, а плановая покупка, например, зимней резины, нарядного платья, нового смартфона.

Кто-то хочет слетать, наконец, в отпуск, либо приобрести машину, собрать на первый ипотечный взнос. Цели у всех разные. Все их объединяет то, что сначала на них нужно накопить. Это можно сделать и онлайн, с помощью Сбербанка, который такую возможность предоставляет.

Функция так и называется «Копилка»

Что такое «Копилка» от Сбербанка?

Довольно удобный сервис для тех, кто хочет накопить определенную сумму денег на приобретение чего-либо или просто, чтобы отложить. Доступна функция пользователям Сбербанк-Онлайн. Услуга бесплатная.

Как работает сервис «Копилка»?

Суть в том, что со счетов клиента через определенный промежуток времени, регулярно в «Копилку» переводится определенная сумма денег. Постепенно, может накопиться приличная сумма, если ее не трогать. Очень удобно для тех, кто не может себя заставить копить деньги и постоянно тратит.

Виды копилок

Существует 3 вида копилок:

1. Перевод фиксированной суммы.
2. Перевод процента от зачислений на счет.
3. Перевод процента от израсходованных сумм.

Как работает копилка в Сбербанк-Онлайн? В первом случае регулярно переводится определенная, фиксированная сумма. Это может быть 100, 500, 5000, 10 000, 153, 566 рублей и т. д. Она необязательно должна быть круглой. Что касается периодичности переводов, то во всех трех случаях, это тоже можно настраивать, выбрав 1 месяц, квартал, год и т. д.

Также читайте: оплата лицевого счета Телекарта через Сбербанк-Онлайн.

Перевод процента от израсходованных сумм по механизму очень похож на второй вариант. Только здесь процент берется от суммы, которая потрачена с карты.

Многие клиенты не совсем правильно понимают этот вариант, ошибочно полагая, что возвращается кешбэк. Это не так. Процент берется из имеющихся средств на счете.

Например, если это 5%, и клиент израсходовал 1500 рублей, в копилку переведется 75 рублей.

Каждый клиент сам определяет, какой вариант ему больше подходит. Если не понравится один, можно отключить его, и подключить другой.

Инструкция по подключению

Как создать копилку в Сбербанк-Онлайн? Следует отметить тот факт, что какого-то отдельного, специального недосягаемого счета не создается для данной функции. Деньги можно копить на любом из своих счетов. Это может быть карта, текущий счет или вклад.

Лучше создать отдельный счет для, чтобы всегда быть в курсе того, сколько там денег накопилось, не смешивая их с другими средствами. Для начала необходимо авторизироваться в ЛК.

Нажимаем на меню карты, к которой подключаем сервис (откуда будут списываться деньги), и выбираем «Подключить копилку».

Сначала сохраняется черновик. Можно сразу нажать на «Подтвердить», чтобы функция подключилась. При необходимости к одной карте можно подключить сразу несколько копилок, создав для них отдельные счета и переименовав каждую из них, например: «На море», «На шубу», «На квартиру» и т. д. Суммы, периодичность и другие параметры каждой из них можно настроить индивидуально.

Проверка баланса «Копилки»

И здесь ничего сложного нет. В личном кабинете отражается баланс на всех счетах и картах. Нужно найти тот счет, куда переводятся деньги, и посмотреть, сколько там накопилось. Снятие средств

Как отключить?

Как закрыть копилку в Сбербанк-Онлайн? Для отключения услуги, нужно будет выбрать из списка вклад/счет, куда зачисляются деньги, и нажать на него, чтобы отобразились параметры. Нажимаем на «Копилка».

Нажимаем на наши параметры «Ежемесячные зачисления».

Нажимаем на «Отключить» и подтверждаем действие. Функция отключена.

СМП банк онлайн — регистрация, как войти в систему, Личный кабинет. Смотрите информацию здесь.

Банк Уралсиб онлайн: moybanking.ru/online/uralsib.html

Узнала об этом сервисе случайно, ковыряясь в личном кабинете Сбербанк-Онлайн. Насколько мне показалась, услуга очень даже ничего. Подключила опцию, чтобы деньги списывались каждый раз, когда на мою карту приходит зарплата.

Но, з/п приходила, а в копилку ничего не шло. Затем, подключила опцию, чтобы со всех сумм моих расходов с карты уходило в копилку 5% от этой суммы дополнительно. Этот вариант работать начал.

Вывод: идея хорошая, исполнение на троечку.

Услугу навязали, толком ничего не объяснили, вынудили установить мобильное приложение, хотя можно и через комп всем этим управлять. Теперь не могу расплачиваться за услуги, потому что денег не хватает на карте.

Они уходят в эту долбанную копилку. А мне объяснили так, что это 5% с моих покупок возвращается. Я думала кешбэек какой-то, но не тут то было. Отключила услугу и выдохла. Бесполезная услуга, доставляющая кучу проблем.

Очень классная услуга. Признаюсь, я — транжира. Мне всегда не хватает денег на какие-то нужные дорогие вещи, потому что их не остается. Хотя зарплата вроде нормальная.

Если честно, я сначала забыл, что эта опция включена, и подумывал взять телефон в кредит. А тут такой сюрприз. Может мне и ипотеку не нужно будет брать…))))

Видео: что такое копилка в Сбербанке-Онлайн?

Источник: http://moybanking.ru/online/usluga-kopilka.html

Копилка Сбербанк Онлайн — как подключить и работать с сервисом

Сервис Копилка позволяет накопить необходимое количество денег. Согласно пользовательским настройкам, с банковского счета будут регулярно списываться определенные суммы. Клиент способен самостоятельно изменять процентную величину, которая взимается сервисом.

Среди дополнительных преимуществ – простое использование. Достаточно установить параметры – остальные действия будут возложены на программные алгоритмы. Впрочем, некоторые пользователи могут столкнуться с затруднениями.

Поэтому мы рассмотрим последовательность подключения сервиса и его основные особенности.

Как работает Копилка Сбербанк Онлайн?

Правила использования требуют:

1. Наличие дебетовой карты MasterCard, VISA или Maestro;
2. Подключенного сервиса «Мобильный банк»;
3. Открытого пополняемого вклада или сберегательного счета.

Основные способы накопления

Разработчики сервиса предусмотрели несколько вариантов накоплений. Каждый пользователь выберет подходящий вариант, соответствующий личным предпочтениям. Интересной особенностью является персонализация «Копилки» для каждой подключенной банковской карты. Можно применить одинаковые параметры для платежных средств либо указать разные настройки.

• Фиксированный. Установите периодичность списания средств: еженедельно, ежемесячно или ежеквартально. Вы можете выбрать конкретный день недели для перевода денег в копилку. Не забудьте указать сумму, которая будет поступать в кошелек. После сохранения перечисленных настроек система станет автоматически выполнять заданный сценарий.
• Процент от зачислений. Укажите процент, который будет автоматически сниматься от каждого входящего перевода. Вы можете указать лимит во избежание непредвиденных расходов. Рассмотренный способ рекомендуется выбирать держателям зарплатных банковских карт. После поступления зарплаты указанный процент размещается на отдельном депозите. Разработчики сервиса предусмотрели определенные ограничения. Например, переводы между собственными картами не считаются приходными.
• Процент от расходов. Установите процент, который будет списываться от потраченной за день суммы. Система подразумевает под расходами приобретение товаров, оплату услуг и снятие средств через банкоматы. Для комфорта пользователей предусмотрены ограничения. Погашение задолженностей или переводы между своими счетами системой не учитываются.

Подключение Копилки от Сбербанка

Вы можете подключить сервис несколькими удобными способами:

1. Личный визит в отделение. Найдите ближайший офис Сбербанка на сайте. Посетите филиал с удостоверением личности и с пластиковой картой. Необходимо иметь ПИН-код от платежного средства, чтобы подтвердить правомерность его владения. Попросите консультантов подключить Копилку. Возможно, понадобится подключить дополнительные сервисы, без которых услуга не предоставляется. Это открытие нового счета и сервис «Мобильный банк». После подписания необходимых документов вы будете пользоваться Копилкой, откладывая средства.
2. Через Сбербанк Онлайн. Кредитная организация создала удаленное обслуживание пользователей. Благодаря ему клиенты самостоятельно подключают практически любые сервисы. Копилка – не исключение. Следуя автоматическим подсказкам, выполните необходимые действия. Обратите внимание – для функционирования Копилки необходимо наличие «Мобильного банка». Он подключается в личном кабинете.
3. Звонок в контактный центр. Наберите номер горячей линии Сбербанка. Назовите оператору паспортные данные и номер банковской карты для прохождения идентификации. ПИН-код не разглашается. Консультант подскажет последовательность подключения сервиса и опишет основные действия. Также оператор поможет определиться с разновидностью списания средств.

Проверка накоплений

Пользователи Копилки регулярно получают уведомления на мобильный телефон. После каждого перевода приходит сообщение, содержащее точную сумму, поступившую на вклад.

Если операцию невозможно выполнить вследствие ограниченного остатка, клиент получает уведомление с ошибкой. При превышении лимита сервис высылает соответствующее предупреждение.

Таким образом, банк реализовал удобную систему информирования, позволяющую всегда оставаться в курсе накоплений.

Параметры сервиса

Главное преимущество Копилки – гибкие настройки. Многие пользователи оставляют положительные отзывы после использования сервиса. Можно самостоятельно определиться со способом зачислений. Всего существует три сценария списания денег.

Полезной возможностью станет удобное расположение счета в личном кабинете. Посетитель учетной записи сразу видит состояние своих накоплений. При необходимости поддерживается заказ выписки.

Электронный документ содержит дату и размер выполненных переводов.

Особенности сервиса Копилка

Копилка обладает продуманным алгоритмом. Например, баланс карты не сможет стать минусовым. Пользователь получит уведомление на мобильный телефон. Если пополнение не будет выполнено за 10 дней, операция будет отозвана. Если размер будущего перевода превысит вши ограничения, сервис отправит сообщение СМС с просьбой подтвердить платеж.

Способы снятия денег

После накопления необходимой суммы денег можно вывести средства.

1. Через Сбербанк Онлайн. Откройте раздел «Переводы и платежи». Выберете платежное средство. Укажите сумму, номер счета, название карты. Для безопасности транзакция подписывается одноразовым кодом. Перепечатайте полученные символы в соответствующую строку и нажмите кнопку подтверждения.
2. Через банкомат или терминал. Найдите ближайшее устройство самообслуживания. Посмотреть расположение банкоматов можно на официальном сайте. Вставьте карту и укажите ПИН-код. Затем откройте раздел «Переводы» и выберете пункт «Между своими картами». Подтвердите транзакцию.
3. В отделении. Посетите ближайший филиал Сбербанка с удостоверением личности. Попросите сотрудника выполнить перевод, указав сумму и назначение. При необходимости можете обналичить денежные накопления.
4. По горячей линии. Позвоните в контактный центр Сбербанка. Совершение звонка бесплатное независимо от региона проживания. Консультанты помогут разобраться со способами совершения перевода.

Отзывы пользователей

Многие клиенты Сбербанка положительно оценивают сервис. Копилка позволяет откладывать средства без существенного ущерба финансовому бюджету. Даже незначительные суммы позволят отложить сумму на отдых или на приобретение дорогостоящей вещи. Это – возможность обойтись без получения кредита. Также среди достоинств – начисление процентов. Они незначительны, но служат приятным дополнением.

Источник: https://lkbank.ru/kopilka-sberbank-online/

Копилка Сбербанк онлайн что это личный кабинет, как работает копилка в Сбербанк онлайн, снять деньги, как подключить Копилку

Вы хотите осуществить давнюю мечту и поехать море? А может просто накопить достаточно денег, чтобы сделать ремонт на кухне или в спальне? Но наличие лишних средств на карточке мешает осуществиться желанию? Ведь часто лишние деньги не откладываешь, а тратишь на что-то ненужное, просто потому что они есть. Тогда сервис «Копилка» от Сбербанка онлайн для вас! Благодаря этому сервису вы сможете откладывать свои сбережения. Это будет происходить автоматически, так что не волнуйтесь, что сможете забыть отложить некоторую сумму с очередной зарплаты.

Копилка Сбербанк — особенности и преимущества

Почему стоит выбирать для накоплений именно данный сервис? Во-первых, это простой способ откладывать немного денег на протяжении любого срока. Это идеально подходит для не затратных желаний.

Во-вторых, откладываются деньги регулярно. В-третьих, есть много разных алгоритмов, по которым работает Копилка. Вы можете выбрать самый удобный для вас.

И самое главное, что является несомненным преимуществом, сервис работает абсолютно бесплатно.

Как работает Копилка в Сбербанк онлайн? Выполняются четыре простых шага:

1. На вашу карту приходит заработная плата;
2. С карты списывается назначенная сумма денег;
3. Она автоматически перечисляется на счет «Копилки»;
4. Через определенный срок – вами накоплена некоторая сумма.

Также у вас есть возможность самостоятельно настроить программу, по которой средства будут откладываться в копилку. Стандартный вариант, который выбирают многие – процент от заработной платы и других зачислений.

Вы сами выбираете процент, который будет списываться и дату, когда это происходит. Например, вы выбрали что в копилку деньги будут откладываться каждый 10 день месяца, 10% от сбережений.

И если у вас на счете на этот момент есть ровно 40 000 рублей, то в копилку уйдет 4000 рублей.

Есть также возможность выбрать фиксированную сумму, которая будет сниматься в тот срок, который вы выбрали. Периодичность и сумму вы выбираете сами, так что это с одной стороны более удобно. Например, вы хотите каждый месяц откладывать по 5 тысяч. Тогда раз в месяц с вашего счета на счет «копилки» будет перечисляться по 5 000 рублей вне зависимости от суммы ваших сбережений.

Также есть третий вариант, где в копилку будет уходить процент от ваших ежедневных расходов. Например, вы потратили в магазине 1300 рублей на продукты и 5700 рублей на одежду в один день. Вы выбрали процент списания 5 процентов. Тогда 350 рублей с этого дня уйдет на счет «копилки». И так ежедневно, если вы тратите свои средства.

Для вашего удобства, всегда будут приходить сообщения с уведомлением о снятии денег. Заранее вы можете установить лимит на перевод средств на счет. И если в данный срок сумма перевода превышает лимит, то вам придет смс уведомление с просьбой подтвердить перевод. В любой момент вы можете проследить, сколько средств было вами накоплено и прикинь, как долго еще копить до желаемой суммы.

Как подключить Копилку в Сбербанк онлайн?

Чтобы подключить услугу, нужно соответствовать лишь одному требованию – иметь дебетовую карту Сбербанк. Но сюда не относятся карты Сбербанк-Maestro. Оформить услугу же возможно в любом отделении Сбербанка при помощи консультантов. На сайте Сбербанк онлайн.

На сайте выбираете раздел «Частным клиентам», далее «Накопить и сохранить». В появившемся окне отдельно вынесено изображение кошелька с подписью «Сервис копилка». Через открывшуюся страницу можно оформить услугу.

Тоже самое можно проделать с помощью приложения для iOS и Android.

В любой момент возможен вывод средств обратно себе на карту. Это можно сделать в отделении Сбербанка, подав заявку. Или через сайт или приложение, выбрав раздел управления счетами. Там это совершается мгновенно, требуется только пароль по смс. Вот так легко накопить и снять деньги с помощью сервиса «Копилка» в Сбербанке.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Команда Bankiros.ru

1 775 просмотров Подпишитесь на Bankiros.ru

Предыдущая статья

Сохраняй Онлайн от Сбербанка — условия, тарифы, расчет калькулятором

Следующая статья

Как отменить платеж в Сбербанк Онлайн?

Источник: https://bankiros.ru/wiki/term/kopilka-sberbank-onlajn-cto-eto

Копилка Сбербанк Онлайн — что это? Как подключить и отключить?

Сбербанк предлагает держателям своих банковских карт онлайн-сервис «Копила». Это бесплатная дополнительная услуга, которая позволяет накапливать средства. С установленной периодичностью счет пополняется на определенную сумму.

Интенсивность и периодичность отчислений устанавливает сам клиент Сбербанка. В итоге появляется возможность копить на крупные покупки без удара по бюджету. Разберемся с особенностями сервиса и методами его подключения и отключения.

«Копилка» как сберегательный счет в банке

Клиент, который пользуется дебетовой картой Сбербанка, дополнительно открывает сберегательный счет или вклад.

Далее подключается сервис «Копилка», и с определенной периодичностью дополнительный счет будет пополняться автоматическими переводами с основного счета держателя банковской карты.

Фактически сервис представляет собой виртуальный вклад, который клиент сам может настроить, основываясь на свои предпочтения.

Виды виртуальных копилок

1. На фиксированную сумму. Владелец карты сам выбирает, когда и на какую сумму будут происходить автоматические переводы средств на счет копилки. Периодичность отчислений может составлять раз в неделю, месяц, год или квартал. Клиент фиксирует, в какую дату или в какой день недели будет совершаться операция. Также он устанавливает сумму отчислений.

   Таким образом, держатель карты Сбербанка сам составляет график накопления средств.

2. Процент от зачислений. Этот вид сервиса предполагает, что определенный процент от всех поступаемых на карту средств будет направляться в «Копилку».

   Точный процент отчислений регулирует сам клиент, также можно установить максимальное ограничение по сумме ежемесячных переводов (например, 5% от всех поступлений, но не более 10000 рублей в месяц).

   После установления копилки этого типа заявленный процент отчисления будет применяться ко всем видам поступлений денежных средств на карту: к зарплате, пенсии, стипендии, к сторонним переводам, зачислению пособий. 

3. Процент от расходов. В этом случае интенсивность накоплений зависит от списания средств со счета клиента.

   Владелец дебетовой карты устанавливает процент от всех расходов, который будет уходить в копилку. Например, если это 5% от потраченного, то при покупке товаров на сумму 10000 рублей с оплатой по карте в копилку упадут 500 рублей. Клиент Сбербанка может установить максимальный ежемесячный предел отчислений. Переводы между своими счетами, а также операции по погашению кредитов Сбербанка не рассчитываются для переводов в «Копилку».

Как подключить «Копилку» от Сбербанка

Владелец карты Сбербанка может одновременно подключать несколько копилок, но для каждой из них будет открываться отдельный сберегательный счет или вклад. Услуга доступна только держателям дебетовых карт, к кредитным картам сервис не подключается. Варианты подключения»Копилки»:

• лично обратиться в любое отделение Сбербанка,представив паспорт и саму карту. Для подключения услуги потребуется ведение;
• ПИН-кода;
• самостоятельно подключить услугу через Сбербанк-онлайн;
• использовать мобильное приложение Сбербанк-онлайн.
• обратиться в контактный центр Сбербанка по телефону горячей линии (отображается на оборотной стороне карты).

Плата за подключение сервиса «Копилка» не берется. При установлении сервиса клиент указывает, какой именно тип «Копилки» его интересует. Счет можно вести в удобной для себя валюте: доллары, рубли, евро.

Через Сбербанк-онлайн

Чтобы самостоятельно подключить услугу через интернет-банк, необходимо зайти в систему под своим логином и паролем. В Сбербанке-онлайн отражаются все счета и карты клиента, там же можно отслеживать все проведенные операции. Порядок подключения копилки к своему счету:

1. Зайдя в онлайн-банк под своими учетными данными,следует выбрать на главной странице карту, к которой вы хотите подключить копилку. Если у вас есть действующий вклад в Сбербанке, опцию можно подключить и к нему. После выбора вклада или карточки нажимайте кнопку «Операции», появится пункт «Подключить копилку».
2. Далее необходимо нажать ссылку «Настроить пополнение». Здесь нужно прописать параметры копилки, которую вы желаете
3. подключить (ее тип, периодичность и размер пополнения). Также потребуется еще раз указать, с какой карты будут совершаться переводы. Внимательно перепроверьте все параметры предоставления услуги.
4. После указания всех данных следует нажать кнопку «Сохранить».
5. В завершении необходимо подтвердить свое намерение подключить услугу. На телефон клиента поступает сообщение с паролем,
6. который нужно ввести в открывшемся окне.

При помощи подключенного Мобильного банка держатель карты будет постоянно получать СМС-уведомления обо всех совершенных с его счетами операциях.

Каждый перевод в «Копилку» будет сопровождаться отправлением на телефон клиента сообщения с указанием суммы операции. Сбербанк предоставляет возможность дачи одобрения на перевод.

То есть сначала клиент получает СМС-уведомление, подтверждает перевод, и только после этого операция совершается. Удобно отслеживать переводы и через Сбербанк-онлайн.

Как отключить копилку

По мере накопления необходимой суммы или по другим причинам клиент Сбербанка может самостоятельно прекратить использование сервиса «Копилка». Для этого он может обратиться в отделение банка с паспортом и картой или воспользоваться соответствующей функцией в интернет-банке Сбербанк-онлайн. Перевод в»Копилку» не осуществляется, если:

• карта заблокирована, или ее счет закрыт;
• закрыт вклад или Сберегательный счет;
• операции по карте приостановлены;
• сумма перевода превышает расходный лимит карты.

Если перевод в»Копилку» по каким-то причинам не может быть сделан, клиент получает об этом СМС-уведомление. Если в течение 90 дней клиент не использует свой счет для совершения приходных и расходных операций, услуга отключается автоматически. После ее всегда можно подключить заново.

Источник: https://credits.ru/publications/407600/kopilka-sberbank-onlajn-chto-eto-takoe/

Что такое «Копилка» и как ее подключить через Сбербанк Онлайн?

Сбербанк постоянно развивается, стараясь совершенствовать собственные услуги, предоставляемые населению. Так есть Сбербанк Онлайн, который позволяет совершать различные платежи и оформлять заявку на кредит онлайн. Есть и такая услуга, как  «Копилка», с помощью которой пользователи имеют возможность оперативно перечислять денежные средства на депозит или сберегательный счет с собственной дебетовой карты. Рассмотрим возможности сервиса и инструкцию по его использованию.

Копилка от Cбербанк Онлайн

«Копилка» от Сбербанка — это простой и удобный способ накопить нужную сумму денег для собственных нужд, и приумножить ее за счет накопительного депозита.

Чтобы получить возможность пользоваться сервисом «Копилка», необходимо оформить в Сбербанке дебетовую карту, на которую будут поступать личные средства (к примеру, зарплата).

Отличный вариант — наличие аккредитации работодателя в Сбербанке и начисление зарплаты сотрудникам на карты этого же банка. Кстати, для зарплатных клиентов в Сбербанке предусмотрено не мало льгот в том числе и по оформлению ипотеки (требуется меньший пакет документов и не нужны справки с работы о размере заработной платы).

Управлять собственными расходами можно будет с помощью услуги «Мобильный банк», которая подключается к указанной карте (о том, как подключить Мобильный банк Сбербанк здесь:). Для получения возможности пользоваться сервисом «Копилка» также можно открыть в Сбербанке вклад с возможностью пополнения. Все виды вкладов для физических лиц в Сбербанке тут: 

Все деньги, перечисленные в «Копилку» находятся на накопительном депозите.

Какие «Копилки» бывают и как они работают?

«Копилки» от Сбербанка бывают нескольких видов: 

• Фиксированная — при выборе данного сервиса «Копилка» регулярно пополняется на фиксированную сумму. Сумму устанавливает сам пользователь, также он указывает дату, когда указанная сумма будет поступать в «Копилку» (это может происходить один раз в месяц, два раза, три — по желанию клиента).
• Проценты от зачислений — при выборе данного варианта от каждого перевода денежных средств на копилку (например, с зарплаты, пенсии и т. д.), в «Копилку» будет поступать определенный процент. Определить его размер пользователь также может самостоятельно.
• Процент от расходов клиента по карте — как только пользователь снимет определенную сумму с карты, либо переведет деньги с карты на карту, в «Копилку» тут же поступит определенный процент с этой суммы. Процент насчитывается со всех расходов, которые были у клиента в течение дня — это может быть снятие наличных, оплата покупки, и так далее.

Как подключить?

Инструкция для подключения сервиса «Копилка» Сбербанка достаточно проста. Чтобы начать пользоваться услугой, можно обратиться непосредственно в отделение банка, либо воспользоваться приложением «Мобильный банк». Так же возможна регистрация через личный кабинет Сбербанк Онлайн.

Копился — это сервис, который блокирует на счету определенную сумму денег. Это позволяет контролировать расходы и не тратить всю зарплату, откладывая ее часть.

Узнайте еще про такую дополнительную опцию, как программа лояльности Спасибо. Она так же весьма выгодна и позволяет копить, а затем тратить выгодно бонусы. Как потратить бонусы Спасибо тут: 

Порядок подключения услуги Копилка через Мобильный банк Сбербанк:

• Необходимо создать цель для накопления и дать ей название, или же открыть депозитный счет.
• После этого следует выбрать карту для отчисления средств и нажать кнопку «Подключить копилку».
• В поле «Указать куда» нужно выбрать счет для накоплений, затем выбрать один из предложенных видов копилки.
• К примеру, это вид — «Процентный с дохода». Нужно указать процент с дохода, который будет перечисляться на карту — сделать это можно с помощью ползунка.
• После выбора всех настроек следует нажать кнопку «Продолжить».
• Затем подтвердить выбор и нажать «Создать копилку».
• осле этого появится окно, в котором будет указан статус выполненной операции.

Подключение Копилки через личный кабинет:

• Авторизоваться в личном кабинете;
• Выбрать карту для подключения услуги (если их несколько),
• Кликнуть «Подключить копилку».

После этого необходимо настроить сервис, выбрав для начисления средств либо процент от доходов и расходов, либо фиксированную сумму. Чтобы подтвердить операцию, нужно нажать «Подключить», после чего появится вкладка «Копилка». В этой вкладке можно редактировать параметры настроек, либо отключить сервис.

Для подключения услуги «Копилка» через отделение Сбербанка необходимо обратиться в ближайший филиал. При себе иметь дебетовую карту и паспорт. Там клиент должен написать заявление о желании открыть накопительный вклад или сберегательный счет, затем банковский сотрудник оформит все необходимые документы, подключит Мобильный банк и саму «Копилку».

Как отключить?

Для отключения услуги «Копилка» Сбербанка через интернет-банк необходимо:

• выбрать в основном меню «Вклады и счета»,
• затем выбрать вклад, к которому подключена услуга (при нажатии на него внизу появится вкладка «Копилка»),
• далее следует зайти во вкладку и кликнуть по кнопке «Операция»,
• после этого выбрать кнопку «Отключить» в выпадающем меню.

Услуга будет отключена мгновенно деньги станут доступными для дальнейшего использования на депозитном счету. На той же вкладке пользователь может восстановить действие сервиса, либо редактировать его по своему усмотрению.

Таким же методом можно отключить услуги через «Мобильный банк». Если самостоятельно отказаться от сервиса не получается, следует обратиться в ближайшее отделение банка за помощью или проконсультироваться с банковским сотрудником по телефону горячей линии Сбербанка: 8 800 555 55 50.

Преимущества и недостатки сервиса «Копилка» от Сбербанк

К несомненным преимуществам сервиса можно отнести возможность накопить нужные денежные средства. Принцип сервиса построен на психологическом моменте, ведь известно, что человек способен тратить все, что есть на карте.

Карта в целом побуждает к совершению покупки, так как отсутствие денег в руках дает ощущение того, что их еще много (при расчете наличными человек видит остаток денежных средств и в нужный момент может остановиться).

Но при подключении услуги «Копилка» определенная сумма остается заблокированной и недоступной до отключения сервиса, что делает возможной идею накопить на: отпуск, машину, мечту…

Из недостатков многие отмечают навязчивость сотрудников банка, которые зачастую рекомендуют подключать услугу сразу при оформлении дебетовой карты, не объяснив в полном объеме возможности программы. Таким образом многие пользователи до выяснения обстоятельств думают, что с карты незаконным образом списываются денежные средства. А это доставляет немало неприятных ощущений.

Источник: https://rcbbank.ru/podklyuchenie-kopilki-sberbank-onlajn/

Цели и Копилка в Сбербанк Онлайн: обзор инструментов для накоплений

Клиентам Сбербанка России доступна линейка срочных пополняемых вкладов для накопления средств на недвижимость, образование и другие долгосрочные цели. Вовремя пополнять вклад помогает функция Цели, доступная в мобильном приложении или личном кабинете платформы Сбербанк Онлайн.

В зависимости от уровня дохода и планируемой суммы сбережений, клиент может выбрать вклады Пополняй, Управляй или открыть Сберегательный счёт с пороговой суммой от десяти рублей. Вклады открываются на срок от одного месяца до трёх лет, возможна автоматическая пролонгация — продление срока действия депозитов.

Пополнение вклада в Сбербанке можно автоматизировать с помощью функции Копилка, подключаемой к дебетовой карте или текущему счёту клиента. Сервис Копилка позволяет перечислять фиксированную сумму, процент от доходов или расходов по банковской карте клиента. Пользователь может подключить несколько Копилок к личным картам или счетам, менять суммы и даты зачислений по своему усмотрению.

Как работает функция Цель в Сбербанк Онлайн?

Функция Цель позволяет клиенту подобрать оптимальный вклад с учётом желаемой суммы накоплений, уровня дохода и размера ежемесячных взносов. Цель можно подключить в приложении или личном кабинете на сайте Сбербанка. Для активации услуги клиенту нужно выполнить ряд действий.

Выбор цели. В приложении Сбербанк Онлайн нужно выбрать меню Перейти в каталог, расположенное в нижней части приветственного экрана.

После загрузки всех доступных предложений от банка следует открыть раздел Новая цель и выбрать пункт из списка (автомобиль, образование, финансовый резерв, отдых, бытовая техника, мебель).

Клиент также может создать другое наименование будущего вклада (например, Поездка на море).

Уточнение параметров цели.

Пользователь Сбербанк Онлайн может загрузить фотографию цели, выбрать её название, далее требуется указать планируемую сумму и предполагаемую дату завершения накоплений.

Эта информация нужна для расчёта ориентировочной суммы ежемесячных пополнений вклада. Клиент может задать любую сумму, срок достижения цели составляет от одного месяца до трёх лет.

Выбор вклада для поставленной цели. Сервис Цель предлагает клиенту открыть вклады Пополняй, Управляй или активировать Сберегательный счёт.

Процентная ставка и рекомендуемая начальная сумма зависят от введённых пользователем параметров цели.

Например, при открытии вклада Пополняй Онлайн на три года с первоначальным взносом 800 тысяч рублей процентная ставка составит 4.15% годовых.

Загрузка условий выбранного вклада. Функция Цель автоматически загружает подробные условия выбранного вклада, отображается процентный доход, срок действия договора, возможность вносить и снимать средства. Нажав на кнопку Принять условия и создать цель, клиент Сбербанка открывает выбранный вклад и начинает отчислять средства по установленному графику.

На практике функция Цель заменяет клиентам сервис подбора пополняемых вкладов Сбербанка. Пользователь может выбрать один из трёх депозитов.

1. Вклад Пополняй. Депозит открывается в долларах США или рублях на срок от трёх месяцев до трёх лет, процентный доход по рублёвым вложениям колеблется от 4.1% до 4.75% годовых. Наибольший процентный доход начисляется при открытии вклада на срок от полугода до 12 месяцев и вложении 400 тысяч рублей. Пенсионерам доступны максимальные процентные ставки независимо от суммы вклада.
2. Вклад Управляй. Депозит можно открыть в рублях или долларах США на срок от трёх месяцев до трёх лет, минимальная сумма составляет 30 тысяч рублей. Клиент может выбрать величину неснижаемого остатка (30, 100 или 400 тысяч рублей) и обналичивать оставшуюся сумму сбережений. Процентная ставка по депозиту в рублях колеблется от 3.8% до 4.4% годовых, максимальный доход приносит вложение сроком от полугода до 12 месяцев. Пенсионерам и зарплатным клиентам предлагаются повышенные процентные ставки независимо от первоначально внесённой суммы.
3. Сберегательный счёт. Бессрочный вклад, доступный для хранения рублей, долларов США или евро без минимального остатка. Процентный доход по рублёвым вложениям составляет от 1% до 2% годовых, клиент может в любой момент снять или внести желаемую сумму. Максимальный доход по Сберегательному счёту возможен при вложении более двух миллионов рублей.

В целом, величина процентного дохода по вкладам Сбербанка ниже среднего значения по рынку, однако благодаря удобному приложению, значительной государственной поддержке финансовой организации и широкой клиентской базе депозиты востребованы среди клиентов.

Как работает функция Копилка в Сбербанк Онлайн?

Бесплатный сервис Копилка доступен владельцам дебетовых банковских карт платёжных систем Visa и MasterCard (большинство зарплатных клиентов), открывшим пополняемый вклад или сберегательный счёт. Пользователь может подключить до 20 Копилок к одной дебетовой карте, чтобы распределять средства между созданными целями. Клиентам предлагается три вида услуги.

1. Копилка в виде фиксированного платежа. Клиент выбирает дату перечисления средств и требуемую сумму пополнения, активирует Копилку и начинает собирать деньги на поставленную цель. Например, для накопления восьми миллионов рублей за три года с карты клиента ежемесячно списывается 222 222 рубля. Пользователь получает заработную плату 25 числа, списание Копилки проводится 27 числа каждого месяца.
2. Копилка в виде процента от зачислений на карту. Клиент указывает желаемый процент от дохода (например, 5%), сервис Копилка автоматически рассчитывает сумму в конце месяца и переводит средства на депозит. Например, клиент получает заработную плату в размере 75 тысяч рублей и планирует отчислять 10% для накопления на новый автомобиль. Сервис Копилка ежемесячно автоматически отчисляет 7.5 тысяч рублей с дебетовой карты на выбранный клиентом вклад.
3. Копилка в виде процента от расходов по дебетовой карте. Клиент указывает процент от платежей, совершаемых по карте ежемесячно. В общую сумму не входят переводы, возвраты средств, погашения кредитов и оплаты комиссий с дебетовой карты. Сервис Копилка рассчитывает сумму очередного платежа в установленную клиентом дату и перечисляет средства на указанный пользователем вклад. Например, владелец зарплатной карты Visa потратил 115 тысяч рублей в июле и отчисляет 8% от суммы расходов на вклад. Сервис Копилка переведёт 9.2 тысячи рублей на указанный пользователем депозит.

Перед совершением операции клиент получает СМС от сервиса Копилка с указанием суммы очередного списания. Если в момент перечисления на карте будет недостаточно средств, операция будет отложена до внесения требуемой суммы. Подключить Копилку к выбранной дебетовой карте можно в Сбербанк Онлайн, банкомате или терминале, а также с помощью операциониста.

Копилку можно подключить к счетам, открытым в долларах США или евро, однако процентный доход по таким вложениям существенно ниже. Например, максимальная процентная ставка по вкладу Пополняй в долларах США составляет 0.8% годовых. Вместо сервиса Копилка можно использовать функцию Автоперевод между своими счетами, указав реквизиты вклада в Сбербанк Онлайн.

Итоги

Клиентам Сбербанка, откладывающим деньги на крупные покупки, доступны инструменты Цели и Копилка, автоматически подбирающие условия вкладов и величину ежемесячных взносов. Доступ к инструментам бесплатный, активировать их можно в мобильном приложении, банкомате или терминале Сбербанка.

Инструмент Цель подбирает клиенту срочный депозит (вклад или сберегательный счёт) с учётом желаемого срока и суммы предполагаемых накоплений. Открыть депозит можно онлайн, клиенту доступна услуга автопролонгации договора. Процентный доход по вкладу зависит от начального остатка, выбранной валюты и периода действия банковского продукта.

Инструмент Копилка позволяет владельцам дебетовых карт Visa и MasterCard регулярно пополнять вклады в автоматическом режиме. Клиент может перечислять фиксированную сумму, а также процент от расходов или начислений по счёту банковской карты. Перед переводом средств сервис Копилка отправляет клиенту уведомления, при недостатке средств операция не проводится.

Источник: http://nebogach.ru/sberbank/tseli-i-kopilka-v-sberbank-onlajn-obzor-instrumentov-dlya-nakoplenij/